1、(　)是指商業(yè)銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎上，對風險點出現(xiàn)的可能性和后果進行評估，衡量確定產(chǎn)品風險等級的過程。

A.新產(chǎn)品/業(yè)務風險識別

B.新產(chǎn)品/業(yè)務風險評估

C.新產(chǎn)品/業(yè)務風險控制

D.新產(chǎn)品/業(yè)務風險反饋

『正確答案』B

『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務風險評估的定義。新產(chǎn)品/業(yè)務風險評估是指商業(yè)銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎上，對風險點出現(xiàn)的可能性和后果進行評估，衡量確定產(chǎn)品風險等級的過程。

2、(　)是指商業(yè)銀行在風險動態(tài)識別、評估的基礎上，綜合平衡成本與收益對每一個風險點有針對地制定風險防控措施，在新產(chǎn)品/業(yè)務推向市場前和投產(chǎn)后全面有效落實相應風險防控措施的過程。

A.新產(chǎn)品/業(yè)務風險識別

B.新產(chǎn)品/業(yè)務風險評估

C.新產(chǎn)品/業(yè)務風險控制

D.新產(chǎn)品/業(yè)務風險反饋

『正確答案』C

『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務風險控制的定義。新產(chǎn)品/業(yè)務風險控制是指商業(yè)銀行在風險動態(tài)識別、評估的基礎上，綜合平衡成本與收益對每一個風險點有針對地制定風險防控措施，在新產(chǎn)品/業(yè)務推向市場前和投產(chǎn)后全面有效落實相應風險防控措施的過程。

3、新產(chǎn)品/業(yè)務主要風險類型包括(　)。

A.信用風險　　B.市場風險

C.匯率風險　　D.價值風險

E.違規(guī)風險

『正確答案』ABE

『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務主要風險類型。新產(chǎn)品/業(yè)務主要風險類型包括：信用風險、市場風險、操作風險、聲譽風險、違規(guī)風險。

4、(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務因借款人或交易對手未按照約定履行義務從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險。

A.信用風險　　B.操作風險

C.市場風險　　D.聲譽風險

『正確答案』A

『答案解析』本題考查信用風險的定義。信用風險是指新產(chǎn)品/業(yè)務因借款人或交易對手未按照約定履行義務從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險。

5、(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務因市場價格(利率、匯率、股票價格、商品價格和期權價格)的不利變動而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險。

A.信用風險　　B.操作風險

C.市場風險　　D.聲譽風險

『正確答案』C

『答案解析』本題考查市場風險的定義。市場風險是指新產(chǎn)品/業(yè)務因市場價格(利率、匯率、股票價格、商品價格和期權價格)的不利變動而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險。

6、(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務因不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風險，包括法律風險。

A.信用風險　　B.操作風險

C.市場風險　　D.聲譽風險

『正確答案』B

『答案解析』本題考查操作風險的定義。操作風險是指新產(chǎn)品/業(yè)務因不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風險，包括法律風險。

7、(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務引發(fā)，因經(jīng)營、管理或其他行為或外部事件可能導致利益相關方對商業(yè)銀行產(chǎn)生負面評價，從而對商業(yè)銀行聲譽產(chǎn)生損害的風險。

A.信用風險　　B.操作風險

C.市場風險　　D.聲譽風險

『正確答案』D

『答案解析』本題考查聲譽風險的定義。聲譽風險是指新產(chǎn)品/業(yè)務引發(fā)，因經(jīng)營、管理或其他行為或外部事件可能導致利益相關方對商業(yè)銀行產(chǎn)生負面評價，從而對商業(yè)銀行聲譽產(chǎn)生損害的風險。

8、流動性風險監(jiān)測與控制包括(　)三方面工作。

A.流動性風險限額監(jiān)測

B.流動性風險總量監(jiān)測

C.流動性風險預警與報告

D.流動性風險控制

E.流動性風險的事后反饋

『正確答案』ACD

『答案解析』本題考查流動性風險監(jiān)測與控制。流動性風險監(jiān)測與控制包括三個方面主要工作：流動性風險限額監(jiān)測、流動性風險預警與報告和流動性風險控制。

9、下列不屬于風險限額的作用的是(　)。

A.控制最高風險水平

B.滿足股東收益目標

C.提供風險參考基準

D.滿足監(jiān)管要求

『正確答案』B

『答案解析』本題考查流動性風險監(jiān)測與控制。設定限額是流動性風險管理必不可少的環(huán)節(jié)。風險限額起著三個作用：控制最高風險水平、提供風險參考基準和滿足監(jiān)管要求。

10、下列關于風險限額的說法，錯誤的是(　)。

A.風險限額確保風險帶來的損失不會超過銀行的承受能力，為銀行管理提供不能逾越的底線

B.限額為決策制定者和風險管理者提供風險參考基準

C.限額是各管理部門通過討論預先形成的共識

D.設立風險限額只是銀行自愿設置的風險管理手段，而非國家監(jiān)管機構的強制要求

『正確答案』D

『答案解析』本題考查流動性風險監(jiān)測與控制。設立風險限額也是各國監(jiān)管機構的要求。

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