多選題

1. 按照交易方式，金融衍生品可以分為( )。

A. 遠期

B. 期貨

C. 信托

D. 期權(quán)

E. 互換

【正確答案】 ABDE

【答案解析】 按照交易方式劃分，金融衍生品可以分為遠期、期貨、期權(quán)和互換。

2. 資本市場包括( )。

A. 股票市場

B. 短期資金市場

C. 中長期債券市場

D. 證券投資基金市場

E. 國庫券市場

【正確答案】 ACD

【答案解析】 資本市場包括：股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場。

3. 影響黃金價格的因素有( )。

A. 匯率

B. 利率

C. 供求關(guān)系

D. 均衡價格

E. 通貨膨脹

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】 影響黃金價格的因素：供求關(guān)系及均衡價格、通貨膨脹、利率、匯率。

4. 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的主要風險有( )。

A. 具有收益風險

B. 本金有部分風險

C. 收益計算與傳統(tǒng)投資工具一致

D. 掛鉤標的物的價格波動

E. 無法提前終止

【正確答案】 ABDE

【答案解析】 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的主要風險包括：掛鉤標的物的價格波動;本金風險;收益風險;流動性風險。選項A屬于收益風險，選項B屬于本金風險，選項D屬于掛鉤標的物的價格波動風險，選項E屬于流動性風險。

5. 股票掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標的包括( )。

A. 單只股票

B. 國庫券

C. 公司債券

D. 股票籃子

E. 倫敦銀行同業(yè)拆放利率

【正確答案】 AD

【答案解析】 選項BCE是利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標的。

6. 我國債券型理財產(chǎn)品主要投向( )。

A. 銀行間債券市場

B. 境內(nèi)A股市場

C. 國債市場

D. 企業(yè)債市場

E. 歐洲貨幣市場

【正確答案】 ACD

【答案解析】 債券型理財產(chǎn)品資金主要投向銀行間債券市場、國債市場和企業(yè)債市場。

7. 在進行另類資產(chǎn)投資時，需承擔的風險有( )。

A. 市場風險

B. 投機風險

C. 小概率事件并非不可能事件

D. 損失即高虧的極端風險

E. 周期風險

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】 本題考查進行另類資產(chǎn)投資時，需承擔的風險。ABCDE均正確。

8. 基金具有的特點有( )。

A. 集合理財、專業(yè)管理

B. 組合投資、分散投資

C. 利益共享、風險共擔

D. 嚴格監(jiān)管、信息透明

E. 獨立托管、保障安全

【正確答案】 ABCDE

9. 證券投資基金的收益主要有( )。

A. 證券買賣差價

B. 補貼

C. 紅利收入

D. 債券利息

E. 存款利息收入

【正確答案】 ACDE

10. 下列關(guān)于黃金的流動性、收益情況及風險點的說法，正確的是( )。

A. 對投資者來說，黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動性較其他證券類投資品差

B. 黃金和股票市場收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，所以可以 分散投資總風險，

C. 黃金不能保值

D. 不像投資其他金融資產(chǎn)一樣取得利息和股利，且價格受國際市場影響較大，所以市場風險是第一位的

E. 國內(nèi)黃金市場不充分，變現(xiàn)相對困難，有流動性風險

【正確答案】 ABDE

判斷題

1. 銀行代理業(yè)務(wù)是給商業(yè)銀行帶來利息收入的主要業(yè)務(wù)。( )

對

錯

【正確答案】 錯

2. 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常要高于申購費率。( )

對

錯

【正確答案】 錯

【答案解析】 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常要比申購費率優(yōu)惠。

3. 商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標準的服務(wù)流程，這體現(xiàn)了理財顧問服務(wù)的專業(yè)性特點。( )

對

錯

【正確答案】 錯

【答案解析】 題中所述情況為制度性。

4. 某商業(yè)銀行大堂中有專人負責向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財顧問服務(wù)。( )

對

錯

【正確答案】 錯

【答案解析】 商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動，不屬于理財顧問服務(wù)。

5. 為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的專業(yè)機構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后12個月內(nèi)，不得買賣該種股票。( )

對

錯

【正確答案】 錯

【答案解析】 為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律意見書等文件的專業(yè)機構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿后六個月內(nèi)，不得買賣該種股票。

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