1.下列關(guān)于市盈率的等式，正確的是( )。

A.市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格×每股凈利潤(rùn)

B.市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格×每股凈資產(chǎn)

C.市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格÷每股凈利潤(rùn)

D.市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格÷每股凈資產(chǎn)

2.與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)( )。

A.風(fēng)險(xiǎn)性

B.收益性

C.建議性服務(wù)

D.個(gè)性化服務(wù)

3.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

A.重點(diǎn)檢查是否存在錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售情況

B.可以親自以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

C.不得委托他人以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

D.應(yīng)采用多樣化的方式進(jìn)行調(diào)查

4.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明，( )。

A.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)說(shuō)明基金管理人有很好的投資能力

B.本基金的業(yè)績(jī)可以達(dá)到過(guò)往業(yè)績(jī)的平均水平

C.本基金的業(yè)績(jī)以過(guò)往業(yè)績(jī)的平均水平為底線

D.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)

5.一張5年期、票面利率10%、市場(chǎng)價(jià)格1000元、面值1000元的債券，到期收益率為( )。

A.10% B.11.5% C.12.5% D .13.5%

6.營(yíng)銷和推銷的根本不同是( )。

A.推銷以現(xiàn)有產(chǎn)品為中心，市場(chǎng)營(yíng)銷以企業(yè)的目標(biāo)顧客及其需要為中心

B.推銷以企業(yè)的目標(biāo)顧客及其需要為中心，市場(chǎng)營(yíng)銷以現(xiàn)有產(chǎn)品為中心

C.推銷只能采取面對(duì)面形式，市場(chǎng)營(yíng)銷可以采取多種形式

D.推銷可以采取多種形式，市場(chǎng)營(yíng)銷只能采取面對(duì)面形式

7.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨(dú)立戶管理

B.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)

C.禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

D.證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易結(jié)算資金和證券屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)

8.商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購(gòu)匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向( )申請(qǐng)代客境外理財(cái)購(gòu)匯額度。

A.中國(guó)人民銀行

B.銀監(jiān)會(huì)

C.證監(jiān)會(huì)

D.國(guó)家外匯管理局

9.( )是一種以外國(guó)貨幣表示或計(jì)值的國(guó)際間結(jié)算的支付手段，通常包括可自由兌換的外國(guó)貨幣和外幣支票、匯票、本票和存單等。

A.信用證

B.保理

C.外匯

D.福費(fèi)廷

10.( )是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施。

A.重組

B.撤銷

C.接管

D.依法宣告破產(chǎn)

11.遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易中，若參照利率為5.37%，協(xié)議利率為5.36%，利息支付天數(shù)為90天，假定天數(shù)基數(shù)為360天，名義借貸本金為1000萬(wàn)元，則現(xiàn)金結(jié)算額為( )元。

A.123.5 B.308.6 C.246.7 D.403.3

12.下列關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

A.發(fā)生通貨膨脹時(shí)，投資者投資債券的利息收入會(huì)受到價(jià)值折損

B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)泿攀找娴馁?gòu)買力隨著物價(jià)上漲而下降

C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)主要是針對(duì)短期債券而言的

D.發(fā)生通貨膨脹時(shí)，投資者投資債券的本金會(huì)受到價(jià)值折損

13.假定期初本金為100000元，單利計(jì)息，6年后終值為130000元，則年利率為( )。

A.5% B.3% C.1% D.10%

14.某企業(yè)2006年銷售毛利率為25%，銷售毛利為200萬(wàn)元，凈利潤(rùn)為50萬(wàn)元，則銷售凈利率為( )。

A.25.5% B.15% C.12.5% D.6.25%

15.李女士未來(lái)2年內(nèi)每年年末存入銀行10000元，年利率為10%，則該筆投資2年后的本利和是( )元。(不考慮利息稅)

A.21000 B.22000 C.23000 D.23200

16.假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種，在某一交易日的收盤(pán)價(jià)分別為5元、16元、24元和35元，基期價(jià)格分別為4元、10元、16元和28元，基期交易量分別為100、80、150、50，用加權(quán)股價(jià)平均法(以基期交易量為權(quán)數(shù)，基期市場(chǎng)股價(jià)指數(shù)為100)計(jì)算的該市場(chǎng)股價(jià)指數(shù)為( )。

A.138 B.128. 4 C.140 D.142.6

17.存續(xù)期為120天的國(guó)庫(kù)券，面值為100元，價(jià)格為99元，則該國(guó)庫(kù)券持有到期的年投資收益率為( )。(假定年天數(shù)以365天計(jì)算)

A.3.07% B.3.54% C.4.0% D.5.00%

18.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃都屬于( )的理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)。

A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

B.私人銀行業(yè)務(wù)

C.保證收益

D.綜合理財(cái)服務(wù)

19.企業(yè)投資活動(dòng)的現(xiàn)金流入不包括( )。

A.處置固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)收回的現(xiàn)金凈額

B.收到的稅費(fèi)返還

C.投資收益所得現(xiàn)金

D.處置子公司及其他營(yíng)業(yè)單位收到的現(xiàn)金凈額

20.某企業(yè)2007年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)100萬(wàn)元，利息費(fèi)用為10萬(wàn)元，稅率為33%，2007年期初和期末資產(chǎn)總額分別為1500萬(wàn)元和2000萬(wàn)元，則該企業(yè)資產(chǎn)收益率為( )。

A.6.10% B.5.67% C.5.00% D.4.71%

參考答案及詳解

一、單項(xiàng)選擇題。

1.C【解析】市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格÷每股凈利潤(rùn)。故選C。

2.D【解析】私人銀行業(yè)務(wù)的個(gè)性化服務(wù)更明顯。理財(cái)計(jì)劃的個(gè)性化服務(wù)特色相對(duì)弱一些。故選D。

3.C【解析】銷售每類理財(cái)計(jì)劃時(shí)，內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員都應(yīng)親自或委托適當(dāng)?shù)娜藛T，以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查，故選C。

4.D【解析】這是《證券投資基金銷售管理辦法》第22條的規(guī)定。故選D。

5.A【解析】債券的到期收益率是債券投資者持有債券到期所獲得的復(fù)利率，它等于使債券未來(lái)現(xiàn)金流的折現(xiàn)值等于當(dāng)前購(gòu)買價(jià)格的折現(xiàn)率。當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格等于面值時(shí)，債券的到期收益率等于票面利率。故選A。

6.A【解析】常識(shí)題。

7.D【解析】《證券法》第139條的規(guī)定，證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)，故選D。

8.D【解析】《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第13條的規(guī)定，商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購(gòu)匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)代客境外理財(cái)購(gòu)匯額度。故選D。

9.C【解析】考查對(duì)外匯的理解。故選C。

10.B【解析】撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施，故選B。

11.C【解析】現(xiàn)金結(jié)算額=[(5.37%-5.36%)×(90÷360)×10000000]÷[1+5.37%×(90÷360)]=246.7元。故選C。

12.C【解析】短期債券也有通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，但是相對(duì)于中長(zhǎng)期債券，通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)對(duì)短期債券的影響較小，故選C。

13.A【解析】根據(jù)單利終值計(jì)算公式可得年利率=(130000÷100000-1)÷6=5%。故選A。

14.D【解析】銷售額=銷售毛利÷銷售毛利率=200÷25%=800;銷售凈利率=凈利潤(rùn)÷銷售額=50÷800=6.25%。故選D。

15.A【解析】每年存入等額現(xiàn)金，到期一次收回的本利和即為普通年金終值。本題中普通年金終值=10000×[(1+10%)2-1]÷10%=21000元。故選A。

16.D【解析】用加權(quán)股價(jià)平均法(以基期交易量為權(quán)數(shù))計(jì)算的股價(jià)指數(shù)=(5×100+16×80+24×150+35×50)÷(4×100+10×80+16×150+28×50)×100=142.6。故選D。

17.A【解析】短期政府債券是貼現(xiàn)發(fā)行，故該國(guó)庫(kù)券持有到期的年投資收益率=(V-P)÷P×(365÷M)=(100-99)÷99×(365÷120)=3.07%。故選A。

18.D【解析】綜合理財(cái)服務(wù)的理財(cái)產(chǎn)品可分為保證收益理財(cái)產(chǎn)品和非保證收益理財(cái)產(chǎn)品。其中，非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃。所以保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本法定收益理財(cái)計(jì)劃都屬于綜合理財(cái)服務(wù)的理財(cái)產(chǎn)品，故選D。

19.B【解析】收到的稅費(fèi)返還屬于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流入，故選B。

20.A【解析】資產(chǎn)收益率=[凈利潤(rùn)+(1-稅率)利息費(fèi)用]÷平均資產(chǎn)總額=[100+(1-33%)10]÷[(1500+2000)÷2]=6.10%。故選A。

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