一、單項選擇

1.商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)，這是【　C　】。

A.個人理財業(yè)務(wù) B.私人銀行業(yè)務(wù)

C.理財顧問服務(wù) D.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

2.在理財顧問服務(wù)中，承擔(dān)資金管理與運用的風(fēng)險的是【　B　】。

A.銀行 B.客戶 C.客戶經(jīng)理 D.無法確定

3.理財顧問業(yè)務(wù)的第一步是【　D　】。

A.確定客戶財務(wù)目標(biāo)　 B.資產(chǎn)管理目標(biāo)分析 C.風(fēng)險分析 D.基本資料收集

4.理財客戶尋求理財顧問服務(wù)的根本目的是【　B　】。

A. 資產(chǎn)增值 B. 實現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟目標(biāo) C. 財富保值 D. 利潤最大化

5.在理財顧問業(yè)務(wù)中，銀行產(chǎn)品的營銷方式是【　A　】。

A. 顧問式營銷 B.關(guān)系營銷 C. 觀念營銷 D. 產(chǎn)品營銷

6.客戶的下列信息屬于定量信息的是【　C　】。

A. 目標(biāo)陳述 B. 風(fēng)險偏好 C. 收入與支出 D. 投資偏好

7. 客戶的下列信息屬于定性信息的是【　B　】。

A. 資產(chǎn)與負(fù)債 B. 與其生活方式改變 C. 現(xiàn)有投資狀況 D. 養(yǎng)老金計劃

8.客戶的下列信息屬于財務(wù)信息的是【　D　】。

A.年齡 B. 風(fēng)險承受能力 C. 社會地位 D. 當(dāng)前收支狀況

9. 次級信息的收集方法有【　B　】。

A. 客戶訪談 B. 平時工作中收集積累，建立專門數(shù)據(jù)庫 C. 數(shù)據(jù)調(diào)查表 D. 客戶溝通

10. 以下各項屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中的流動資產(chǎn)的是【　A　】。

A. 定期存款 B. 房地產(chǎn) C. 股票 D.債券

11. 以下各項屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中的短期負(fù)債的是【　D　】。

A. 主要住房貸款 B. 房地產(chǎn)投資貸款 C. 汽車貸款 D. 保險費

12. 描述過去一段時間內(nèi)個人的現(xiàn)金收入和支出情況的財務(wù)報表是【　C　】。

A. 資產(chǎn)負(fù)債表 B. 損益表 C. 現(xiàn)金流量表 D. 成本明細表

13. 反映客戶主觀上對風(fēng)險的態(tài)度的概念是【　B　】。

A. 風(fēng)險認(rèn)知度　 B. 風(fēng)險偏好 C. 實際風(fēng)險承受能力 D. 風(fēng)險概率分布

14. 商業(yè)銀行在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃是【　B　】。

A. 投資規(guī)劃 B. 理財規(guī)劃 C. 稅收規(guī)劃 D. 保險規(guī)劃

15. 對理財顧問服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁検恰尽　】。

A. 在了解客戶的財務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況

B. 財務(wù)規(guī)劃才是理財顧問服務(wù)的核心內(nèi)容

C. 為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品

D. 動態(tài)分析客戶財務(wù)狀況是財務(wù)分析的關(guān)鍵

16. 下列關(guān)于評估客戶投資風(fēng)險承受能力的表述，錯誤的是【　A　】。

A. 長期理財目標(biāo)彈性越大，越無法承擔(dān)高風(fēng)險 B. 年齡較低，所能承受的風(fēng)險較大

C. 已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品

D. 資金需動用的時間離現(xiàn)在越近，越不能承擔(dān)風(fēng)險

17. 下列理財目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是【　D　】。

A. 子女教育儲蓄　 B. 按揭買房品 C. 退休 D. 休假

18. 下列理財目標(biāo)屬于長期目標(biāo)的是【　A　】。

A. 建立退休基金 B. 個人債務(wù) C. 投資股票市場 D. 稅收負(fù)擔(dān)最小化

19. 下列理財策略不能提升客戶的資產(chǎn)增長率的是【　C　】。

A. 降低凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重 B. 提高儲蓄率

C. 降低生息資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重 D. 將資產(chǎn)轉(zhuǎn)換到風(fēng)險較高的投資工具

20. 若客戶的當(dāng)期現(xiàn)金流出現(xiàn)不足，則應(yīng)當(dāng)采取下列哪個理財措施最合適?【　C　】

A. 申購基金 B. 退出人壽保險合同 C. 以現(xiàn)金卡預(yù)支現(xiàn)金 D. 削減當(dāng)期支出

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