一、單項選擇題

1、合規(guī)監(jiān)管以(　)為主，屬于靜態(tài)的監(jiān)管模式。

A、道德指引

B、經(jīng)濟協(xié)調(diào)

C、自律管理

D、行政管制

2、2002年，(　)被正式運用于所有英國金融服務局監(jiān)管的金融機構(gòu)，包括銀行、證券、保險。

A、駱駝評級體系

B、氣候評級體系

C、ARROW評級體系

D、CLIMATE評級體系

3、(　)是目前美國金融管理當局對商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)的業(yè)務經(jīng)營、信用狀況等進行的一整套規(guī)范化、制度化和指標化的綜合等級評定制度。

A、駱駝評級體系

B、歐洲評級體系

C、ARROW評級體系

D、CLIMATE評級體系

4、實行(　)是為了防止不合格的金融機構(gòu)進入金融市場，保持金融市場主體秩序的合理性。

A、非市場監(jiān)管

B、現(xiàn)場檢查

C、合規(guī)監(jiān)管

D、市場準入管制

二、多項選擇題

1、在ARROW評級體系中，風險評估的內(nèi)容主要包括可能影響銀行的外部風險，以及檢測識別商業(yè)銀行業(yè)務運作和內(nèi)部控制方面的風險，其中外部風險主要分析的內(nèi)容包括(　)。

A、政治/法律

B、科學技術(shù)

C、同業(yè)競爭

D、經(jīng)濟發(fā)展

E、社會人口統(tǒng)計

2、駱駝評級體系是目前美國金融管理當局對商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)的業(yè)務經(jīng)營、信用狀況等進行的一整套(　)的綜合等級評定制度。

A、規(guī)范化

B、制度化

C、指標化

D、專業(yè)化

E、程序化

3、非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程主要包括(　)。

A、指導現(xiàn)場檢

B、風險監(jiān)測分析

C、生成風險監(jiān)管指標值

D、對有關(guān)數(shù)據(jù)進行核對、整理

E、風險初步評價與早期預警

4、現(xiàn)場檢查的作用主要包括(　)。

A、核實和查清非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和疑點

B、全面、深入了解金融機構(gòu)的經(jīng)營和風險狀況

C、有更強的風險監(jiān)測、識別和化解能力

D、能夠識別、監(jiān)測、預警和處置風險

E、有助于對金融機構(gòu)的風險做出客觀、全面的判斷和評價

三、判斷題

1、在合規(guī)監(jiān)管模式下，側(cè)重對銀行業(yè)違規(guī)行為進行處罰、批評、訓斥和處分。(　)

2、20世紀80年代末期巴林銀行倒閉使英國監(jiān)管當局加強了對金融業(yè)的監(jiān)管，監(jiān)管職責從中央銀行劃出，成立了金融服務局專司金融監(jiān)管。(　)

3、駱駝評級體系要求資本充足率達到4%～8%。(　)

4、現(xiàn)場檢查是指監(jiān)管人員直接深入到金融機構(gòu)進行業(yè)務檢查和風險判斷分析。(　)

一、單項選擇題

1、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查合規(guī)監(jiān)管。合規(guī)監(jiān)管以行政管制為主，主要是將銀行經(jīng)營行為約束在國家政策、法規(guī)允許的范圍內(nèi)，其著眼點更多地在于維護國家政策法規(guī)的嚴肅性，明確規(guī)定能做什么，不能做什么，屬于靜態(tài)的監(jiān)管模式。參見教材P404。

【該題針對“合規(guī)監(jiān)管和以風險為本的監(jiān)管”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查ARROW評級體系。2002年，ARROW體系被正式運用于所有FSA監(jiān)管的金融機構(gòu)，包括銀行、證券、保險等，這也是迄今為止金融服務局使用的唯一的風險評估體系。參見教材P407。

【該題針對“歐洲評級體系—ARROW評級體系”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的概念。駱駝評級體系是目前美國金融管理當局對商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)的業(yè)務經(jīng)營、信用狀況等進行的一整套規(guī)范化、制度化和指標化的綜合等級評定制度。參見教材P406-407。

【該題針對“駱駝評級”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查市場準入。實行市場準入管制是為了防止不合格的金融機構(gòu)進入金融市場，保持金融市場主體秩序的合理性。參見教材P405。

【該題針對“市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管”知識點進行考核】

二、多項選擇題

1、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】 本題考查外部風險的內(nèi)容。風險評估的內(nèi)容主要包括可能影響銀行的外部風險，以及檢測識別商業(yè)銀行業(yè)務運作和內(nèi)部控制方面的風險。外部風險主要分析以下六個方面：政治/法律、社會人口統(tǒng)計、科學技術(shù)、經(jīng)濟發(fā)展、同業(yè)競爭及市場架構(gòu)。參見教材P407。

【該題針對“歐洲評級體系—ARROW評級體系”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 ABC

【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的概念。駱駝評級體系是目前美國金融管理當局對商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)的業(yè)務經(jīng)營、信用狀況等進行的一整套規(guī)范化、制度化和指標化的綜合等級評定制度。參見教材P407。

【該題針對“駱駝評級”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】 本題考查非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程。非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程：(1)采集數(shù)據(jù);(2)對有關(guān)數(shù)據(jù)進行核對、整理;(3)生成風險監(jiān)管指標值;(4)風險監(jiān)測分析;(5)風險初步評價與早期預警;(6)指導現(xiàn)場檢查。參見教材P405-406。

【該題針對“市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 ABE

【答案解析】 本題考查現(xiàn)場檢查的作用。通過實施現(xiàn)場檢查，有助于全面、深入了解金融機構(gòu)的經(jīng)營和風險狀況;核實和查清非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和疑點;有助于對金融機構(gòu)的風險作出客觀、全面的判斷和評價。參見教材P406。

【該題針對“現(xiàn)場檢查”知識點進行考核】

三、判斷題

1、

【正確答案】 對

【答案解析】 本題考查合規(guī)監(jiān)管。合規(guī)性監(jiān)管是一種消極的監(jiān)管方法，在這種監(jiān)管模式下，銀行監(jiān)管主要依靠行政調(diào)控手段，以實現(xiàn)計劃、符合政策作為衡量銀行機構(gòu)業(yè)績和經(jīng)營者素質(zhì)的標準，側(cè)重對銀行業(yè)違規(guī)行為進行處罰、批評、訓斥和處分。參見教材P404。

【該題針對“合規(guī)監(jiān)管和以風險為本的監(jiān)管”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 錯

【答案解析】 本題考查金融服務局的成立。20世紀90年代末期巴林銀行倒閉使英國監(jiān)管當局加強了對金融業(yè)的監(jiān)管，監(jiān)管職責從中央銀行劃出，成立了金融服務局專司金融監(jiān)管。參見教材P407。

3、

【正確答案】 錯

【答案解析】 本題考查駱駝評級體系的主要指標和考評標準。駱駝評級體系要求資本充足率達到6.5%～7%。參見教材P407。

【該題針對“駱駝評級”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 對

【答案解析】 本題考查現(xiàn)場檢查的概念?，F(xiàn)場檢查是指監(jiān)管人員直接深入到金融機構(gòu)進行業(yè)務檢查和風險判斷分析。參見教材P406。

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