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第二節(jié)   個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)

知識點一、《外資銀行管理條例》（了解）

第二十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，可以經(jīng)營下列部分或者全部外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)（國民待遇）：

第三十條外商獨資銀行、中外合資銀行的分支機構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。

第三十一條外國銀行分行業(yè)務(wù)范圍（少了銀行卡業(yè)務(wù)）

外國銀行分行可以吸收中國境內(nèi)公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款。

外國銀行分行經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。

第三十三條外國銀行代表處可以從事與其代表的外國銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的聯(lián)絡(luò)、市場調(diào)查、咨詢等非經(jīng)營性活動。

外國銀行代表處的行為所產(chǎn)生的民事責(zé)任，由其所代表的外國銀行承擔(dān)。

第三十四條外資銀行營業(yè)性機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)：

（一）提出申請前在中華人民共和國境內(nèi)開業(yè)3年以上；

（二）提出申請前2年連續(xù)盈利；

（三）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他審慎性條件。

外國銀行分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，前款第（一）項、第（二）項規(guī)定的期限自外國銀行分行設(shè)立之日起計算。

【例題】：外國銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)可以在中國境內(nèi)從事銀行卡業(yè)務(wù)（ ）。

【答案】：ｂ

 

知識點二、《期貨交易管理條例》（了解）

1.主要內(nèi)容

條例將適用范圍從原來的商品期貨交易擴大到商品、金融期貨和期權(quán)合約交易。

2.和個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的重要內(nèi)容

第八十五條　本條例下列用語的含義：

（一）期貨合約。

（二）期權(quán)合約。

（三）保證金，是指期貨交易者按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)交納的資金，用于結(jié)算和保證履約。

（四）結(jié)算，是指根據(jù)期貨交易所公布的結(jié)算價格對交易雙方的交易盈虧狀況進行的資金清算和劃轉(zhuǎn)。

 

（五）交割，是指合約到期時，按照期貨交易所的規(guī)則和程序，交易雙方通過該合約所載標(biāo)的物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，或者按照規(guī)定結(jié)算價格進行現(xiàn)金差價結(jié)算，了結(jié)到期未平倉合約的過程。

（六）平倉，是指期貨交易者買入或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量和交割月份相同但交易方向相反的合約，了結(jié)期貨交易的行為。

（七）持倉量，是指期貨交易者所持有的未平倉合約的數(shù)量。

（八）持倉限額，是指期貨交易所對期貨交易者的持倉量規(guī)定的最高數(shù)額。

（九）倉單，是指交割倉庫開具并經(jīng)期貨交易所認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)化提貨憑證。

（十）漲跌停板，是指合約在1個交易日中的交易價格不得高于或者低于規(guī)定的漲跌幅度，超出該漲跌幅度的報價將被視為無效，不能成交。

（十一）內(nèi)幕信息。

（十二）內(nèi)幕信息的知情人員。