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投資項(xiàng)目管理師考試宏觀經(jīng)濟(jì)政策第五章

5.3.2 銀行監(jiān)管 銀行監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當(dāng)局依法對銀行業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的行為，它是金融行

業(yè)監(jiān)管體系的重要組成部分。 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是我國銀行業(yè)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，負(fù)

責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、其他存款類金融機(jī)構(gòu) 及其經(jīng)其批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu))及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。

銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心。銀 行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率的原則。 銀行業(yè)金融監(jiān)管的內(nèi)容主要是： 對金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管，包括審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范

圍;

對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理; 對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的監(jiān)管; 對金融市場進(jìn)行監(jiān)控和約束，包括對市場準(zhǔn)入、經(jīng)營稽核和市場退出的全程監(jiān)控等。

5.3.3 證券監(jiān)管 證券監(jiān)管是指證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對全國證券市場的證券發(fā)行與交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，

以規(guī)范證券發(fā)行和交易行為。 我國證券市場實(shí)行證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的集中統(tǒng)一監(jiān)管和行業(yè)自律管理。中國證券監(jiān)督管理委

員會作為證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，依法對全國證券市場實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，并在此前提下依 法設(shè)立證券業(yè)協(xié)會，實(shí)行自律性管理。

(1)證券監(jiān)管的核心任務(wù) 在證券市場的各參與主體中，證券投資者是證券市場的基礎(chǔ)和支柱。沒有投資者的積極

參與，就不可能有證券的發(fā)售和交易，證券市場的基本功能也就難以實(shí)現(xiàn);而投資者對證券 市場的信心，是投資者是否投資證券、參與證券市場活動(dòng)的前提。

因此，保護(hù)投資者的合法 權(quán)益是證券市場監(jiān)管的核心任務(wù)。而保護(hù)投資者合法權(quán)益的關(guān)鍵，是要建立起公平、合理的市場環(huán)境，為投資者提供平等的交易機(jī)會和獲取信息的機(jī)會，使投資者能夠自主地決定交易 行為。

(2)證券監(jiān)管的內(nèi)容

對證券市場的監(jiān)管，主要是對市場主體和市場運(yùn)行的規(guī)范化。市場主體的規(guī)范化主要是 指證券市場參與主體即證券發(fā)行者(上市公司)、證券公司等機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)投資者的規(guī)范化;

市 場運(yùn)行的規(guī)范化是指在證券市場運(yùn)行過程中對證券發(fā)行與交易、信息披露、交易市場、市場 參與主體行為等進(jìn)行規(guī)范和監(jiān)管。

1)嚴(yán)格核準(zhǔn)和監(jiān)管市場主體，即市場準(zhǔn)入監(jiān)管。從制度上對證券市場參與主體進(jìn)行準(zhǔn)入

的控制和規(guī)范，通過對市場主體的合規(guī)性進(jìn)行審核，將那些不符合條件的主體排除在股票市 場大門之外，是保證股票市場健康發(fā)展的有效預(yù)防性措施和先決條件。

我國《公司法》、《證券法》、《股份有限公司規(guī)范意見》、《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》、《企業(yè)債券發(fā)行與轉(zhuǎn)讓管理辦法》 等對我國股票上市公司、債券發(fā)行人、保證人、證券公司、證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)投 資者的主體資格進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定，制定了相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)，只有符合有關(guān)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)才能進(jìn)入證券市場，上市發(fā)行股票、債券或進(jìn)行證券交易活動(dòng)。

2)加強(qiáng)信息披露監(jiān)管，確保信息公開、透明。加強(qiáng)信息披露是保證信息透明、公開，強(qiáng)

化市場監(jiān)管的有效手段，是保護(hù)投資者利益的基礎(chǔ)。證券市場的信息披露包括初期披露和持 續(xù)披露。信息的初期披露是指證券發(fā)行人首次公開發(fā)行證券時(shí)，

應(yīng)完全披露有關(guān)可能影響投 資者做出是否購買證券決策的所有信息。信息的持續(xù)披露是指證券發(fā)行人及相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員在證券發(fā)行完畢后，定期或不定期地向社會公眾公開有關(guān)情況。信息披露的核心是信息披露 應(yīng)及時(shí)、完整、真實(shí)和準(zhǔn)確。

3)禁止欺詐行為，保護(hù)證券市場公平交易。證券市場的公開交易是維護(hù)證券市場秩序，

保護(hù)投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，促進(jìn)證券市場健康發(fā)展的內(nèi)在要求和基礎(chǔ)。保護(hù)證券市場的公平交易，就是要求證券交易活動(dòng)中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合 法權(quán)益能夠得到公平的保護(hù)。

證券欺詐行為通常包括證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動(dòng)中的內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、

虛假陳述等行為。 內(nèi)幕交易包括下列行為：內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買

賣證券;內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易;非內(nèi)幕人員通過 不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買賣證券或者建議他人買賣證券。

操縱市場是指以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權(quán)， 制造證券市場假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出證券投資決定，影

響市場價(jià)格，擾亂證券市場秩序的行為。 欺詐客戶是指證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和發(fā)行人或者發(fā)行代理人，在證券發(fā)行、

交易及相關(guān)活動(dòng)中違背客戶意志，損害客戶利益的欺詐性行為。

虛假陳述是指對證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動(dòng)的事實(shí)、性質(zhì)、前景、法律等事項(xiàng)做出不 實(shí)、嚴(yán)重誤導(dǎo)或者含有重大遺漏、任何形式的虛假陳述或者誘導(dǎo)，致使投資者在不了解事實(shí) 真相的情況下做出證券投資決定的行為。

為保護(hù)證券市場的公平交易，我國《禁止證券欺詐行為暫行辦法》分別對內(nèi)幕交易、操 縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等欺詐行為制定了相應(yīng)的處罰規(guī)定。

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