一 、 單 項(xiàng) 選 擇 題

1、下列關(guān)于保險(xiǎn)相關(guān)要素的說(shuō)法，不正確的是(　)。

A 、 保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)的協(xié)議

B 、 投保人按保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)的業(yè)務(wù)

C 、 保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任

D 、 投保人和被保險(xiǎn)人不能是同一人

答案： D

解析：D【解析】保險(xiǎn)人的資格一般不受限制，被保險(xiǎn)人可以是自己，也可以是投保人以外的第三人。

2、下列關(guān)于金融互換市場(chǎng)的說(shuō)法中，不正確的是(　)。

A 、 互換中是兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人交易

B 、 貨幣互換需要交換等價(jià)的本金，而利率互換不需要交換本金

C 、 金融互換是通過(guò)銀行進(jìn)行的場(chǎng)內(nèi)交易

D 、 如果沒(méi)有雙方同意，互換合約是不能單方面更改或終止的

答案： C

解析：C【解析】金融互換是約定兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按照商定條件，在約定的時(shí)間內(nèi)，交換一系列現(xiàn)金流的合約，金融互換是通過(guò)銀行進(jìn)行的場(chǎng)外交易。

3、已知某只基金的投資資產(chǎn)中持有量較小，則該只基金最有可能是一只(　)。

A 、 開(kāi)放式基金

B 、 公募基金

C 、 國(guó)際基金

D 、 成長(zhǎng)型基金

答案： D

解析：D【解析】成長(zhǎng)型基金資產(chǎn)中，現(xiàn)金持有量較小，大部分資金投資于資本市場(chǎng)。

4、下列(　)不屬于金融市場(chǎng)的特點(diǎn)。

A 、 市場(chǎng)商品的特殊性

B 、 市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性

C 、 市場(chǎng)交易活動(dòng)的長(zhǎng)期性

D 、 市場(chǎng)交易主體的可變性

答案： C

解析：C【解析】金融市場(chǎng)的特點(diǎn)包括：市場(chǎng)商品的特殊性、市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性、市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性和市場(chǎng)交易主體的可變形。

5、(　)因其信譽(yù)好、利率優(yōu)、風(fēng)險(xiǎn)小而被稱為“金邊債券”。

A 、 金融債券

B 、 國(guó)債

C 、 公司債券

D 、 政府債券

答案： B

解析：B【解析】國(guó)債因其信譽(yù)好、利率優(yōu)、風(fēng)險(xiǎn)小而被稱為“金邊債券”。

6、下列(　)屬于境外主要股票價(jià)格指數(shù)。

A 、 滬深300指數(shù)

B 、 深圳綜合指數(shù)

C 、 標(biāo)準(zhǔn)普爾債券價(jià)格指數(shù)

D 、 道瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)

答案： D

解析：D【解析】境外主要股票價(jià)格指數(shù)包括：道瓊斯股票價(jià)格指數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾股票價(jià)格指數(shù)、NASDAQ綜合指數(shù)、《金融時(shí)報(bào)》股票價(jià)格指數(shù)、恒生股票價(jià)格指數(shù)和日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)等。

7、下列(　)不屬于強(qiáng)行平倉(cāng)的情形。

A 、 會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額大于零

B 、 持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定

C 、 因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰

D 、 根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)

答案： A

解析：A【解析】強(qiáng)行平倉(cāng)的情形包括：①會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足;②持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定;③因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰;④根據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)。

8、下列(　)不屬于收藏品價(jià)格的影響因素。

A 、 生產(chǎn)或開(kāi)采能力

B 、 市場(chǎng)供求因素

C 、 儲(chǔ)藏量或再生速度

D 、 投資者喜好及追捧程度

答案： B

解析：B【解析】收藏品價(jià)格的影響因素包括生產(chǎn)或開(kāi)采能力、儲(chǔ)藏量或再生速度和投資者喜好及追捧程度。

9、下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說(shuō)法，正確的是(　)。

A 、 當(dāng)預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)下跌，應(yīng)該購(gòu)買其看漲期權(quán)

B 、 當(dāng)預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)上漲，應(yīng)該購(gòu)買其看跌期權(quán)

C 、 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)費(fèi)之和時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

D 、 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

答案： C

解析：C【解析】當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格下跌時(shí)購(gòu)買的期權(quán)，稱為看跌期權(quán)。若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)下跌，應(yīng)該購(gòu)買其看跌期權(quán)而不是看漲期權(quán)。所以，選項(xiàng)A、B均是不正確的。若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格，執(zhí)行期權(quán)會(huì)形成虧損。所以看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)費(fèi)之和時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益。所以，選項(xiàng)C是正確的。看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于權(quán)利性質(zhì)不同，而不在于期權(quán)到期日不同。所以，選項(xiàng)D是不正確的。

10、某基金的資產(chǎn)配置長(zhǎng)期維持在如下水平：股票75%、債權(quán)20%、現(xiàn)金5%，則基本上可以判斷，該基金是(　)。

A 、 成長(zhǎng)型基金

B 、 股票型基金

C 、 債券型基金

D 、 混合型基金

答案： B

解析：【解析】市場(chǎng)上比較常見(jiàn)的基金分類方式是按照基金投資對(duì)象的不同來(lái)劃分的。根據(jù)相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金;投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，并且股票投資和和債券投資的比例不符合前面所說(shuō)的股票型、債券型的，被稱為配置基金(也稱混合基金)。

11、債券投資者可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)有(　)。

①通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn);②信用風(fēng)險(xiǎn);③提前償還風(fēng)險(xiǎn);④價(jià)格風(fēng)險(xiǎn);⑤流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);⑥匯率風(fēng)險(xiǎn)

A 、 ①②③④⑤⑥

B 、 ①②③⑤⑥

C 、 ①②③④

D 、 ①②⑤

答案： C

解析：

C【解析】債券投資的風(fēng)險(xiǎn)有：價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)(利率風(fēng)險(xiǎn))、再投資風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)(信用風(fēng)險(xiǎn))、贖回風(fēng)險(xiǎn)、提前償還風(fēng)險(xiǎn)和通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。

12、下列(　)不屬于基金具有的特點(diǎn)。

A 、 集合理財(cái)、專業(yè)管理

B 、 組合投資、分散投資

C 、 利益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較小

D 、 嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

答案： C

解析：C【解析】基金具有的特點(diǎn)包括集合理財(cái)、專業(yè)管理，組合投資、分散投資，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)和嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。

13、股票型基金一般是(　)到賬。

A 、 T+1

B 、 T+2

C 、 T+3

D 、 T+4

答案： D

解析：D【解析】股票型基金一般是T+4或T+5到賬。

14、保險(xiǎn)公司每一會(huì)計(jì)年度向保單持有人實(shí)際分配盈余的比例不低于當(dāng)年可分配盈余的(　)。

A 、 30%

B 、 50%

C 、 70%

D 、 80%

答案： C

解析：C【解析】按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)《個(gè)人分紅保險(xiǎn)精算規(guī)定》，保險(xiǎn)公司每一會(huì)計(jì)年度向保單持有人實(shí)際分配盈余的比例不低于當(dāng)年可分配盈余的70%。

15、下列(　)不屬于萬(wàn)能保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。

A 、 保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)規(guī)模

B 、 保險(xiǎn)公司的制度規(guī)范

C 、 保險(xiǎn)公司的發(fā)展歷史

D 、 理財(cái)團(tuán)隊(duì)專業(yè)化水平

答案： B

解析：B【解析】萬(wàn)能保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源包括：①保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)規(guī)模;②保險(xiǎn)公司的發(fā)展歷史;③理財(cái)團(tuán)隊(duì)專業(yè)化水平。

16、下列(　)不屬于貴金屬產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。

A 、 政策風(fēng)險(xiǎn)

B 、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C 、 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D 、 交易風(fēng)險(xiǎn)

答案： B

解析：B【解析】貴金屬產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和交易風(fēng)險(xiǎn)等。

17、下列關(guān)于股票投資的過(guò)程正確的是(　)。

A 、 投資政策→投資組合→股票投資分析→評(píng)估業(yè)績(jī)→修正投資策略

B 、 股票投資分析→評(píng)估業(yè)績(jī)→投資政策→投資組合→修正投資策略

C 、 投資政策→股票投資分析→投資組合→評(píng)估業(yè)績(jī)→修正投資策略

D 、 評(píng)估業(yè)績(jī)→股票投資分析→投資政策→投資組合→修正投資策略

答案： C

解析：C【解析】理性的股票投資過(guò)程包括投資政策→股票投資分析→投資組合→評(píng)估業(yè)績(jī)→修正投資策略。

18、中小企業(yè)私募債投資的注冊(cè)資本不低于人民幣(　)萬(wàn)元。

A 、 1000

B 、 500

C 、 300

D 、 100

答案： A

解析：A【解析】中小企業(yè)私募債投資的注冊(cè)資本不低于1000萬(wàn)元。

19、合伙制私募基金管理費(fèi)的數(shù)額是所管理資金的一定百分比，通常為(　)。

A 、 0.25%～0.5%

B 、 0.25%～2.5%

C 、 0.5%～2.5%

D 、 0.5%～1.5%

答案： C

解析：C【解析】合伙制私募基金管理費(fèi)的數(shù)額是所管理資金的一定百分比，通常為0.5%～2.5%。

20、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法

律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，但不包括(　)。

A 、 商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料的

B 、 商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作的

C 、 不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、銷售理財(cái)產(chǎn)品的

D 、 挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的

答案： D

解析：D【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定可知，挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)可能構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

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