1、【真題2015：判斷題】根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。()

A.正確

B.錯(cuò)誤

【答案】B

【解析】了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會(huì)被第三方控制使用等情況;同時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求，了解客戶的財(cái)物狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

2、【真題2016：單選題】某銀行客戶經(jīng)理下列行為中，違法<職業(yè)操守>中監(jiān)管規(guī)避的原則是()。

A.為客戶設(shè)計(jì)外匯結(jié)構(gòu)

B.建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅

C.建議投資國債

D.為客戶設(shè)計(jì)用匯計(jì)劃

【答案】B

【解析】B項(xiàng)建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅，違反了職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的原則。

3、【真題2017：單選題】某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為()。

A.因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的

B.不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C.如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的

D.是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理沒有浪費(fèi)

【答案】B

【解析】客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉是申報(bào)不實(shí)費(fèi)用，所以選擇B項(xiàng)。

4、【真題2019：單選題】以下不能免除處罰的是()。

A.犯罪中止沒有造成損害

B.犯罪未遂

C.犯罪預(yù)備沒有造成損害

D.有違法行為但情節(jié)輕微

【答案】B

【解析】已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。對(duì)于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

5、【真題2016：單選題】下列屬于根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同劃分金融犯罪的類型的是()

A.詐騙型和規(guī)避型

B.偽造型和利用便利型

C.危害貨幣管理制度的犯罪和危害金融機(jī)構(gòu)的犯罪

D.針對(duì)銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪

【答案】D

【解析】根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為針對(duì)銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪。

6、【真題2017：多選題】破壞銀行管理罪包括()。

A.高利轉(zhuǎn)貸罪

B.違規(guī)出具金融票證罪

C.持有、使用假幣罪

D.簽訂、履行合同失職被騙罪E.對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

【答案】ABE

【解析】C項(xiàng)持有、使用假幣罪屬于危害貨幣罪;D項(xiàng)簽訂、履行合同失職被騙罪，屬于銀行相關(guān)職務(wù)犯罪。

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