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5.3資本市場監(jiān)管

資本市場是一個高風(fēng)險的市場，其風(fēng)險具有不確定性、普遍性、擴散性和隱蔽性、突發(fā)性等基本特征，加強資本市場監(jiān)管，防范和化解資本市場的風(fēng)險，關(guān)系到國家的金融安全和國民經(jīng)濟的健康發(fā)展。

我國的金融監(jiān)管體制實行的是金融分工監(jiān)管體制，即銀監(jiān)會監(jiān)管銀行業(yè)、證監(jiān)會監(jiān)管證券業(yè)、保監(jiān)會監(jiān)管保險業(yè)。

5.3.1(熟悉)資本市場風(fēng)險

資本市場風(fēng)險是指資本市場各種條件的變化給市場參與者造成的收益或損失的不確定性。資本市場的風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。

(1)市場風(fēng)險

市場風(fēng)險是指基礎(chǔ)金融變量(如利率、匯率、股價以及商品價格)的變動而使金融資產(chǎn)或負(fù)債的市場價值發(fā)生變化的可能性。

(2)信用風(fēng)險

信用風(fēng)險是指交易對手不愿或者不能全部履行其合同義務(wù)，或者其信用等級下降時給金融資產(chǎn)持有者的收益造成的不確定性。

(3)流動性風(fēng)險

流動性風(fēng)險是指證券市場流動性或者金融參與者因自身現(xiàn)金流動性的變化而造成的不確定性。

(4)操作風(fēng)險

操作風(fēng)險是指系統(tǒng)不充分、管理控制失誤、欺詐或者人為錯誤造成損失的可能性。

(5)法律風(fēng)險

法律風(fēng)險是指法律原因造成的不確定性，如交易對手不具有從事交易的法律地位，可能違反政府監(jiān)管要求的交易活動(操縱市場、內(nèi)幕交易)造成的遵守與監(jiān)管風(fēng)險。

5.3.2(熟悉)銀行監(jiān)管

銀行監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當(dāng)局依法對銀行業(yè)的經(jīng)營活動進(jìn)行監(jiān)督管理的行為，它是金融行業(yè)監(jiān)管體系的重要組成部分。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱銀監(jiān)會)是我國銀行業(yè)的監(jiān)督管理機構(gòu)。

銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)：促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

監(jiān)管原則：銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率的原則。

銀行業(yè)金融監(jiān)管的內(nèi)容主要是：

對金融機構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管，包括審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍;

對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理;

對銀行業(yè)金融機構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況的監(jiān)管;

對金融市場進(jìn)行監(jiān)控和約束，包括對市場準(zhǔn)入、經(jīng)營稽核和市場退出的全程監(jiān)控等。

例題4、資本市場風(fēng)險具有的基本特征是()

A.不確定性

B.普遍性

C.擴散性

D.隱蔽性

E.突發(fā)性

F.投機性

答案：A、B、C、D、E

例題5、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是()

A. 公開

B. 公正

C.公平

D. 依法

E. 效率

答案：A、B、D、E

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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