銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目《銀行管理》初級考試大綱

【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考核應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制要點和相應(yīng)監(jiān)管要求的實際運(yùn)用和把控能力。

【考試內(nèi)容】

第一部分 經(jīng)濟(jì)政策

一、新時代金融工作的總體要求

(一)熟悉加強(qiáng)黨對金融工作的領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)內(nèi)容;

(二)熟悉加強(qiáng)金融領(lǐng)域廉潔文化建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和反腐敗斗爭的相關(guān)內(nèi)容;

(三)熟悉新時代金融工作的原則和任務(wù);

(四)了解金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的相關(guān)要求。

二、財政政策

(一)了解財政政策的內(nèi)容和工具;

(二)了解財政政策對商業(yè)銀行的影響。

三、貨幣政策

(一)熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容;

(二)熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用。

四、監(jiān)管政策

(一)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的相關(guān)要求;

(二)了解防范金融風(fēng)險的相關(guān)監(jiān)管政策;

(三)了解我國銀行業(yè)對外開放政策。

五、金融體系

(一)了解各類金融市場的主要功能和特征;

(二)熟悉金融機(jī)構(gòu)體系和金融工具的基本情況。

第二部分 監(jiān)管體系

六、監(jiān)管概況

(一)了解國際銀行監(jiān)管改革的主要內(nèi)容;

(二)了解主要經(jīng)濟(jì)體銀行監(jiān)管改革情況;

(三)熟悉我國銀行監(jiān)管改革情況。

七、監(jiān)管指標(biāo)和方法

(一)熟悉銀行業(yè)主要監(jiān)管指標(biāo);

(二)熟悉銀行業(yè)的主要監(jiān)管方法;

(三)熟悉銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施和行政處罰的相關(guān)規(guī)定。

八、銀行業(yè)法律體系

(一)掌握《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》的主要內(nèi)容;

(二)熟悉《反洗錢法》、《民法總則》、《物權(quán)法》、《刑法》等與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)立法的內(nèi)容;

(三)熟悉其他行政法規(guī)。

九、行業(yè)自律

(一)了解中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責(zé)及運(yùn)行機(jī)制;

(二)了解中國信托業(yè)協(xié)會的宗旨、主要職責(zé)及運(yùn)行機(jī)制;

(三)了解財務(wù)公司協(xié)會的宗旨、主要職責(zé)及運(yùn)行機(jī)制。

第三部分 銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

十、負(fù)債業(yè)務(wù)

(一)掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點與管理;

(二)熟悉金融債券發(fā)行、債券回購與向中央銀行借款等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法;

(三)掌握負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。

十一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

(一)掌握貸款業(yè)務(wù)的種類與管理;

(二)了解投資業(yè)務(wù)的種類與管理。

十二、銀行其他業(yè)務(wù)

熟悉銀行支付結(jié)算、代理、信用卡、理財和同業(yè)等其他業(yè)務(wù)情況及監(jiān)管要求。

第四部分 銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新

十三、市場營銷

(一)熟悉市場定位的內(nèi)容;

(二)熟悉客戶管理的主要方式和客戶的風(fēng)險管理;

(三)了解銀行產(chǎn)品開發(fā)管理與市場營銷的主要內(nèi)容、目標(biāo)和方法;

(四)熟悉銀行市場營銷方面的相關(guān)監(jiān)管要求。

十四、績效管理

(一)熟悉銀行績效管理的內(nèi)涵及原則;

(二)熟悉銀行績效考評體系的設(shè)計與結(jié)果運(yùn)用;

(三)熟悉銀行績效管理的監(jiān)管要求。

十五、財務(wù)管理

(一)掌握銀行財務(wù)管理的內(nèi)涵;

(二)熟悉銀行財務(wù)會計制度的主要內(nèi)容;

(三)熟悉新會計準(zhǔn)則對銀行的影響。

十六、金融創(chuàng)新

(一)了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵與原則;

(二)了解商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品;

(三)了解金融互聯(lián)網(wǎng)的主要發(fā)展模式;

(四)了解金融創(chuàng)新與監(jiān)管要求。

第五部分 非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)

十七、了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

十八、了解信托公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

十九、了解企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

二十、了解金融租賃公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

二十一、了解汽車金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

二十二、了解消費(fèi)金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

二十三、了解貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù);

第六部分 內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計

二十四、內(nèi)部控制

(一)了解內(nèi)部控制的起源與發(fā)展;

(二)掌握內(nèi)部控制的內(nèi)涵和基本要素

(三)掌握內(nèi)部控制的職責(zé)分工。

二十五、合規(guī)管理

(一)掌握合規(guī)管理的內(nèi)涵、目標(biāo)與管理體系;

(二)掌握合規(guī)管理的流程與基本機(jī)制;

(三)掌握合規(guī)文化建設(shè)相關(guān)內(nèi)容。

二十六、反洗錢

(一)熟悉反洗錢的內(nèi)涵;

(二)掌握反洗錢的監(jiān)管框架;

(三)掌握反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容。

二十七、內(nèi)外部審計

(一)熟悉內(nèi)部審計的相關(guān)內(nèi)容;

(二)了解外部審計的相關(guān)內(nèi)容。

二十八、銀行從業(yè)人員管理

(一)熟悉銀行從業(yè)人員的范圍;

(二)熟悉銀行從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)和制度建設(shè);

(三)掌握銀行從業(yè)人員行為管理的相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)。

第七部分 銀行風(fēng)險管理

二十九、全面風(fēng)險管理的框架

(一)了解銀行風(fēng)險管理的主要類型;

(二)熟悉全面風(fēng)險管理的原理和框架;

(三)熟悉銀行風(fēng)險管理的主要策略和方法。

三十、信用風(fēng)險管理

(一)掌握信用風(fēng)險管理的內(nèi)容;

(二)掌握貸款分類和不良資產(chǎn)管理;

三十一、操作風(fēng)險管理

(一)掌握操作風(fēng)險管理的內(nèi)容;

(二)掌握主要的操作風(fēng)險。

三十二、聲譽(yù)風(fēng)險管理

(一)了解聲譽(yù)風(fēng)險的主要內(nèi)容;

(二)了解聲譽(yù)風(fēng)險的基本管理。

三十三、突發(fā)事件與應(yīng)急管理

(一)了解突發(fā)事件與應(yīng)急管理的內(nèi)涵;

(二)了解突發(fā)事件的分類與分級;

(三)熟悉應(yīng)急管理的主要工作內(nèi)容;

(四)掌握應(yīng)急管理的相關(guān)監(jiān)管要求。

第八部分 銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和社會責(zé)任

三十四、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

(一)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)涵;

(二)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者的權(quán)利與義務(wù);

(三)熟悉銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的內(nèi)容;業(yè)消費(fèi)者保護(hù)政策;

三十五、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的實施

(一)熟悉我國銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本情況;

(二)掌握銀行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的相關(guān)內(nèi)容。

三十六、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任概述

(一)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任的相關(guān)內(nèi)容;

(二)了解綠色金融和普惠金融的相關(guān)情況。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

（責(zé)任編輯：gx）

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