2011年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》大綱

第1章 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述

1.1 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)

1.1.1 個(gè)人理財(cái)概述

1.1.2 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念

1.1.3 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)

1.2 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀

1.2.1 國(guó)外發(fā)展和現(xiàn)狀

1.2.2 國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀

1.3 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素

1.3.1 宏觀影響因素

1.3.2 微觀影響因素

1.3.3 其他影響因素

1.4 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位

第2章 銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)

2.1 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)

2.1.1 生命周期理論

2.1.2 貨幣的時(shí)間價(jià)值

2.1.3 投資理論

2.1.4 資產(chǎn)配置原理

2.1.5 投資策略與投資組合的選擇

2.2 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)

2.2.1 理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入

2.2.2 客戶理財(cái)價(jià)值觀

2.2.3 客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性

2.2.4 客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

第3章 金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)

3.1金融市場(chǎng)概述

3.2 金融市場(chǎng)的功能和分類(lèi)

3.2.1 金融市場(chǎng)功能

3.2.2 金融市場(chǎng)分類(lèi)

3.3 金融市場(chǎng)的發(fā)展

3.3.1 國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展

3.3.2 中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展

3.4 貨幣市場(chǎng)

3.4.1 貨幣市場(chǎng)概述

3.4.2 貨幣市場(chǎng)的組成

3.4.3 貨幣市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用

3.5 資本市場(chǎng)

3.5.1 股票市場(chǎng)

3.5.2 債券市場(chǎng)

3.6 金融衍生品市場(chǎng)

3.6.1 市場(chǎng)概述

3.6.2 金融衍生品

3.6.3 金融衍生品市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用

3.7 外匯市場(chǎng)

3.7.1 外匯市場(chǎng)概述

3.7.2 外匯市場(chǎng)的分類(lèi)

3.7.3 外匯市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用

3.8 保險(xiǎn)市場(chǎng)

3.8.1 保險(xiǎn)市場(chǎng)概述

3.8.2 保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品

3.8.3 保險(xiǎn)市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用

3.9 黃金及其他投資市場(chǎng)

3.9.1 黃金市場(chǎng)及產(chǎn)品

3.9.2 房地產(chǎn)市場(chǎng)

3.9.3 收藏品市場(chǎng)

第4章 銀行理財(cái)產(chǎn)品

4.1 銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展

4.2 銀行理財(cái)產(chǎn)品要素

4.2.1 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)主體信息

4.2.2 產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息

4.2.3 產(chǎn)品特征信息

4.3 銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹

4.3.1 貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

4.3.2 債券型理財(cái)產(chǎn)品

4.3.3 股票類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

4.3.4 信貸資產(chǎn)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

4.3.5 組合投資類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

4.3.6 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

4.3.7 QDII基金掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

4.3.8 另類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

4.4 銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)

第5章 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

5.1 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念

5.2 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售基本原則

5.3 基金

5.3.1 基金的概念和特點(diǎn)

5.3.2 基金的分類(lèi)

5.3.3 特殊類(lèi)型基金

5.3.4 銀行代銷(xiāo)流程

5.3.5 基金的流動(dòng)性及收益情況

5.3.6 基金的風(fēng)險(xiǎn)

5.4 保險(xiǎn)

5.4.1 銀行代理保險(xiǎn)概述

5.4.2 銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品

5.4.3 保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

5.5 國(guó)債

5.5.1 銀行代理國(guó)債的概念、種類(lèi)

5.5.2 國(guó)債的流動(dòng)性及收益情況

5.5.3 國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)

5.6 信托

5.6.1 銀行代理信托類(lèi)產(chǎn)品的概念

5.6.2 信托類(lèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況

5.6.3 信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

5.7 黃金

5.7.1 銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類(lèi)

5.7.2 業(yè)務(wù)流程

5.7.3 黃金的流動(dòng)性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

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