答案部分

一、單項選擇題

1、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查股票。B股是以人民幣表明面值，以外幣認(rèn)購和買賣，在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的股票。參見教材P146。

2、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查國債。國債是國家信用的主要形式。參見教材P135。

3、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查保險。通過商業(yè)銀行網(wǎng)點直接向客戶銷售保險產(chǎn)品的人員，應(yīng)當(dāng)是持有保險代理從業(yè)人員資格證書的銀行銷售人員。其中，投資連結(jié)保險銷售人員應(yīng)至少有1年以上的保險銷售經(jīng)驗，接受過不少于40小時的專項培訓(xùn)，并無不良記錄。參見教材P132。

4、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查基金的分類。QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)置，經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場進(jìn)行股票、債券等有價證券投資的基金。參見教材P129。

5、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查基金的分類。被動型基金一般不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，以復(fù)制跟蹤對象的表現(xiàn)，因此，被動型基金通常被稱為“指數(shù)基金”。參見教材P128。

6、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查基金的分類。80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。參見教材P127。

7、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查基金。基金管理人不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。參見教材P127。

8、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險及法律約束。2005年來，以銀監(jiān)會為主體的監(jiān)管機(jī)構(gòu)下發(fā)了一系列的規(guī)章制度和通知對銀行理財業(yè)務(wù)進(jìn)行了監(jiān)管。參見教材P124。

9、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查債券型理財產(chǎn)品。債券型理財產(chǎn)品的市場認(rèn)知度高，客戶容易理解。參見教材P121。

10、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查銀行理財產(chǎn)品的分類。開放式產(chǎn)品是按交易類型分類的。參見教材P120。

11、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查銀行理財產(chǎn)品的概念。銀行理財產(chǎn)品，是商業(yè)銀行在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃。參見教材P117。

二、多項選擇題

1、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】

本題考查貴金屬。黃金T+D產(chǎn)品的特點：交易時間靈活;交易多樣化，有做空機(jī)制;保證金模式——利用杠桿方式，較實物黃金投入資金少;無交割時間限制，減少了操作成本。參見教材P142。

2、

【正確答案】 AC

【答案解析】

本題考查銀行代理信托產(chǎn)品的概念。信托按信托關(guān)系建立的方式可分為任意信托和法定信托。參見教材P139。

3、

【正確答案】 ABCE

【答案解析】

本題考查基金的分類。成長型基金與收入型基金的區(qū)別有：投資目的不同、投資工具不同、資產(chǎn)分布不同、派息情況不同。參見教材P128。

4、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查基金的特點?；鹁哂械奶攸c：集合理財、專業(yè)管理;組合投資、分散投資;利益共享、風(fēng)險共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨立托管、保障安全。參見教材P126-127。

5、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查另類理財產(chǎn)品。另類資產(chǎn)是指除傳統(tǒng)股票、債券和現(xiàn)金之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、私募股權(quán)基金、大宗商品、巨災(zāi)債券、低碳產(chǎn)品、酒和藝術(shù)品等。參見教材P123。

6、

【正確答案】 ACD

【答案解析】

本題考查貨幣型理財產(chǎn)品。貨幣型理財產(chǎn)品具有投資期短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點。參見教材P121。

三、判斷題

1、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況。信托產(chǎn)品是為滿足客戶特點需求而設(shè)計的，個性化較強(qiáng)，并且缺少轉(zhuǎn)讓平臺，因而流動性比較差。參見教材P139。

2、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查國債。由于以國家財政信譽作擔(dān)保，國債的信譽度非常高，其收益率一般被看做是無風(fēng)險收益率，是金融市場利率體系中的基準(zhǔn)利率之一。參見教材P135。

3、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查保險。分紅險的收益風(fēng)險來源于利率的波動和保險公司制定的預(yù)定死亡率、預(yù)定投資回報率和預(yù)定營運管理費用。參見教材P133。

4、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查基金的分類。成長型基金投資對象常常是風(fēng)險較大的金融產(chǎn)品;收入型基金投資對象一般為風(fēng)險較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品。參見教材P128。

5、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品。結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的回報率通常取決于掛鉤資產(chǎn)(掛鉤標(biāo)的)的表現(xiàn)。參見教材P122。

6、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查銀行理財產(chǎn)品的分類。期次類產(chǎn)品只在一段銷售時間內(nèi)銷售，比如委托期為一周或一年的產(chǎn)品，到期后利隨本清，產(chǎn)品存續(xù)期結(jié)束。參見教材P120。

編輯推薦：

2019年8月證券從業(yè)資格考試真題及答案匯總

2019年11月證券從業(yè)資格報名時間10月14日至11月8日

（責(zé)任編輯：）

共3頁,當(dāng)前第2頁  第一頁  前一頁  下一頁