(71)關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，正確的有( )。

A封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)首先彌補(bǔ)上一年的虧損，然后才可以進(jìn)行當(dāng)年的分配

B開(kāi)放式基金需在合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。

C開(kāi)放式基金分紅主要有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種形式

D對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：191

難 易 度：易

專家答案：ABCD解析內(nèi)容 封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)首先彌補(bǔ)上一年的虧損，然后才可以進(jìn)行當(dāng)年的分配。

(72)自《證券投資基金法》實(shí)施以來(lái)，我國(guó)基金業(yè)進(jìn)入快速發(fā)展階段，其主要變化有()。

A基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善

B基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高

C基金品種日益豐富，封閉式基金取代開(kāi)放式基金成為市場(chǎng)發(fā)展的主流

D基金行業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度不斷提高

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：17-20

難 易 度：易

專家答案：AD解析內(nèi)容 基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高屬于試點(diǎn)發(fā)展階段的一個(gè)特點(diǎn);基金品種日益豐富，開(kāi)放式基金取代封閉式基金成為市場(chǎng)發(fā)展的主流。

(73)以下符合監(jiān)管的連續(xù)性與有效性原則要求的有()。

A基金監(jiān)管應(yīng)該遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形

B基金監(jiān)管中應(yīng)處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系

C基金監(jiān)管中，以行政監(jiān)管為主，市場(chǎng)自身調(diào)節(jié)為輔

D在保證監(jiān)管效益的前提下，做到監(jiān)管成本最小

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：227

難 易 度：中

專家答案：ABD解析內(nèi)容 在基金監(jiān)管中，市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管。

(74)根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，可以將債券基金分為()。

A政府債券

B企業(yè)債券

C金融債券

D公司債券

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：38

難 易 度：易

專家答案：ABC解析內(nèi)容 根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，可以將債券基金分為政府債券、企業(yè)債券和金融債券。

(75)根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列情況之一，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將建議任職機(jī)構(gòu)暫停相應(yīng)高級(jí)管理人員職務(wù)或者免除其職務(wù)()。

A收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改

B拒絕配合證監(jiān)會(huì)履行監(jiān)管職責(zé)

C向證監(jiān)會(huì)提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng)

D擅離職守

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：259

難 易 度：易

專家答案：ABCD解析內(nèi)容 當(dāng)高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以建議任職機(jī)構(gòu)暫停或者免除其職務(wù)：1、高級(jí)管理人員最近1年內(nèi)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話2次以上的，或者在收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改。

2、最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分、證券交易所公開(kāi)譴責(zé)2次以上。

3、擅離職守。

4、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng)，或者拒絕配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)履行監(jiān)管職責(zé)的。

(76)在我國(guó)，基金的會(huì)計(jì)核算由()負(fù)責(zé)。

A中國(guó)證券登記結(jié)算公司

B基金管理公司

C基金托管人

D商業(yè)銀行

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：122

難 易 度：易

專家答案：BC解析內(nèi)容 在我國(guó)，基金的會(huì)計(jì)核算由基金管理公司和基金托管人負(fù)責(zé)。

(77)資產(chǎn)配置策略可分為()。

A買入并持有策略

B恒定混合策略

C投資組合保險(xiǎn)策略

D動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：320

難 易 度：易

專家答案：ABCD解析內(nèi)容 從配置策略上資產(chǎn)配置的4種類型。

(78)目前在我國(guó)，關(guān)于基金代銷渠道的說(shuō)法，正確的有( )。

A從本質(zhì)上看，“銀基通”屬于基金營(yíng)銷渠道

B保險(xiǎn)公司已經(jīng)成為基金銷售主要渠道之一

C證券公司擁有較多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，在基金銷售過(guò)程中可為投資者提供個(gè)性化服務(wù)

D銀行代銷渠道有利于爭(zhēng)取儲(chǔ)蓄客戶

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：143，144

難 易 度：易

專家答案：ACD解析內(nèi)容 銀基通業(yè)務(wù)實(shí)際上是指銀行與基金公司的合作,以銀行卡或活期存折賬戶下設(shè)的專門賬戶作為基金交易的保證金賬戶,通過(guò)網(wǎng)上、電話和柜臺(tái)等渠道進(jìn)行多種基金選擇和交易的業(yè)務(wù)。因此，從本質(zhì)上看，銀基通屬于基金營(yíng)銷渠道。在我國(guó)，保險(xiǎn)公司還不是基金銷售的渠道，在國(guó)外，保險(xiǎn)公司的銷售渠道也還沒(méi)有成為一個(gè)開(kāi)放式平臺(tái)，保險(xiǎn)公司只是在銷售自己產(chǎn)品的時(shí)候搭售其他基金公司的產(chǎn)品。

(79)基金合同當(dāng)事人包括()。

A證券交易所

B基金托管人

C基金份額持有人

D基金管理人

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：207

難 易 度：易

專家答案：BCD解析內(nèi)容 基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

(80)基金登記過(guò)程實(shí)際上是登記機(jī)構(gòu)通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)其基金份額()的過(guò)程。

A審查

B確認(rèn)

C注冊(cè)

D記賬

題 型：常識(shí)題

頁(yè) 碼：80

難 易 度：易

專家答案：BD解析內(nèi)容 基金登記過(guò)程實(shí)際上是登記機(jī)構(gòu)通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)其基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。

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