第十八章　刑事法律制度

學(xué)習(xí)目標(biāo)

本章考試出題比例大概占比為5%以下，之前的考試出題比例大約在3%以下，通過本章的學(xué)習(xí)，從業(yè)人員應(yīng)了解我國刑法的基本理論知識、各類型金融犯罪的構(gòu)成與相應(yīng)的刑事責(zé)任。

第一節(jié)　刑法基本理論

一、刑法的概念、任務(wù)和基本原則

刑法是規(guī)定犯罪、刑事責(zé)任和刑罰的法律，是掌握政權(quán)的統(tǒng)治階級為了維護(hù)本階級政治上的統(tǒng)治和經(jīng)濟(jì)上的利益，根據(jù)自己的意志，規(guī)定哪些行為是犯罪并應(yīng)當(dāng)負(fù)何種刑事責(zé)任，給予犯罪人何種刑事處罰的法律規(guī)范的總稱。

我國刑法實(shí)行以下基本原則：

(一)罪刑法定原則

罪刑法定原則，是指法無明文規(guī)定不為罪、法無明文規(guī)定不處罰。換言之，罪刑法定是指什么行為構(gòu)成犯罪、構(gòu)成什么罪及處何種刑罰，均須由法律明文規(guī)定。

(二)刑法面前人人平等原則

刑法面前人人平等原則，是指任何人犯罪，不論犯罪的人的家庭出身、社會地位、職業(yè)性質(zhì)、財(cái)產(chǎn)狀況、政治面貌、才能業(yè)績?nèi)绾?，都?yīng)平等地適用刑法追究刑事責(zé)任，不允許任何人有凌駕于法律之上的特權(quán)。

(三)罪責(zé)刑相適應(yīng)原則

罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，是指在立法與司法實(shí)踐中，行為人的所犯罪行與應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的刑事責(zé)任和接受的刑事處罰應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一的原則。

二、犯罪

(一)犯罪的概念和特征

《刑法》第十三條規(guī)定：一切危害國家主權(quán)、領(lǐng)土完整和安全，分裂國家，顛覆人民民主專政的政權(quán)和推翻社會主義制度，破壞社會秩序和經(jīng)濟(jì)秩序，侵犯國有財(cái)產(chǎn)或者勞動群眾集體所有的財(cái)產(chǎn)，侵犯公民私人所有的財(cái)產(chǎn)，侵犯公民的人身權(quán)利、民主權(quán)利和其他權(quán)利，以及其他危害社會的行為，依照法律應(yīng)當(dāng)受刑罰處罰的，都是犯罪，但是情節(jié)顯著輕微危害不大的，不認(rèn)為是犯罪。

犯罪具有社會危害性和刑事違法性兩個(gè)特征。社會危害性是犯罪的基本特征，刑事違法性是犯罪的法律特征。

(二)犯罪構(gòu)成

犯罪構(gòu)成，是指我國刑法規(guī)定的，決定某一行為的社會危害性及其程度而為該行為構(gòu)成犯罪所必需的一切主觀要件與客觀要件的有機(jī)統(tǒng)一，是使行為人承擔(dān)刑事責(zé)任的根據(jù)。任何一種犯罪的成立都必須具備四個(gè)方面的構(gòu)成要件，即犯罪主體、犯罪主觀方面、犯罪客體和犯罪客觀方面。犯罪構(gòu)成有助于區(qū)分罪與非罪、此罪與彼罪，對準(zhǔn)確、合法、及時(shí)地同犯罪行為作斗爭，切實(shí)有效地保障公民的合法權(quán)益，保障無罪者不受非法追究，具有重要意義。

1.犯罪主體。

犯罪主體是指實(shí)施危害社會的行為，依法應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的自然人或單位。

只有達(dá)到一定年齡并具有責(zé)任能力的自然人，才能成為犯罪主體，責(zé)任年齡和責(zé)任能力是構(gòu)成犯罪主體的必要條件。沒有達(dá)到法定年齡或者雖然達(dá)到法定年齡但沒有責(zé)任能力的人，即使給社會造成了一定的損害，也不負(fù)刑事責(zé)任。

我國《刑法》第十七條把刑事責(zé)任年齡劃分為3個(gè)階段：

(1)已滿16周歲的人犯罪，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任，為完全負(fù)刑事責(zé)任年齡階段;

(2)已滿14周歲不滿16周歲的人，犯故意殺人、故意傷害致人重傷或者死亡、強(qiáng)奸、搶劫、販賣毒品、放火、爆炸、投毒罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任，為相對負(fù)刑事責(zé)任年齡階段;

(3)不滿14周歲的人不管實(shí)施何種危害社會的行為，都不負(fù)刑事責(zé)任，為完全不負(fù)刑事責(zé)任年齡階段。

2.犯罪主觀方面。

犯罪主觀方面是指犯罪主體對自己危害行為及其危害結(jié)果所持的心理態(tài)度。行為人的罪過(包括故意和過失)是一切犯罪構(gòu)成都必須具備的主觀方面要件，有些犯罪的構(gòu)成還要求行為人主觀上具有特定的犯罪目的。如貸款詐騙罪即要求行為人在主觀方面必須具有“以非法占有為目的”。

3.犯罪客體。犯罪客體是指刑法所保護(hù)而為犯罪所侵犯的社會主義社會關(guān)系。

4.犯罪客觀方面。犯罪客觀方面是指犯罪活動的客觀外在表現(xiàn)，包括危害行為、危害結(jié)果。某些特定犯罪的構(gòu)成還要求行為人的行為發(fā)生在特定的時(shí)間、地點(diǎn)或者損害特定的對象等。

(三)犯罪的預(yù)備、未遂和中止

1.犯罪預(yù)備?！缎谭ā返诙l第一款規(guī)定：為了犯罪，準(zhǔn)備工具、制造條件的，是犯罪預(yù)備。例如，盜竊分子練習(xí)偷盜技巧即是犯罪預(yù)備。

《刑法》第二十二條第二款規(guī)定：對于預(yù)備犯，可以比照既遂犯從輕、減輕處罰或者免除處罰。

2.犯罪未遂?！缎谭ā返诙龡l規(guī)定：已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。對于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

3.犯罪中止?！缎谭ā返诙臈l規(guī)定：在犯罪過程中，自動放棄犯罪或者自動有效地防止犯罪結(jié)果發(fā)生的，是犯罪中止。對于中止犯，沒有造成損害的，應(yīng)當(dāng)免除處罰;造成損害的，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。

(四)共同犯罪

《刑法》第二十五條第一款規(guī)定：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。共同犯罪分為一般共犯和特殊共犯即犯罪集團(tuán)兩種。

一般共犯是指二人以上共同故意犯罪，而三人以上為共同實(shí)施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)。

組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動的，或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。對組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。在此之外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參加的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。共同犯罪人除主犯、從犯、脅從犯之外，還有教唆他人犯罪的教唆犯。

根據(jù)上述定義，共同犯罪的成立條件是：必須二人以上、必須有共同故意、必須有共同行為。

1.必須二人以上。

未達(dá)到刑事責(zé)任年齡或者沒有刑事責(zé)任能力的人，不能成為單獨(dú)共同行為的主體，同樣也不能成為共同犯罪的主體。因此，具備主體資格的人同一個(gè)未達(dá)到刑事責(zé)任年齡、不具備主體資格的人“共同犯罪” 的，不認(rèn)為是共同犯罪，其刑事責(zé)任由具備主體資格的人承擔(dān)。

2.必須有共同犯罪故意。

共同犯罪故意有兩層含義，

一是各共同犯罪人都明知共同犯罪行為的性質(zhì)、危害社會的結(jié)果，并且希望或者放任危害結(jié)果的發(fā)生。

二是各共犯人主觀上相互溝通，彼此聯(lián)絡(luò)，都認(rèn)識到自己不是在孤立地實(shí)施共同行為，而是在和他人一起共同犯罪。

3.必須有共同犯罪行為。

所謂共同犯罪行為，是指各個(gè)共同犯罪人在參加共同犯罪時(shí)，不論其分工如何，參與程度如何，所有共同犯罪人的行為總是有機(jī)聯(lián)系的，在整個(gè)犯罪的鏈條中，這些行為都是必不可少的環(huán)節(jié)。各個(gè)共同犯罪人的行為和所發(fā)生的犯罪結(jié)果之間，都具有因果關(guān)系。這些共同犯罪行為是犯罪結(jié)果發(fā)生的共同原因。

(五)單位犯罪

公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，是單位犯罪。

關(guān)于單位犯罪的處罰，在刑法理論上存在單罰制與雙罰制之分。

單罰制，又稱為代罰制或者轉(zhuǎn)嫁制，指在單位犯罪中只處罰單位中的個(gè)人或者只處罰單位本身。總之，在單位與個(gè)人之間只處罰其中之一。雙罰制，又稱為兩罰制，指在單位犯罪中，既處罰單位又處罰單位中的個(gè)人。

《刑法》第三十一條規(guī)定：單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。據(jù)此，我國《刑法》對單位犯罪實(shí)行以兩罰制為主，以單罰制為輔的處罰原則。

三、刑罰

刑罰是統(tǒng)治階級為了維護(hù)本階級利益和統(tǒng)治秩序，以國家的名義對犯罪人實(shí)行懲罰的一種強(qiáng)制方法。

在我國，適用刑罰的根本目的是為了預(yù)防和減少犯罪。

我國的刑罰可以分為主刑和附加刑。

(一)主刑

1.管制，是指對犯罪分子不實(shí)行關(guān)押，交由公安機(jī)關(guān)管束和人民群眾監(jiān)督，限制其一定自由的刑罰方法。管制適用的對象主要是罪行較輕、不需關(guān)押的犯罪分子。

2.拘役，是指短期剝奪犯罪分子人身自由，就近強(qiáng)制實(shí)行勞動改造的刑罰方法。

3.有期徒刑，指在一定期限內(nèi)剝奪犯罪分子的人身自由，實(shí)行強(qiáng)制勞動改造的一種刑罰方法。

4.無期徒刑，指終身剝奪犯罪分子的人身自由，實(shí)行強(qiáng)制勞動改造的一種刑罰方法。

5.死刑，指剝奪犯罪分子生命的一種刑罰方法。

(二)附加刑

1.罰金，指強(qiáng)制犯罪分子向國家繳納一定數(shù)額金錢的刑罰方法。

2.剝奪政治權(quán)利，指剝奪犯罪分子參加國家管理政治活動權(quán)利的刑罰方法。

3.沒收財(cái)產(chǎn)，指犯罪分子個(gè)人所有財(cái)產(chǎn)的一部分或者全部。

此外，對犯罪的外國人，可以獨(dú)立適用或附加適用驅(qū)逐出境。

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