單選題(當(dāng)前1/141題，0.5分)

在開展電子銀行業(yè)務(wù)(網(wǎng)絡(luò)銀行、ATM)時(shí)，應(yīng)制定備施保證業(yè)務(wù)的()

A 可行性

B 安全性

C 專業(yè)性

D 時(shí)效性

正確答案：B

在開展電子銀行業(yè)務(wù)(網(wǎng)絡(luò)銀行、ATM)時(shí)，應(yīng)制定措施保證業(yè)務(wù)的安全性。

單選題(當(dāng)前2/141題，0.5分)

專業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶解決問題、實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)”。要達(dá)成這一目標(biāo)，理財(cái)師首先要做的是( )。

A 全面評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)問題

B 提出自己的見解和建議

C 深入了解客戶

D 出具專業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書

正確答案：C

要達(dá)成這一目標(biāo)，理財(cái)師首先要先深入了解客戶，然后才能全面地去評(píng)估客戶所要解決的財(cái)務(wù)問題和條件;在綜合分析和比較的基礎(chǔ)上提出自己的見解和建議，并把自己的分析結(jié)果和意見等內(nèi)容形成專業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書，解說并呈遞給客戶。

單選題(當(dāng)前3/141題，0.5分)

下列關(guān)于票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的表述，錯(cuò)誤的是( )。

A 商業(yè)銀行從中央銀行融通資金的一種方式

B 金融機(jī)構(gòu)之間融通資金的一種方式

C 金融機(jī)構(gòu)為了取得資金而轉(zhuǎn)讓票據(jù)的行為

D 所使用的票據(jù)是未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票

正確答案：B

票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票以賣斷方式向另一金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為，是金融機(jī)構(gòu)間融通資金的一種方式。

單選題(當(dāng)前4/141題，0.5分)

合規(guī)負(fù)責(zé)人的基本職責(zé)不包括(?)。

A 全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理

B 監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)

C 明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則

D 定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

正確答案：C

合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)引和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根語合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃屐行職責(zé)，走期向高級(jí)管理層提交報(bào)告。

單選題(當(dāng)前5/141題，0.5分)

完善商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)是加強(qiáng)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本要求其要求不包括()。

A 機(jī)構(gòu)隨要合法科學(xué)

B 內(nèi)控制度的體系要全面

C 規(guī)章制度要嚴(yán)密高效、相互制約

D 有必要成立一些綜合性和專業(yè)性的委員會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組

正確答案：B

完善商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)是加強(qiáng)商業(yè)銀行 內(nèi)部控制的基本要求。首先，機(jī)構(gòu)設(shè)置要合法科學(xué);其次，規(guī)章制度要嚴(yán)密高效、相互制約;再次，為進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有必要成立一些綜合性和專業(yè)性的委員 會(huì)或領(lǐng)導(dǎo)小組，如資產(chǎn)管理委員會(huì)、貸款審查委員會(huì)、“三防一保”領(lǐng)導(dǎo)小組、保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組等等，并按巴塞爾委員會(huì)的要求，成立內(nèi)審委員會(huì)，形成稽核部門 對(duì)內(nèi)審委員會(huì)負(fù)責(zé)，內(nèi)審委員會(huì)對(duì)法人負(fù)責(zé)的制度。

單選題(當(dāng)前6/141題，0.5分)

空間統(tǒng)一性和( )是外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)。

A 地域一貫性

B 全球一體性

C 時(shí)間連續(xù)性

D 時(shí)間統(tǒng)一性

正確答案：C

空間統(tǒng)一性和時(shí)間連續(xù)性。

單選題(當(dāng)前7/141題，0.5分)

商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括( )。

A 代銷開放式基金

B 代保管重要單證

C 代發(fā)工資

D 代理財(cái)政性存款

正確答案：B

商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括代保管重要單證。

單選題(當(dāng)前8/141題，0.5分)

物權(quán)具有不容他人侵犯的性質(zhì)，是指(?)

A 物權(quán)具有排他性

B 物權(quán)具有追及力

C 物權(quán)是絕對(duì)權(quán)

D 物權(quán)是支配權(quán)

正確答案：A

物權(quán)的排他性一方面是指物權(quán)具有不容他人侵犯的性質(zhì)，另一方面是指同一物上不得同時(shí)成立兩個(gè)不相容的物權(quán)。

單選題(當(dāng)前9/141題，0.5分)

《中國(guó)銀行業(yè)自律公約實(shí)施細(xì)則》的制定與()無關(guān)

A 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

B 《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

C 《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》

D 《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》

正確答案：D

為保護(hù)銀行業(yè)市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)竟?fàn)幏ā返扔嘘P(guān)法律法規(guī)以及《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》，制定《中國(guó)銀行業(yè)自律公約實(shí)施細(xì)則》

單選題(當(dāng)前10/141題，0.5分)

下列選項(xiàng)中不屬于人身保險(xiǎn)的是( )。

A 人壽保險(xiǎn)

B 責(zé)任保險(xiǎn)

C 意外傷害保險(xiǎn)

D 健康保險(xiǎn)

正確答案：B

責(zé)任保險(xiǎn)屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。

單選題(當(dāng)前11/141題，0.5分)

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，下列行為涉嫌詐騙銀行貸款的是( )。

A 某企業(yè)將價(jià)值100萬元的廠房抵押給銀行獲取了70萬元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款

B 某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營(yíng)

C 某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對(duì)較低的利率

D 某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難，與銀行協(xié)商延長(zhǎng)還款期限

正確答案：A

貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。

單選題(當(dāng)前12/141題，0.5分)

( )是銀行業(yè)自律管理的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，對(duì)會(huì)員單位遵守自律制度情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反行業(yè)自律制度的會(huì)員單位進(jìn)行自律性處分。

A 銀監(jiān)會(huì)

B 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C 銀行業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)

D 銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)

正確答案：C

協(xié)會(huì)理事會(huì)是銀行業(yè)自律管理的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，對(duì)會(huì)員單位道守行業(yè)自律制度情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反行業(yè)自律制度的會(huì)員單位進(jìn)行自律性處分。

單選題(當(dāng)前13/141題，0.5分)

()是在量化分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分布、發(fā)生概率和損失程度的基礎(chǔ)上采用適當(dāng)?shù)木忈尮ぞ?，限制、降低或分敢操作風(fēng)險(xiǎn)。

A 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B 操作風(fēng)險(xiǎn)控制

C 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

D 操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋

正確答案：D

操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋是在量化分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分布、發(fā)生概率和損失程度的基礎(chǔ)上,采用適當(dāng)?shù)木忈尮ぞ?限制、降低或分散操作風(fēng)險(xiǎn)。

單選題(當(dāng)前14/141題，0.5分)

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)施過程中，客戶的短期現(xiàn)金流不足，是最適合采取的理財(cái)措施是( )。

A 退出人壽保險(xiǎn)合同

B 向銀行申請(qǐng)長(zhǎng)期貸款

C 以信用卡預(yù)支現(xiàn)金

D 申購(gòu)?fù)顿Y基金

正確答案：C

單選題(當(dāng)前15/141題，0.5分)

下列關(guān)于商業(yè)銀行備用信用證業(yè)務(wù)的表述，正確的是( )。

A 開證行承擔(dān)不付款責(zé)任

B 開證行承擔(dān)第一性付款責(zé)任

C 開證行在申請(qǐng)人履行義務(wù)時(shí)承擔(dān)付款責(zé)任

D 實(shí)質(zhì)是對(duì)借款人的擔(dān)保行為

正確答案：D

備用信用證是在法律限制開立保函的情況下出現(xiàn)的保函業(yè)務(wù)的替代品，其實(shí)質(zhì)也是銀行對(duì)借款人的一種擔(dān)保行為。開證行通常是第二付款人。

單選題(當(dāng)前16/141題，0.5分)

由于商業(yè)銀行不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是指( )。

A 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B 操作風(fēng)險(xiǎn)

C 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

操作風(fēng)險(xiǎn)是由于商業(yè)銀行不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

單選題(當(dāng)前17/141題，0.5分)

下列關(guān)于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是()

A 國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)可以分為七類

B 在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)也存在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

C 在國(guó)際金融活動(dòng)中，個(gè)人不會(huì)遭受到國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)所芾來的損失

D 國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)通常是由債權(quán)人聽在國(guó)家的行為引起的，它超出了債務(wù)人控制范圍

正確答案：A

國(guó)引風(fēng)險(xiǎn)是指由于某一國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)變化及事件，導(dǎo)致該國(guó)家或地區(qū)借款人或債務(wù)人沒有能力或者拒絕償付商業(yè)銀行債務(wù)，或使商業(yè)銀行在該國(guó)家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使商業(yè)銀行遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。

單選題(當(dāng)前18/141題，0.5分)

商業(yè)銀行開展理財(cái)顧問服務(wù)時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是( )。

A 按照符合客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則，審慎盡責(zé)地開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

B 向無衍生產(chǎn)品投資經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售衍生產(chǎn)品

C 引導(dǎo)客戶購(gòu)買符合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品

D 建立個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的跟蹤評(píng)估制度，定期對(duì)客戶評(píng)估報(bào)告或投資顧問建議進(jìn)行重新評(píng)估

正確答案：B

單選題(當(dāng)前19/141題，0.5分)

在商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)中，7天通知存款是指( )。

A 存款人取款時(shí)提前通知的期限為7天

B 存期為7天的存款

C 存款人可隨時(shí)支取的存款

D 存款人在7天內(nèi)可隨時(shí)支取的存款

正確答案：A

是指客戶在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知商業(yè)銀行，并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。不論實(shí)際存期多長(zhǎng)，按存款人提前通知的期限長(zhǎng)短，可再分為一天通知存款和七天通知存款兩個(gè)品種。

單選題(當(dāng)前20/141題，0.5分)

利率市場(chǎng)化形成機(jī)制招互聯(lián)系的組成部分不包括(?)

A 市場(chǎng)基準(zhǔn)利率體系

B 中央銀行政策利率為核心的利率調(diào)控機(jī)制

C 金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的市場(chǎng)定價(jià)能力和利率風(fēng)險(xiǎn)管理能力

D 市場(chǎng)貨款利率體系

正確答案：D

利率市場(chǎng)化形成機(jī)制至少應(yīng)包括以下相互聯(lián)系的組成部分

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