21.根據(jù)《證券投資資金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是()。

A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)

B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)

C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)

D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成

答案:C

22.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)

B.基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

C.基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任

答案：A

23.在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。

A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

C.基本管理制度

D.內(nèi)部控制大綱

答案：D

24.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司

B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)

答案：B

25根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)成為基金銷售機(jī)構(gòu)的主體包括()項(xiàng)。

Ⅰ.保險(xiǎn)經(jīng)理公司

Ⅱ.保險(xiǎn)代理公司

Ⅲ.信托公司

Ⅳ.期貨公司

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。(1)直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式：一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。(2)代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

26.投資者可通過etf進(jìn)行套利交易，這主要是由于etf()的特點(diǎn)。

A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

B.被動(dòng)操作指數(shù)基金

C.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

D.只能通過交易所進(jìn)行交易

答案：A

27.以下不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。

A.目標(biāo)設(shè)定

B.資產(chǎn)負(fù)債

C.內(nèi)部環(huán)境

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與評(píng)估

答案：B

28.對(duì)于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律

B.法律與道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)都是相同的

C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式

D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性

答案：B

29.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是()。

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.側(cè)重內(nèi)在自我學(xué)習(xí)，不需要外在教育灌輸

C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

D.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

答案：B

30.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是()。

A.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)

B.股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資買賣的影響

C.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化

D.投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的

答案：C

31.基金銷售人員從事銷售活動(dòng)的禁止性情形包括()。

A.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金持倉明細(xì)月報(bào)

B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)

C.征得投資者的同意后推介基金

D.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易

答案：A

32.收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi)。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

答案：D

解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

33.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()。

A.基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

B.基金托管人的資本金規(guī)模

C.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

答案：B

34.《證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于禁止行為()

A.向基金管理人出資

B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

C.承銷證券

D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券

答案：D

35.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是()。

I公司重大關(guān)聯(lián)交易

II基金重大關(guān)聯(lián)交易

III公司審計(jì)事務(wù)

Ⅳ基金審計(jì)事務(wù)

A.I、II、III、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.II、III

D.I、 II、III

答案：A

36.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。

A.維護(hù)市場(chǎng)秩序

B.監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行

C.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展

答案：C

37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，公

布上述文件的時(shí)間是()。

A.基金份額發(fā)售的三日前

B.基金份額發(fā)售的五日前

C.基金份額發(fā)售的當(dāng)日

D.基金份額發(fā)售的三個(gè)工作日前

答案：A

38.銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。

I可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)

Ⅱ可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)

III因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或財(cái)產(chǎn)狀況變化影響客戶判斷的重要是由

Ⅳ投資者適當(dāng)性匹配意見

A.I、III、Ⅳ

B.I、II、III

C.II、III、Ⅳ

D.I、II、III、Ⅳ

答案：D

39.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投

資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是()。

A.持有250萬元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入35萬元的孫某

B.持有150萬元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入60元的張某

C.持有500萬元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入10萬元的李某

D.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位

答案：A

40.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.開放式基金注重基金流動(dòng)性

B.開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金

C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長(zhǎng)期性證券

D.封閉式基金可以投資流動(dòng)性較弱的證券

答案：C

解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長(zhǎng)期投資。

（責(zé)任編輯：）

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