一、單項(xiàng)選擇題

1、通常情況下，理財(cái)師與客戶的首次接觸是(　)。

A、開(kāi)戶

B、調(diào)查

C、面談

D、網(wǎng)聊

2、下列關(guān)于家庭生命周期階段特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　)。

A、形成期的收入以薪水為主

B、成長(zhǎng)期的儲(chǔ)蓄穩(wěn)步增加

C、衰老期的收入大于支出

D、形成期和成長(zhǎng)期要承擔(dān)房貸負(fù)擔(dān)

3、投資應(yīng)以儲(chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化，指的是(　)的客戶。

A、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

B、風(fēng)險(xiǎn)偏好型

C、風(fēng)險(xiǎn)中立型

D、利益偏好型

4、喜歡花錢(qián)的感覺(jué)，花的比賺的多;常常借錢(qián)或用信用卡循環(huán)額度;透支未來(lái)，沖動(dòng)型消費(fèi)者，指的是(　)。

A、儲(chǔ)藏者

B、積累者

C、修道士

D、揮霍者

5、直接與客戶理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的客戶信息，是客戶的(　)。

A、家庭財(cái)務(wù)信息和理財(cái)需求

B、家庭財(cái)務(wù)信息和基本信息

C、個(gè)人興趣和發(fā)展預(yù)期目標(biāo)

D、客戶性格特征和風(fēng)險(xiǎn)屬性

6、(　)是商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象，也是商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)的最終評(píng)判者。

A、客戶

B、產(chǎn)品

C、服務(wù)

D、規(guī)章

7、決定理財(cái)師的工作職責(zé)和定位的首要工作是(　)。

A、收集信息

B、了解客戶

C、推銷(xiāo)產(chǎn)品

D、效果反饋

8、理財(cái)師開(kāi)展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)是(　)。

A、全面深入了解客戶

B、認(rèn)真履行工作職責(zé)

C、熱情服務(wù)潛在客戶

D、全面提升售后服務(wù)

二、多項(xiàng)選擇題

1、使用調(diào)查問(wèn)卷工具的優(yōu)點(diǎn)有(　)。

A、簡(jiǎn)便易行

B、有的放矢

C、容易量化

D、有針對(duì)性

E、客戶接受度高

2、在生命周期的形成期，適合配置的金融資產(chǎn)有(　)。

A、股票基金

B、貨幣基金

C、債券基金

D、浮動(dòng)收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

E、流動(dòng)性高的銀行理財(cái)產(chǎn)品

3、許多企業(yè)根據(jù)以往數(shù)據(jù)對(duì)客戶消費(fèi)行為進(jìn)行分析，從而掌握客戶一定的消費(fèi)習(xí)慣和特征，并采取相應(yīng)的針對(duì)措施，包括(　)。

A、購(gòu)買(mǎi)情況

B、購(gòu)買(mǎi)方式

C、購(gòu)買(mǎi)地點(diǎn)

D、購(gòu)買(mǎi)頻率

E、購(gòu)買(mǎi)金額

4、按照客戶的人際風(fēng)格，把客戶分為(　)。

A、貓頭鷹型

B、鴿子型

C、孔雀型

D、老鷹型

E、小鳥(niǎo)型

5、一般把客戶的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)分為(　)。

A、現(xiàn)金與債務(wù)管理

B、家庭財(cái)務(wù)保障

C、投資規(guī)劃

D、人生價(jià)值目標(biāo)

E、遺囑遺產(chǎn)規(guī)劃

6、根據(jù)西方心理學(xué)家馬斯洛需求層次理論，人的需求從低到高可以分為(　)。

A、生理需求

B、安全需求

C、愛(ài)和歸屬感的需求

D、被尊重的需求

E、自我實(shí)現(xiàn)的需求

7、理財(cái)師職業(yè)道德的要求有(　)。

A、必須專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職

B、經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的專(zhuān)業(yè)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練

C、不必要達(dá)到相關(guān)的行業(yè)從業(yè)資格

D、具備一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能

E、能盡其所能分析、了解客戶

8、零售業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有(　)。

A、利潤(rùn)貢獻(xiàn)度大

B、成本貢獻(xiàn)度小

C、資本回報(bào)率高

D、投資性風(fēng)險(xiǎn)小

E、抵御經(jīng)濟(jì)周期影響力強(qiáng)

三、判斷題

1、修道士，量入為出，買(mǎi)東西會(huì)精打細(xì)算;從不向人借錢(qián)，也不用循環(huán)信用;有儲(chǔ)蓄習(xí)慣，仔細(xì)分析投資方案。(　)

對(duì)

錯(cuò)

2、對(duì)于投資金額較大的投資者，評(píng)估報(bào)告只需要經(jīng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

3、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)理念從以客戶為中心轉(zhuǎn)為以產(chǎn)品為中心，了解客戶是基礎(chǔ)和關(guān)鍵。

對(duì)

錯(cuò)

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