2016年下半年初級銀行從業(yè)資格《風險管理》真題（網(wǎng)友版）

風險管理-多選題：下列關于商業(yè)銀行風險管理的“三道防線”的表述，正確的有()。

A.審計部門作為第三道防線，要履行好監(jiān)督評價等職責

B.風險管理部門作為風險管理的第二道防線，對管理和控制其經(jīng)營活動承擔的風險有首要、直接的責任。

C.風險管理部門作為風險管理的第二道防線，重點發(fā)揮對風險進行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用

D.前臺客戶，交易等業(yè)務團隊是風險管理的第一道防線，負責識別、評估、緩釋和監(jiān)控各自業(yè)務領域的風險。

E.“三道防線”是根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部職責進行的劃分，同一個部門可同時承擔不同防線的職能。

法律法規(guī)-多選題：商業(yè)銀行的貸款承諾業(yè)務包括()。

A.履約保函

B.開立信貸證明

C.票據(jù)貼現(xiàn)

D.客戶授信額度

E.項目貸款承諾

風險管理-多選題：下列關于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的表述正確的有()

A.內(nèi)部控制應當突出重點，不比滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應當有直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道

C.內(nèi)部控制應當以實現(xiàn)銀行盈利最大化為出發(fā)點

D.商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求

E.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權利

單選題：某筆1000萬美元貸款的借款人在開曼群島注冊成立，經(jīng)營資產(chǎn)和實際業(yè)務均在泰國，主要原材料來自俄羅斯，產(chǎn)品主要銷往英國。該筆業(yè)務敞口風險主體最終所屬國家為()

A.俄羅斯

B.開曼群島

C.英國

D.泰國

風險管理-多選題：下列選項中，屬于《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱的法律、規(guī)則和準則的有()

A.法律、行政法規(guī)

B.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

C.銀行業(yè)協(xié)會的行業(yè)準則

D.經(jīng)營規(guī)則

E.部門規(guī)章

多選題：商業(yè)銀行面臨的國別風險存在于()經(jīng)營活動中。

A.由境外服務提供商提供的外包服務

B.代理行往來

C.設立境外機構

D.對“一帶一路”國家的授信

E.國際資本市場業(yè)務

多選題：某中國公司將在6個月后收到一筆歐元貸款，改公司可以采取的匯率風險防范措施有()

A.做信用違約互換交易

B.做遠期外匯交易賣出歐元

C.做歐元期貨空頭套期保值

D.買進歐元看跌期權

E.做即期外匯交易買進歐元

多選題：商業(yè)銀行的限額管理體系通常包括()

A.集團客戶限額

B.國別風險限額

C.行業(yè)限額

D.單一客戶限額

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