第 1 題 (單項(xiàng)選擇題)

提供短期(一年及一年以內(nèi))資金融通和交易的市場(chǎng)是 ( )

A.外匯市場(chǎng) B.貨幣市場(chǎng) ’

C.衍生工具市場(chǎng) D.資本市場(chǎng)

正確答案：B,

第 2 題 (單項(xiàng)選擇題)

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶委托商業(yè)銀行理財(cái)，實(shí)質(zhì)就是商業(yè)銀行代理客戶理財(cái)，客戶和商業(yè)銀 行之間是( )關(guān)系。

A.法定代理 B.指定代理

C.委托代理 D.債權(quán)債務(wù)

正確答案：C,

第 3 題 (單項(xiàng)選擇題)

下列屬于金融市場(chǎng)主體的是 ( )

A.金融工具 B.證券交易所

C.中央銀行 D.投資顧問咨詢公司

正確答案：C,

第 4 題 (單項(xiàng)選擇題)

商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)時(shí)，應(yīng)防范的風(fēng)險(xiǎn)不包括 ( )

A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.資產(chǎn)貶值風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn) D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B,

第 5 題 (單項(xiàng)選擇題)

證券投資基金財(cái)產(chǎn)可以用于 ( )

A.向他人提供擔(dān)保 B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

C.向他人貨款 D.投資上市交易的無擔(dān)保債券

正確答案：D,

第 6 題 (單項(xiàng)選擇題)

與單一法人客戶相比，( )不是集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)具有的特征。

A.財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)性較好 B.連環(huán)擔(dān)保普遍

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別難度大 D.貸后管理難度大

正確答案：A,

第 7 題 (單項(xiàng)選擇題)

為了彌補(bǔ)客戶臨時(shí)性資金短缺，一般商業(yè)銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)人員會(huì)建議客戶開立 ( )

A.信用卡賬戶 B.扣款賬戶

C.定期存款賬戶 D.交易賬戶

正確答案：A,

第 8 題 (單項(xiàng)選擇題)

指出個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃其消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)的最佳 配置的理論是 ( )

A.投資組合理論 B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型

C.生命周期理論 D.套利定價(jià)理論

正確答案：C,

第 9 題 (單項(xiàng)選擇題)

同樣用10萬元炒股票，對(duì)f 一個(gè)僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個(gè)有數(shù)百萬資產(chǎn)的富 翁來說，其情況是完全不同的，原因是他們有不同的 ( )

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力 B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.風(fēng)險(xiǎn)分散 D.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

正確答案：A,

第 10 題 (單項(xiàng)選擇題)

下列不屬于理財(cái)目標(biāo)確定原則的是 ( )

A.理財(cái)目標(biāo)不必太多的考慮客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備

B.以改善客戶財(cái)務(wù)狀況，使之更加合理為主旨 .

C.理財(cái)目標(biāo)要具體明確

D.理財(cái)目標(biāo)必須具有現(xiàn)實(shí)性

正確答案：A,

第 11 題 (單項(xiàng)選擇題)

下列各項(xiàng)不屬于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的組織形式的是 ( )

A.合伙企業(yè) B.有限責(zé)任公司

C.股份有限公司 D.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

正確答案：D,

第 12 題 (單項(xiàng)選擇題)

( )是浮動(dòng)利率融資工具的發(fā)行依據(jù)和參照。

A.上海銀行同業(yè)拆借利率 B.香港銀行同業(yè)拆借利率

C.倫敦銀行同業(yè)拆借利率 D.新加坡銀行同業(yè)拆借利率

正確答案：C,

第 13 題 (單項(xiàng)選擇題)

當(dāng)客戶的短期償債壓力較大時(shí)，理財(cái)人員應(yīng)勸告客戶 ( 〉

A.持有足夠的現(xiàn)金 B.進(jìn)行投機(jī)性投資

C.購置房產(chǎn) D.購買股票基金

正確答案：A,

第 14 題 (單項(xiàng)選擇題)

在評(píng)估不同的細(xì)分市場(chǎng)時(shí)，下列不屬于銀行需要考慮的因素的是 ( )

A.細(xì)分市場(chǎng)是否有吸引力，它的大小、成長(zhǎng)性、盈利率、規(guī)模經(jīng)濟(jì)、風(fēng)險(xiǎn)如何

B.國(guó)外是否也是這樣劃分的

C.是否容易說服其他細(xì)分市場(chǎng)的人改變他們的購買決定

D.銀行對(duì)細(xì)分市場(chǎng)的投資與銀行的目標(biāo)和資源是否一致

正確答案：B,

第 15 題 (單項(xiàng)選擇題)

下列選項(xiàng)中，不屬于傾聽客戶意見時(shí)要注意的問題的是

A.關(guān)注客戶損益表 B.關(guān)注客戶的抱怨

C.關(guān)注客戶的表揚(yáng) D.關(guān)注客戶的私人問題

正確答案：D,

第 16 題 (單項(xiàng)選擇題)

缺乏理財(cái)觀念，透支消費(fèi)，沖動(dòng)型消費(fèi)者屬于下列哪種類型 ( )

A.螞蟻?zhàn)?B.蟋蟀族

C.蝸牛族 D.慈鳥族

正確答案：C,

第 17 題 (單項(xiàng)選擇題)

顧問式營(yíng)銷的核心是 ( )

A.提供投資建議 B.傳授投資技巧

C.交流理財(cái)規(guī)劃的技巧和心得，產(chǎn)生共鳴 D.正確處理企業(yè)和其顧客及其他伙伴的關(guān)系

正確答案：D,

第 18 題 (單項(xiàng)選擇題)

如果就業(yè)率比較高，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，可以配置更多的( )

A.國(guó)債 B.防御性資產(chǎn)

C.股票 D.儲(chǔ)蓄產(chǎn)品

正確答案：C,

第 19 題 (單項(xiàng)選擇題)

理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的第一步是 ( )

A.基礎(chǔ)規(guī)劃 B.資產(chǎn)管理目標(biāo)分析

C.風(fēng)險(xiǎn)分析 D.基本資料收集

正確答案：D,

第 20 題 (單項(xiàng)選擇題)

某個(gè)結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品年利率為5%，承諾按季度支付利息且使用復(fù)利計(jì)算法。計(jì)劃通過購 買該理財(cái)產(chǎn)品為3年后支出的8 900元儲(chǔ)備資金，則應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)在至少花多少資金購買該理 財(cái)產(chǎn)品 ( )

A. 7 660 元 B. 7 670 元

C. 7 680 元 D. 7 690 元

正確答案：B,

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