第二部分 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)及法規(guī)(40%)

一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)

包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷基礎(chǔ)知、財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)、稅收基礎(chǔ)知識(shí)、金融基礎(chǔ)知識(shí)和法律基礎(chǔ)知識(shí)。其具體考試內(nèi)容和要求如下：

(一)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述

1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念

掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式;了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生與發(fā)展。

2.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)及分類

掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的特征和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要分類。

3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用

了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的宏觀作用和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的微觀作用。

(二)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作

1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容

掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

2.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序

掌握展業(yè)宣傳、確定客戶基礎(chǔ)和簽訂委托協(xié)議書、提供防災(zāi)防損和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢、制定保險(xiǎn)方案、詢價(jià)并確定最終保險(xiǎn)人、協(xié)助索賠;了解投保實(shí)務(wù)操作和客戶關(guān)系管理。

3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的選擇與評(píng)估

掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的評(píng)估和對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的評(píng)估方法。

(三)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

1.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管概述

掌握監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。

2.機(jī)構(gòu)監(jiān)管

掌握設(shè)立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。

3.資格監(jiān)管

掌握從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書以及高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管。

4.經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理

掌握經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理。

5.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任

了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的行政責(zé)任、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的刑事責(zé)任。

(四)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守

1.職業(yè)道德概述

掌握職業(yè)道德的含義和職業(yè)道德的特征。

2.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求

掌握守法遵規(guī)、誠(chéng)實(shí)信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競(jìng)爭(zhēng)和保守秘密。

3.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守

了解執(zhí)業(yè)準(zhǔn)備、執(zhí)業(yè)過(guò)程和執(zhí)業(yè)活動(dòng)等內(nèi)容。

(五)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

1.風(fēng)險(xiǎn)概述

掌握風(fēng)險(xiǎn)的含義、風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)的特征

2.風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)

掌握風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)的關(guān)系;了解大數(shù)法則在保險(xiǎn)中的應(yīng)用。

3.風(fēng)險(xiǎn)管理

掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和范圍、風(fēng)險(xiǎn)管理的成本和風(fēng)險(xiǎn)管理的方法;了解風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史演變。

4.風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù);了解風(fēng)險(xiǎn)管理效果的評(píng)估。

(六)個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理

1.個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和估測(cè)、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理和運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理。

2.個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理案例

了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。

(七)企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理

1.企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的估測(cè)、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理以及運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。

2.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例

了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。

(八)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

1.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述及流程

掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程。

2.我國(guó)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

掌握保險(xiǎn)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容;了解我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的影響。

3.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

掌握再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、再保險(xiǎn)整體風(fēng)險(xiǎn)管理的主要技術(shù)、再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理以及再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。

(九)市場(chǎng)營(yíng)銷基礎(chǔ)知識(shí)

1.市場(chǎng)營(yíng)銷概述

掌握營(yíng)銷的基本概念;了解市場(chǎng)營(yíng)銷管理、市場(chǎng)營(yíng)銷信息系統(tǒng)與營(yíng)銷調(diào)研和市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境。

2.市場(chǎng)細(xì)分與目標(biāo)市場(chǎng)選擇

掌握市場(chǎng)細(xì)分的基本概念、市場(chǎng)細(xì)分的步驟和目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略。

3.市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略

了解市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和市場(chǎng)營(yíng)銷策略。

4.保險(xiǎn)營(yíng)銷概述

掌握保險(xiǎn)營(yíng)銷的基本概念和保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道;了解保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)與客戶管理以及保險(xiǎn)營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略。

(十)財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)

1.會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)

掌握會(huì)計(jì)的定義與作用、會(huì)計(jì)核算的基本前提以及會(huì)計(jì)要素與會(huì)計(jì)等式。

2.會(huì)計(jì)核算的一般過(guò)程

掌握會(huì)計(jì)科目的設(shè)置和借貸記賬法。

3.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

了解財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制要求、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表以及利潤(rùn)分配表。

4.財(cái)務(wù)管理

掌握財(cái)務(wù)管理的概念;了解保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)管理。

(十一)稅收基礎(chǔ)知識(shí)

1.稅收概述

掌握稅收的定義和稅收的特征。

2.稅制要素

掌握稅制的基本要素和稅制的其他要素。

3.稅收體系

了解稅收分類和我國(guó)現(xiàn)行稅收體系。

4.保險(xiǎn)企業(yè)相關(guān)稅收

了解營(yíng)業(yè)稅、印花稅、企業(yè)所得稅、外商投資企業(yè)和外國(guó)企業(yè)所得稅以及個(gè)人所得稅。

(十二)金融基礎(chǔ)知識(shí)

1.金融基本概念及范疇

掌握貨幣與信用的含義;了解貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)、金融工具和證券定價(jià)。

2.金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)

了解銀行體系、非銀行金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)的分類和金融市場(chǎng)的功能。

3.利息與利率

掌握利率的含義、種類、利率的作用和利率風(fēng)險(xiǎn)。

4.外匯與匯率

掌握外匯基本概念;了解外匯市場(chǎng)與匯率制度、匯率的決定、匯率的作用和匯率風(fēng)險(xiǎn)。

(十三)法律基礎(chǔ)知識(shí)

1.民事法律制度

掌握民法的一般規(guī)定、民事主體制度和代理制度;了解民事責(zé)任的基本含義。

2.合同法概述

掌握合同法的一般規(guī)定、合同的訂立及效力、合同的履行、合同的變更、轉(zhuǎn)讓及終止;了解相關(guān)合同類型及違約責(zé)任。

二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)法規(guī)

包括中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法。其具體考試內(nèi)容和要求如下：

1.保險(xiǎn)法總則

掌握保險(xiǎn)的概念、保險(xiǎn)法的立法目的、保險(xiǎn)法的基本原則以及保險(xiǎn)法的適用范圍。

2.保險(xiǎn)合同

掌握保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定、人身保險(xiǎn)合同和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同。

3.保險(xiǎn)公司

掌握保險(xiǎn)公司的組織形式、保險(xiǎn)公司的設(shè)立、保險(xiǎn)公司的變更和保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)。

4.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則

掌握保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、保險(xiǎn)公司的準(zhǔn)備金、保險(xiǎn)公司的償付能力、再保險(xiǎn)安排、保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用和對(duì)保險(xiǎn)公司及其工作人員行為的限制。

5.保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

掌握對(duì)保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)規(guī)定。

6.保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理

掌握對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)督檢查、對(duì)保險(xiǎn)公司的整頓、對(duì)保險(xiǎn)公司的接管和保險(xiǎn)公司的精算和財(cái)務(wù)規(guī)定。

7.相關(guān)各方的主要法律責(zé)任

了解投保方的主要法律責(zé)任、保險(xiǎn)代理人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要法律責(zé)任以及保險(xiǎn)人及其工作人員的主要法律責(zé)任。

（責(zé)任編輯：liushengbao）

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