一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識(shí)
包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理、企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷基礎(chǔ)知、財(cái)會(huì)基礎(chǔ)知識(shí)、稅收基礎(chǔ)知識(shí)、金融基礎(chǔ)知識(shí)和法律基礎(chǔ)知識(shí)。其具體考試內(nèi)容和要求如下：
（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述
1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念
掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式；了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生與發(fā)展。
2．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)及分類
掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的特點(diǎn)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的特征和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的主要分類。
3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用
了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的宏觀作用和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的微觀作用。
（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)作
1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容
掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、人身保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
2．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序
掌握展業(yè)宣傳、確定客戶基礎(chǔ)和簽訂委托協(xié)議書、提供防災(zāi)防損和風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢、制定保險(xiǎn)方案、詢價(jià)并確定最終保險(xiǎn)人、協(xié)助索賠；了解投保實(shí)務(wù)操作和客戶關(guān)系管理。
3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的選擇與評(píng)估
掌握保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的評(píng)估和對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的評(píng)估方法。
（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
1．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管概述
掌握監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。
2．機(jī)構(gòu)監(jiān)管
掌握設(shè)立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。
3．資格監(jiān)管
掌握從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書以及高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管。
4．經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理
掌握經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理。
5．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任
了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的行政責(zé)任、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的刑事責(zé)任。
（四）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守
1．職業(yè)道德概述
掌握職業(yè)道德的含義和職業(yè)道德的特征。
2．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求
掌握守法遵規(guī)、誠(chéng)實(shí)信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競(jìng)爭(zhēng)和保守秘密。
3．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守
了解執(zhí)業(yè)準(zhǔn)備、執(zhí)業(yè)過(guò)程和執(zhí)業(yè)活動(dòng)等內(nèi)容。
（五）風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)
1．風(fēng)險(xiǎn)概述
掌握風(fēng)險(xiǎn)的含義、風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)的特征
2．風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)
掌握風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)的關(guān)系；了解大數(shù)法則在保險(xiǎn)中的應(yīng)用。
3．風(fēng)險(xiǎn)管理
掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和范圍、風(fēng)險(xiǎn)管理的成本和風(fēng)險(xiǎn)管理的方法；了解風(fēng)險(xiǎn)管理的歷史演變。
4．風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程
掌握風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)；了解風(fēng)險(xiǎn)管理效果的評(píng)估。
（六）個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理
1．個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)
掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和估測(cè)、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理和運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理。
2．個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理案例
了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。
（七）企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理
1．企事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)
掌握風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的估測(cè)、運(yùn)用非保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理以及運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。
2．企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例
了解風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用。
（八）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
1．保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述及流程
掌握保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程。
2．我國(guó)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
掌握保險(xiǎn)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容；了解我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題以及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀對(duì)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的影響。
3．再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
掌握再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、再保險(xiǎn)整體風(fēng)險(xiǎn)管理的主要技術(shù)、再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理以及再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。

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