單選題：

以下是理財方案不定期評估的原因的是(　)。

A.客戶的投資金額較大

B.客戶喜歡冒險

C.客戶即將退休

D.客戶突然繼承了大筆遺產(chǎn)

『正確答案』D

『答案解析』ABC是理財方案定期評估的影響因素。

單選題：

以下哪個是客戶定性信息(　)。

A.家庭每月房貸支出

B.家庭儲蓄額度

C.家庭月收入

D.客戶職業(yè)發(fā)展前景

『正確答案』D

『答案解析』本題考查客戶的定性和定量信息分類。

單選題：

以下屬于中年客戶理財長期目標的是(　)。

A.添置新家具

B.旅游

C.積累養(yǎng)老金

D.子女教育金

『正確答案』C

『答案解析』本題考查理財目標的內(nèi)容。

單選題：

許先生打算10年后積累15.2萬元用于子女教育，下列哪個組合在投資報酬率5%下無法實現(xiàn)這個目標?(　)

I整筆投資5萬元，再定期定額每年投資6，000元。

II整筆投資4萬元，再定期定額每年投資7，000元。

III整筆投資3萬元，再定期定額每年投資8，000元。

IV整筆投資2萬元，再定期定額每年投資10，000元。

A.I、II、IV

B.II、III

C.III、IV

D.III

『正確答案』D

『答案解析』

5 I/Y，10n，-5 PV，-0.6 PMT，CPT FV=15.69>15.2

5 I/Y，10n，-4 PV，-0.7 PMT，CPT FV=15.32>15.2

5 I/Y，10n，-3 PV，-0.8 PMT，CPT FV=14.95<15.2，無法達成理財目標

5 I/Y，10n，-2 PV，-1 PMT，CPT FV=15.84>15.2

單選題：

理財師工作流程的最后一步是(　)。

A.制訂理財規(guī)劃方案

B.執(zhí)行理財規(guī)劃

C.后續(xù)跟蹤服務(wù)

D.結(jié)清管理費用

『正確答案』C

『答案解析』本題考查理財師工作流程。理財師工作流程的最后一步是后續(xù)跟蹤服務(wù)。

多選題：

理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃書時應(yīng)該注意的問題包括(　)。

A.為了節(jié)約客戶時間，可以將規(guī)劃書快遞給客戶，讓客戶自己翻閱

B.給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

C.必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認

D.建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議

E.應(yīng)多注意客戶的反應(yīng)和反饋，盡可能地鼓勵客戶多問問題

『正確答案』BCDE

『答案解析』理財師一定要當面向客戶遞交規(guī)劃書并加以解釋。

判斷題：

假設(shè)你的客戶現(xiàn)有的財務(wù)資源包括5萬元的資產(chǎn)和每年年底1萬元的儲蓄，如果投資報酬率為3%，則20年后他可以積累40萬的退休金。(　)

『正確答案』錯

『答案解析』用財務(wù)計算器-5 PV，-1 PMT， 3 I/Y，20 N， CPT FV=35.9 <40，所以20年后客戶不能積累40萬元退休金。

判斷題：

理財師初次接觸客戶收集信息和了解客戶的過程只是初步的，在給客戶做綜合理財規(guī)劃時，收集客戶信息和確立其理財目標是更全面、深入、具體和需要更長時間的工作。(　)

『正確答案』對

『答案解析』本題考查理財師初次接觸客戶的流程。

判斷題：

管理家庭風險的最好方法是分散投資。(　)

『正確答案』錯

『答案解析』管理家庭風險的方法有：購買保險產(chǎn)品、對資產(chǎn)進行分散投資、通過法律手段對信用風險進行保全、通過選擇優(yōu)秀理財師來控制理財服務(wù)過程中的合規(guī)風險和操作風險等。

判斷題：

商業(yè)銀行保存個人理財客戶的記錄和相關(guān)文件，如果以后發(fā)生了法律糾紛，可以作為證據(jù)使用。(　)

『正確答案』對

『答案解析』本題考查個人理財客戶管理的原因。

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