2024年基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》強(qiáng)化題及答案

1、[單選題]債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常(　　)。

A相同

B大小無(wú)法確定

C較小

D較大

參考答案：C

2、[單選題]以下關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升

B債券基金沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期日

C單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中

D債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定

參考答案：A

3、[單選題]我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在(　　)年以上。

A2

B15

C5

D10

參考答案：C

4、[單選題]我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是()。

A中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

C中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

D中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

參考答案：A

5、[單選題] 關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

A基金是一種受益憑證;銀行儲(chǔ)蓄存款是一種信用憑證

B基金收益具有一定的波動(dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn);銀行存款利率相對(duì)固定

C基金管理人只對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行管理，并承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn);銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

D基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況;銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況

參考答案：C

6、[單選題]下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金的表述中，錯(cuò)誤的是()。

A是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

C不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

參考答案：C

7、[單選題]下列關(guān)于基金分類意義的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

A有助于投資者做出正確的投資選擇

B使得基金業(yè)績(jī)比較更公平合理

C基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

D有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

參考答案：C

8、[單選題]不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于(　　)的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A0.50%

B0.75%

C1%

D1.50%

參考答案：B

9、[單選題] 中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起( )個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

A3

B6

C12

D36

參考答案：B

10、[單選題]職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)該遵循的()。

A行規(guī)行俗

B行業(yè)倫理

C行為準(zhǔn)則

D行業(yè)文化

參考答案：C

11、[單選題]下列屬于貨幣市場(chǎng)基金的作用的是()。

A便于進(jìn)行長(zhǎng)期投資

B便于進(jìn)行短期投資

C長(zhǎng)期投資和現(xiàn)金管理的理想工具

D短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具

參考答案：D

12、[單選題]基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向(　　)支付基金收益。

A基金份額持有人

B基金托管人

C基金發(fā)起人

D基金管理人

參考答案：A

13、[單選題]QDII基金份額的登記時(shí)間通常是()。

AT

BT+1

CT+2

DT+3

參考答案：C

14、[單選題]基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起( )內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

A30日

B90日

C60日

D180日

參考答案：C

15、[單選題]在中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對(duì)開(kāi)戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為()年。

A1

B5

C10

D15

參考答案：D

16、[單選題]督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)(　　)。

A應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人

B應(yīng)當(dāng)提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)

C基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

D直接參與實(shí)施整改措施

參考答案：D

17、[單選題]督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)(　　)。

A應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人

B應(yīng)當(dāng)提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)

C基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

D直接參與實(shí)施整改措施

參考答案：D

18、[單選題]基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說(shuō)明書，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，這體現(xiàn)了基金信息披露的(　)原則。

A真實(shí)性

B實(shí)效性

C準(zhǔn)確性

D及時(shí)性

參考答案：D

19、[單選題]基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說(shuō)明書，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，這體現(xiàn)了基金信息披露的(　)原則。

A真實(shí)性

B實(shí)效性

C準(zhǔn)確性

D及時(shí)性

參考答案：D

20、[單選題] 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放數(shù)據(jù)，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存( )年。

A5

B10

C15

D20

參考答案：C

21、[單選題]我國(guó)《證券投資基金法》于(　　)開(kāi)始實(shí)施。

A2003年7月14日

B2005年1月1日

C2002午8月1日

D2004年6月1日

參考答案：D

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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