第1題 保本是基本目標，投資組合以同定收益投資工具為主，是(　　)的理財特征。

A.探索期

B.穩(wěn)定期

C.維持期

D.退休期

正確答案:D

解析： 人進入退休期后，主要的人生目標是安享晚年，主要的理財任務(wù)是穩(wěn)健投資保住財產(chǎn)，合理消費以保障退休期間的正常支出。因而，保本是基本目標，投資組合以固定收益投資工具為主，是退休期的理財特征。

第2題 商業(yè)銀行應確定不同投資產(chǎn)品或理財計劃的銷售起點，下列關(guān)于理財產(chǎn)產(chǎn)品的銷售起點，說法正確的是()。

A.保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應在10萬元以上

B.保證收益理財計劃的起點金額，外幣應在5000美元(或等值外幣)以上

C.保本浮動收益理財計劃的起點金額，人民幣應在5萬元以上

D.保本浮動收益理財計劃的起點金額，外幣應在50(0)美元(或等值外幣)以上

正確答案:B

解析： 保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應在5萬元以上，外幣應在5000美元(或等值外幣)以上;其他理財產(chǎn)品和投資產(chǎn)品的銷售起點金額應不低于保證收益理財計劃的起點金額，并根據(jù)潛在客戶群的風險認識和承受能力確定。

第3題 某銀行理財人員在向客戶銷售產(chǎn)品時，下列做法中不正確的是()。

A.評估客戶的財務(wù)狀況

B.考慮客戶所處的理財生命周期

C.提供合適的投資產(chǎn)品供客戶自主選擇

D.因時間安排緊張，未進行風險偏好測試

正確答案:D

解析： 風險偏好測試是向客戶銷售理財產(chǎn)品的必要步驟0

第4題 以下()不屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的從業(yè)基本準則。

A.專業(yè)勝任

B.勤勉盡職

C.公平競爭

D.信息保密

正確答案:D

解析： 從業(yè)人員應遵守的基本準則有誠實信用、公平對待客戶、專業(yè)勝任、勤勉盡職原則。

第5題 直接標價法下：1美元=7元人民幣、1英鎊=2美元，則直接標價法下人民幣元與英鎊的匯率為(　　)。.

A.14

B.0.0724

C.3.5

D.0.2857

正確答案:A

解析： 直接標價法，又叫應付標價法，是以一定單位的外國貨幣為標準來計算應付出多少單位的本國貨幣。這里，人民幣與英鎊的匯率為1英鎊=7×2=14元人民幣。

第6題 某銀行從業(yè)人員在為客戶提供理財顧問服務(wù)中，要求收取客戶當年收益的20%作為回報，這名從業(yè)人員的行為構(gòu)成了()。

A.貪污罪

B.行賄罪

C.受賄罪

D.詐騙罪

正確答案:C

解析： 金融機構(gòu)工作人員受賄罪刑法解釋：銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人牟取利益的，或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、收付費，歸個人所有的，構(gòu)成公司、企業(yè)人員受賄罪。

第7題 以下關(guān)于金融市場的說法，不正確的是(　　)。

A.金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場，又稱一級市場

B.第三市場又稱為流通市場

C.第三市場具有限制少、成本低的優(yōu)點

D.第四市場在交易過程中沒有經(jīng)紀人的介入

正確答案:B

解析： 金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場即為二級市場，又稱流通市場。

第8題 屬于反映個人/家庭在某一時間點上的財務(wù)狀況的報表是()。

A.資產(chǎn)負債表

B.損益表

C.現(xiàn)金流量表

D.利潤表

正確答案:A

解析： 個人/家庭的資產(chǎn)負債表反映了個人/家庭在某一特定日期全部資產(chǎn)、負責的情況，即財務(wù)狀況的反應.

第9題 下列關(guān)于年金的說法中，錯誤的是(　　)。

A.年金是一組在某個特定的時段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同的現(xiàn)金流

B.年金的利息不具有時間價值

C.年金終值和現(xiàn)值的計算通常采用復利的形式

D.年金可以分為期初年金和期末年金

正確答案:B

解析： 年金的利息也具有時間價值，因此，年金終值和現(xiàn)值的計算通常采用復利的形式。

第10題 下列金融資產(chǎn)不屬于基礎(chǔ)資產(chǎn)的是(　　)。

A.普通股票

B.國債

C.優(yōu)先股股票

D.遠期合約

正確答案:D

解析： 金融衍生品是從標的資產(chǎn)派生出來的金融工具，其價值依賴于基礎(chǔ)標的資產(chǎn)的價值。這里，國債、股票等屬于基礎(chǔ)標的資產(chǎn)，遠期合約屬于金融衍生品，因而遠期合約不是基礎(chǔ)資產(chǎn)。

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