1、根據(jù)風(fēng)險偏好分類，可將投資者理財風(fēng)格分為：

A平衡性

B保守型

C穩(wěn)健型

D成長型

E進(jìn)取型

2、財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括()

A.理財規(guī)劃服務(wù)是一個過程不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的部分

B.通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度，加強(qiáng)客戶關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

C.客戶的理財目標(biāo)有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

D.理財方案依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當(dāng)初的語氣、目標(biāo)產(chǎn)生較大差距

E.后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級，是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)。

3、基金銷售機(jī)構(gòu)在設(shè)計宣傳材料、從事基金銷售活動時，不得有下列情形

A.介紹基金過往業(yè)績

B.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金

C.預(yù)測基金的投資業(yè)績

D.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

E.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

4、基金銷售機(jī)構(gòu)在設(shè)計宣傳材料、從事基金銷售活動時，不得有下列情形

A.介紹基金過往業(yè)績

B.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金

C.預(yù)測基金的投資業(yè)績

D.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

E.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

5、相對于結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品，債券型理財產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)有()

A.本金安全性高

B.市場認(rèn)知度高，客戶容易理解

C.投資風(fēng)險小

D.預(yù)期收益穩(wěn)定

E.投資收益高

6、關(guān)于普通股，優(yōu)先股的特征有()

A.一般無表決權(quán)

B.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

C.股份不可轉(zhuǎn)讓

D.股息分派優(yōu)先

E.股息固定

7、下列投資者中屬于高凈值客戶的有()

A.小趙提供了最近三年每年28萬元的家庭收入證明

B.小李購買理財產(chǎn)品時，出示120萬元個人儲蓄存款證明

C.小秦是私人銀行客戶

D.小王單筆認(rèn)購理財茶品150萬元人民幣

E.小張?zhí)峁┝俗罱甑膫€人收入證明，每年不低于20萬元

8、個人聲明周期中維持期的主要特征有()

A.家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女上小學(xué)、中學(xué)

B.保險計劃為養(yǎng)老、投資型保單

C.主要理財活動為收入增加、積累退休金

D.投資工具僅為活期及定期存款

E.對應(yīng)年齡為45-54歲

9、理財師在一覺理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務(wù)，這樣做的原因包括()

A.理財規(guī)劃服務(wù)是個過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分

B.通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度、加強(qiáng)客戶關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

C.客戶的理財目標(biāo)有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)

D.理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是簡歷在預(yù)測基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差別

E.后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級，是理財師職業(yè)生涯得以持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)

10、個人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)區(qū)分為()

A.貿(mào)易項(xiàng)目個人外匯業(yè)務(wù)

B.經(jīng)常項(xiàng)目個人外匯業(yè)務(wù)

C.內(nèi)增個人外匯業(yè)務(wù)

D.境外個人外匯業(yè)務(wù)

E.資本個人外匯業(yè)務(wù)

11、在理財產(chǎn)品銷售過程中，下列屬于合規(guī)銷售的有()

A.采取抽獎，禮品贈送等方式銷售理財產(chǎn)品

B.所有的銷售憑證包括風(fēng)險評估報告由客戶本人親自填寫并確認(rèn)簽字確認(rèn)

C.客戶已了解產(chǎn)品的特點(diǎn)及潛在的投資風(fēng)險

D.客戶擬購買的產(chǎn)品風(fēng)險評級與客戶風(fēng)險承受能力相匹配

E.產(chǎn)品說明書中須由客戶親自抄錄的內(nèi)容由客戶親筆抄錄

中國保監(jiān)會關(guān)于小微企業(yè)金融服務(wù)“三個不低于”工作目標(biāo)的考核維度為()

A貸款余額

B申貸獲得率

C貸款增速

D貸款戶數(shù)

E貸款絕對值

根據(jù)我國銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，可計入銀行二級資本的()

A符合條件的超額貸款損失準(zhǔn)備

B符合條件的優(yōu)先股

C符合條件的可轉(zhuǎn)債

D符合條件的次級債

E符合條件的普通股

根據(jù)風(fēng)險偏好分類，可將投資者的理財風(fēng)格分為()

A平衡型

B成長型

C保守型

D進(jìn)取型

E穩(wěn)健型

中央銀行直接信用控制工具不包括()

A直接干預(yù)

B流動性比率管理

C信用配額管理

D窗口指導(dǎo)

在商業(yè)銀行內(nèi)負(fù)責(zé)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決的是()

A合規(guī)總監(jiān)

B合規(guī)管理部門

C董事會

D高級管理層

甲有字畫一幅，乙丙均欲購買，甲先與乙達(dá)成協(xié)議，以5萬元價格出售該字畫，雙方約定次......晚即攜款至處，欲以6萬元價格購買，甲欣然應(yīng)允，并即交貨付款，對此，下列表述正確的是()

A甲與乙之間買賣合同無效

B乙得請求甲承擔(dān)違約責(zé)任

C甲與丙之間買賣合同無效

D乙得請求丙交付該字畫

下列選項(xiàng)中，()不是開放式基金的特點(diǎn)。

A單位資產(chǎn)凈值每周公告一次

B規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求

C價格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定

D由基金管理公司或銀行等代銷機(jī)構(gòu)銷售，部分可在交易所上市交易

E交易價格主要由市場供求關(guān)系決定

在下列各項(xiàng)年金中，既有現(xiàn)值又有終值的年金有()。

A后付年金

B未續(xù)年金

C普通年金

D即付年金

E先付年金

貨幣時間價值的影響因素有()。

A資金周轉(zhuǎn)率

B單利與復(fù)利

C時間

D收益率

E通貨膨脹率

個人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)區(qū)分為()

A貿(mào)易項(xiàng)目個人外匯業(yè)務(wù)

B經(jīng)常項(xiàng)目個人外匯業(yè)務(wù)

C境內(nèi)個人外匯業(yè)務(wù)

D境外個人外匯業(yè)務(wù)

E資本項(xiàng)目個人外匯業(yè)務(wù)

《物權(quán)法》規(guī)定，債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財產(chǎn)可以抵押的有()。

A依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)

B生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品

C建筑物和其他土地附著物

D以招標(biāo)、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營權(quán)

E建設(shè)用地所有權(quán)

分紅險是指保險公司將其實(shí)際經(jīng)營成果優(yōu)于定價假設(shè)的盈余，按照 一定比例向保單持有人進(jìn)行分配的人壽保險產(chǎn)品。國內(nèi)分紅險其收益風(fēng)險來源于()。

A利率的波動

B保險公司制定的預(yù)定營運(yùn)管理費(fèi)用

C保險公司制定的預(yù)定死亡率

D保險公司制定的預(yù)定投資回報率

E匯率的波動

根據(jù)《中華人民共和國保險法》，銀行網(wǎng)點(diǎn)開辦保險代理業(yè)務(wù)，必須取得保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的保險許可證，并與保險公司簽訂代理協(xié)議。

A正確

B錯誤

一個家庭緊急預(yù)備金的合適金額是相當(dāng)于1-2個月的家庭日常開支金額。

A正確

B錯誤

金融市場的微觀經(jīng)濟(jì)功能包括()。

A集聚功能

B避險功能

C調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能

D交易功能

E財富功能

當(dāng)利率大于零，計息期一定的情況下，下列表述正確的有()

A年金現(xiàn)值系數(shù)一定都大于1

B復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)一定都小于1

C年金終值系數(shù)一定都小于1

D復(fù)利終值系數(shù)一定都大于1

E年金終值系數(shù)一定都大于1

下列選項(xiàng)中，()不是開放式基金的特點(diǎn)。

A單位資產(chǎn)凈值每周公告一次

B規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求

C價格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定

D由基金管理公司或銀行等代銷機(jī)構(gòu)銷售，部分可在交易所上市交易

E交易價格主要由市場供求關(guān)系決定

理財產(chǎn)品風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括五個等級，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分

A正確

B錯誤

商業(yè)票據(jù)是大公司為了籌措資金，以貼現(xiàn)方式出售給投資者的一種短期擔(dān)保信用憑證。

A正確

B錯誤

基金銷售機(jī)構(gòu)在設(shè)計宣傳材料，從事基金銷售活動時，不得有下列情形()

A介紹基金過往業(yè)績

B以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金

C預(yù)測基金的投資業(yè)績

D以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

E承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

在理財產(chǎn)品銷售過程中，下列屬于合規(guī)銷售的有()

A采取抽獎、禮品贈送等方式銷售理財產(chǎn)品

B所有的銷售憑證包括風(fēng)險評估報告由客戶本人親自填寫并簽字確認(rèn)

C客戶已了解產(chǎn)品的特點(diǎn)及潛在的投資風(fēng)險

D客戶擬購買的產(chǎn)品風(fēng)險評級與客戶風(fēng)險隨能力相匹配

E產(chǎn)品說明書中頗由客戶親自抄錄的內(nèi)容由客戶親筆抄錄

下列關(guān)于大額存單與定期存款的描述正確的有()

A定期存款的利率固定，大額存單的利率可以是浮動的

B定期存款記名，不可流通，大額存單可以在市場流通

C定期存款可以提前支取，大額存單不可以提前支取或轉(zhuǎn)讓

D一般而言，大額存單比同期限的定期存款利率高

E大額存單與定期存款均有起存金額，但大額存單起存金額高于定期存款

下列關(guān)于大額存單與定期存款的描述正確的有()

A定期存款的利率固定，大額存單的利率可以是浮動的

B定期存款記名，不可流通，大額存單可以在市場流通

C定期存款可以提前支取，大額存單不可以提前支取或轉(zhuǎn)讓

D一般而言，大額存單比同期限的定期存款利率高

E大額存單與定期存款均有起存金額，但大額存單起存金額高于定期存款

關(guān)于普通年金現(xiàn)金流的特征，下列表述正確的有()。

A每期的現(xiàn)金流入與流出的金額必所固定自出入方向一致

B普通年金現(xiàn)金流一般都具備等額的特征

C保證在計算期內(nèi)各期現(xiàn)金流量不能中斷

D每期年金按相同的百分比增長

E普通年金現(xiàn)金流一般都具備連續(xù)的特征

不動產(chǎn)量是指不可移動的有形財產(chǎn)，如土地及房屋、在建工程、林木等地上附著物

A正確

B錯誤

銀行理財產(chǎn)品投資顧問可以提供具體投資建議

A正確

B錯誤

債券到期時間越長，利率風(fēng)險越小

A正確

B錯誤

銀行代理業(yè)務(wù)不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)。

A正確

B錯誤

當(dāng)利率大于零，計息期一定的情況下，下列表述正確的有()

A年金現(xiàn)值系數(shù)一定都大于1

B復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)一定都小于1

C年金終值系數(shù)一定都小于1

D復(fù)利終值系數(shù)一定都大于1

E年金終值系數(shù)一定都大于1

民事法律行為是公民或者法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。

A正確

B錯誤

商業(yè)票據(jù)是大公司為了籌措資金，以貼現(xiàn)方式出售給投資者的一種短期擔(dān)保信用憑證。

A正確

B錯誤

民事法律行為是公民或者法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為。

A正確

B錯誤

FCF是一種專門投資于其他證券基金的基金，并不直接投資股票或債券。

A正確

B錯誤

有時客戶對家庭財務(wù)安排和目標(biāo)只有的籠統(tǒng)的..，沒有明確具體的要求，這就需要理財師啟發(fā)、引導(dǎo)、分析 目標(biāo)

A正確

B錯誤

FCF是一種專門投資于其他證券基金的基金，并不直接投資股票或債券。

A正確

B錯誤

理財產(chǎn)品風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括五個等級，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分

A正確

B錯誤

QDII即合格境外機(jī)構(gòu)投資者，它是在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)中國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券業(yè)務(wù)的證券投資基金。

A正確

B錯誤

根據(jù)《中華人民共和國保險法》，銀行網(wǎng)點(diǎn)開辦保險代理業(yè)務(wù)，必須取得保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的保險許可證，并與保險公司簽訂代理協(xié)議。

A正確

B錯誤

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