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案例分析題
以下資料列述了中國銀行股改上市過程中的重要事件:2003年12月30日,中國銀行獲得政府注資225億美元,成為國有商業(yè)銀行股份制改造試點(diǎn)。2004年7月7日,中國銀行在銀行間市場發(fā)行140.7億元資次級債,這是國有企業(yè)銀行首次發(fā)行次級債補(bǔ)充附屬資本。2004年8月26日,中國銀行正式掛牌改建為中國銀行股份有限公司。2005年1月初,中國銀行哈爾濱河松街支行“高山案”爆發(fā),原河松街支行行長高山,早在2000年初便通過“背書轉(zhuǎn)讓”形式將多家企業(yè)存款轉(zhuǎn)至其他賬戶。2005年中國銀行陸續(xù)與蘇格蘭皇家銀行(RBS)、新加坡淡馬錫、瑞士銀行以及亞洲開發(fā)銀行簽定了戰(zhàn)略合作協(xié)議。2005年中國銀行陸續(xù)確定了高盛、瑞士銀行與中國國際為中國銀行境外股票首次公開發(fā)行的投資銀行。2006年6月1日中國銀行(HK3988)在港開盤上市,假設(shè)匯率按1:1計(jì)算,該股收盤于3.4元,較招股價(jià)2.95元上漲15.25%。
根據(jù)以上材料回答以下問題。
1. 中國銀行發(fā)行次級債補(bǔ)充其附屬資本,按“巴塞爾協(xié)議”規(guī)定,附屬資本最高不得超過( )。
A.注冊資本的100%
B.加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的8%
C.核心資本的100%
D.資產(chǎn)總額的8%
2. 中國銀行“高山案”所暴露的風(fēng)險(xiǎn)屬于商業(yè)銀行的( )。
A.市場風(fēng)險(xiǎn)
B.流動性風(fēng)險(xiǎn)
C.國家風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
3. 中國銀行在上市前引進(jìn)蘇格蘭皇家銀行(RBs)等戰(zhàn)略投資者是為了( )。
A.補(bǔ)充資本金
B.避免同業(yè)競爭
C.引進(jìn)先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)
D.改變銀行的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)
4. 高盛等投資銀行在中國銀行首次公開發(fā)行股票中的主要角色是( )。
A.經(jīng)紀(jì)商
B.承銷商
C.做市商
D.自營商
[答案及解析]:
1.[答案]:C
[解析]:按“巴塞爾協(xié)議”規(guī)定,附屬資本最高不得超過核心資本的100%。
2.[答案]:D
[解析]:操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。“高山案”明顯是由于原河松街支行行長高山違規(guī)操作所致。
3.[答案]:ACD
[解析]:商業(yè)銀行股改上市過程中引入戰(zhàn)略投資者的功能有:①引入資金,一般戰(zhàn)略投資者要投入一筆不少的資金,而且是長期投資;②引進(jìn)先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn);③戰(zhàn)略投資者進(jìn)入后銀行的股權(quán)結(jié)構(gòu)也隨之改變了,可以說是得到優(yōu)化。
4.[答案]:B。
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