2015年銀行業(yè)初級資格考試《個人貸款》考試大綱

考試目的

通過本科目考試，測查應試人員運用銀行個人貸款業(yè)務相關知識，包括個人貸款基礎知識，營銷策略和方法，不同個人貸款產品的貸款要素、操作流程和風險管理，個人征信系統(tǒng)的管理和應用，以及個人貸款的相關法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款相關業(yè)務的能力。

考試內容

一、個人貸款業(yè)務

(一)掌握個人貸款的性質和發(fā)展;

(二)掌握個人貸款產品的種類和要素。

二、個人貸款營銷

(一)個人貸款目標市場分析和客戶定位;

(二)個人貸款營銷渠道、營銷組織和營銷方法。

三、個人貸款管理

(一)個人貸款管理原則與貸款流程;

(二)個人貸款業(yè)務風險管理;

(三)個人貸款業(yè)務共性風險及控制措施。

四、個人住房貸款

(一)個人住房貸款的分類和要素;

(二)個人住房貸款的貸款流程;

(三)個人住房貸款風險管理;

(四)公積金個人住房貸款的要素和操作流程。

五、個人消費貸款

(一)個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(二)個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理;

(三)其他個人消費貸款的相關要素。

六、個人經營性貸款

(一)個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(二)個人經營貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(三)農戶貸款的要素和貸款流程;

(四)下崗失業(yè)小額擔保貸款的相關要素。

七、其他個人貸款

(一)個人抵押授信貸款的要素和操作流程;

(二)個人質押貸款的要素和操作流程;

(三)個人信用貸款的要素和操作流程。

八、個人征信系統(tǒng)

(一)個人征信系統(tǒng)的內容;

(二)個人征信系統(tǒng)的管理及應用。

附錄

一、個人貸款的相關法律

(一)《中華人民共和國民法通則》

(二)《中華人民共和國合同法》

(三)《中華人民共和國擔保法》

(四)《中華人民共和國物權法》

(五)《貸款通則》

二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

(一)《汽車貸款管理辦法》

(二)《個人貸款管理暫行辦法》

(三)與個人住房貸款相關的政策和法規(guī)

(四)與個人教育貸款相關的政策和法規(guī)

(五)與下崗失業(yè)貸款相關的政策和法規(guī)

(六)《農戶貸款管理辦法》

(七)《征信業(yè)管理條例》

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