2012年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎》大綱

1　銀行知識與業(yè)務

1.1　中國銀行體系概況

1.1.1　中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織

中央銀行

監(jiān)管機構(gòu)

自律組織

1.1.2　銀行業(yè)金融機構(gòu)

政策性銀行

大型商業(yè)銀行

中小商業(yè)銀行

農(nóng)村金融機構(gòu)

中國郵政儲蓄銀行

外資銀行

非銀行金融機構(gòu)

1.2 銀行經(jīng)營環(huán)境

1.2.1　經(jīng)濟環(huán)境

宏觀經(jīng)濟運行

經(jīng)濟結(jié)構(gòu)

經(jīng)濟全球化

1.2.2　金融環(huán)境

金融市場

金融工具

貨幣政策

1.3　銀行主要業(yè)務

1.3.1　負債業(yè)務

存款業(yè)務

借款業(yè)務

1.3.2　資產(chǎn)業(yè)務

貸款業(yè)務

債券投資業(yè)務

現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務

1.3.3　中間業(yè)務

交易業(yè)務

清算業(yè)務

支付結(jié)算業(yè)務

銀行卡業(yè)務

代理業(yè)務

托管業(yè)務

擔保業(yè)務

承諾業(yè)務

理財業(yè)務

電子銀行業(yè)務

1.4　銀行管理

1.4.1　公司治理

公司治理的主體

利益相關者

信息披露

1.4.2　資本管理

銀行資本的概念與作用

《巴塞爾新資本協(xié)議》

我國監(jiān)管資本的構(gòu)成

銀監(jiān)會的資本干預措施

提高資本充足率的方法

1.4.3　風險管理

銀行風險的種類

風險管理的發(fā)展歷程

全面風險管理

風險管理流程

1.4.4　內(nèi)部控制

內(nèi)部控制的目標

內(nèi)部控制的原則

內(nèi)部控制的構(gòu)成要素

1.4.5　合規(guī)管理

合規(guī)管理的相關概念

合規(guī)管理的目標

合規(guī)管理體系的基本要素

合規(guī)管理部門職責

1.4.6　金融創(chuàng)新

金融創(chuàng)新概述

金融創(chuàng)新的基本原則

金融創(chuàng)新與客戶利益保護

2　銀行業(yè)相關法律法規(guī)

2.1　銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

2.1.1　《中國人民銀行法》相關規(guī)定

中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權

中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權

中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權

2.1.2　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關規(guī)定

《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍

《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關監(jiān)督管理措施的規(guī)定

2.1.3　違反有關法律規(guī)定的法律責任

刑事責任

行政處罰

行政處分

相關的處罰措施

2.1.4　反洗錢法律制度

洗錢概述

《中華人民共和國反洗錢法》

《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

違反反洗錢規(guī)定的法律責任

2.2　銀行主要業(yè)務法律規(guī)定

2.2.1　存款業(yè)務法律規(guī)定

存款及其辦理原則

存款業(yè)務的基本法律要求

對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序

存款利率的法律管制

存單糾紛案件的認定與處理

存款合同

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（責任編輯：xll）

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