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 第九章 基金法律制度與監(jiān)督管理

第一節(jié) 我國證券市場法規(guī)體系和監(jiān)督管理

一、我國證券市場的法規(guī)體系

國家法律：《證券法》、《公司法》、《證券投資基金法》、《中華人民共和國刑法》及修正案…

行政法規(guī)：《期貨交易管理條例》、《證券期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司風險處置條例》…

部門規(guī)章：中國證監(jiān)會;蓋了證券發(fā)行、上市公司、市場交易、信息披露、基金、期貨、證券公司、證券服務機構等方面

自律規(guī)則：證交所、證券業(yè)協(xié)會

二、我國證券市場的監(jiān)督和管理

(一)我國證券市場監(jiān)督管理概述

1、證券市場監(jiān)管的意義、目標、原則和手段。

原則：依法管理原則;保護投資者利益原則;公開、公平和公正原則;行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則

主要手段：法律手段、經(jīng)濟手段、行政手段

2、我國證券市場的監(jiān)管框架。“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”

(二)行政監(jiān)管機構的職責

1、中國證監(jiān)會。主要職責…

依法履行職責：現(xiàn)場檢查、調(diào)查取證(涉嫌違法)、作出說明、查閱資料、查詢凍結(jié)或查封賬戶、限制證券買賣

2、中國證監(jiān)會派出機構。36證監(jiān)局9稽查局

(三)自律性組織的職責

1、證券交易所。主要職責…

2、中國證券業(yè)協(xié)會。主要職責…

“自律、服務、傳導”自律管理的工作方針

三、我國證券市場相關主要法律

(一)《證券法》

1998.12.29人大九屆六次會議通過，1999.7.1實施

2004.8.28和2005.10.27修訂，2006.1.1生效

(二)《公司法》

1993.12.29人大八屆五次會議通過，1994.7.1施行

1999.12.25、2004.8.28和2005.10.27修訂，2006.1.1施行

(三)《刑法》關于證券犯罪的規(guī)定

1、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪

2、編造并傳播證券交易虛假信息罪

3、操縱證券、期貨交易價格罪

4、違法運用客戶資金罪和違反國家規(guī)定運用資金罪。

第二節(jié) 基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)

一、基金監(jiān)管概述

(一)基金監(jiān)管目標

1、保護基金投資者的合法利益。 2、保證市場的公平、效率和透明。 3、防范和降低系統(tǒng)性風險。 4、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

(二)基金監(jiān)管的原則

1、依法監(jiān)管原則 2、公開、公平、公正原則 3、監(jiān)管與自律并重原則 4、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 5、審慎監(jiān)管原則

(三)基金監(jiān)督管理框架

對基金的日常監(jiān)管由證監(jiān)會基金部、各證監(jiān)局、證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部具體實施

日常監(jiān)管實行屬地監(jiān)管原則

二、我國基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)

(一)基金法規(guī)體系概述

以《證券投資基金法》為核心，覆蓋主要基金活動，多層次的基金法規(guī)體系

(二)主要基金法律法規(guī)介紹

1、《證券投資基金法》。2003.10.28通過

2、《證券投資基金管理公司管理辦法》。中國證監(jiān)會2004.9.16頒布，2004.10.1實施

3、《證券投資基金托管資格管理辦法》。中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會2004.11.29頒布，2005.1.1實施

4、《證券投資基金運作管理辦法》。中國證監(jiān)會2004.6.29頒布，2004.7.1實施

5、《證券投資基金信息披露管理辦法》。中國證監(jiān)會2004.6.8審議通過，2004.7.1施行

6、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》。中國證監(jiān)會2004.9.22頒布，2004.10.1施行

第三節(jié) 基金銷售的主要法律規(guī)定

一、《證券投資基金銷售管理辦法》

2004.6.25中國證監(jiān)會頒布，2004.7.1實施

第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章

二、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》

中國證監(jiān)會2007.3.15頒布并實施

三層體系監(jiān)控架構：第一個由基金投資人自己監(jiān)控，要求前臺業(yè)務系統(tǒng)必須允許基金投資人對自己的交易和資金劃付進行明細查詢;第二個由基金銷售機構通過后臺管理系統(tǒng)進行監(jiān)控，主要體現(xiàn)在對信息流和資金流的幾類對賬作業(yè)的規(guī)定方面;第三個由監(jiān)管機構實施外部監(jiān)控，即通過接受基金銷售機構和基金注冊登記機構報送的信息流、資金流信息，進行賬面和實際金額的對比分析。

信息管理平臺，是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)、應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。應具備規(guī)定的基金銷售業(yè)務功能，基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制，基金銷售費率的監(jiān)控機制，基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制，支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用，并能夠為中國證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。

三、《證券投資基金銷售適用性指導意見》

中國證監(jiān)會2007.10.12頒布

1、“基金銷售適用性的指導原則和管理制度”

指導原則：投資人利益優(yōu)先原則;全面性原則;客觀性原則;及時性原則

管理制度：對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法;對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法;對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法;對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

2、“審慎調(diào)查”

基金代銷機構選擇代銷產(chǎn)品時，應當對基金管理人進行審慎調(diào)查;基金管理人在選擇基金代銷機構時，應對基金代銷機構進行審慎調(diào)查。

3、“基金產(chǎn)品風險評價”

4、“基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價”

5、“基金銷售適用性的實施保障”

四、《證券投資基金銷售機構內(nèi)部控制指導意見》

中國證監(jiān)會2007.10.12頒布

1、“總則”——目標;原則“健全性、有效性、獨立性、審慎性”;

內(nèi)涵“內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務流程控制、會計系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制”

2、“內(nèi)部環(huán)境控制”——有效的風險評估體系;健全的授權控制體系;科學的人力資源管理制度…

3、“業(yè)務流程控制”——銷售決策流程控制、銷售業(yè)務執(zhí)行流程控制

客戶投訴處理體系

4、“會計系統(tǒng)內(nèi)部控制”

5、“信息技術內(nèi)部控制”

6、“監(jiān)察稽核控制”

⑴基金銷售機構違規(guī)使用基金銷售專戶;⑵基金銷售機構挪用投資人資金或基金資產(chǎn);⑶其他

五、《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》

中國證券業(yè)協(xié)會2008.4.25

(一)基本業(yè)務素質(zhì)與職業(yè)道德規(guī)范

(二)基金銷售人員行為規(guī)范

(三)管理和監(jiān)督

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（責任編輯：中大編輯）