2012年基金從業(yè)考試即將考試，很多考生一定特別希望在考試之前能夠做更多的模擬題進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)，小編整理了幾套考前沖刺題，希望能夠助您一臂之力，祝您考試成功！！

三、判斷題(本大題共70小題，每小題O.5分，共35分。判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的選A，錯(cuò)誤的選B)

1.金融期權(quán)本身不能作為金融期權(quán)的標(biāo)的物。 ( )

2.金融期權(quán)的期權(quán)費(fèi)是由購(gòu)買者支付的。 ( )

3.證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式。 ( )

4.所有影響金融期權(quán)內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值的因素都會(huì)影響金融期權(quán)價(jià)格。 ( )

5.證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)以同樣的方式對(duì)所有的證券的收益產(chǎn)生影響，它是單一證券無(wú)法抗拒和回避的。 ( )

6.2004年1月2日，上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)，它的基期指數(shù)為1000點(diǎn)。 ( )

7.基金份額持有人大會(huì)由基金托管人召集，基金托管人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金管理人召集。 ( )

8.我國(guó)現(xiàn)行《證券投資基金法》規(guī)定，按照基金合同的約定或者基份額持有人大會(huì)的決議，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)，可以轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式。 ( )

9.利率風(fēng)險(xiǎn)是固定收益證券特別是債券的主要風(fēng)險(xiǎn)。 ( )

10.契約型基金依據(jù)基金契約營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。 ( )

11.封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。 ( )

12.基金托管人是依據(jù)基金運(yùn)行中“管理與保管分開(kāi)”的原則對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，通常由有實(shí)力的政策銀行或信托投資公司擔(dān)任。 ( )

13.金融衍生工具產(chǎn)生的最根本原因是為了獲得高額收益。( )

14.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的1%。 ( )

15.股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響;基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。 ( )

16.基金托管人有權(quán)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)用。 ( )

17.目前，我國(guó)開(kāi)放式基金由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確定基金申購(gòu)、贖回費(fèi)率。 ( )

18.公司型基金的投資者既是基金份額持有人，又是公司的股東，可以參加股東大會(huì)，行使股東權(quán)利，并以股息形式獲取投資收益。 ( )

19.投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好是影響其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要因素。( )

20.證券投資管理過(guò)程只需要考慮與交易相關(guān)的各項(xiàng)固定與變動(dòng)成本。 ( )

21.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集,并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。 ( )

22.封閉式基金的價(jià)格主要受基金單位凈值的影響，開(kāi)放式基金的價(jià)格則主要取決于市場(chǎng)供求關(guān)系的大小。 ( )

23.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)、不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。 ( )

24.一般情況下，基金銀行存款賬戶、基金清算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產(chǎn)數(shù)量、余額每日核對(duì)。 ( )

25.對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。( )

26.基金的銷售宣傳內(nèi)容含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)有關(guān)內(nèi)容的，可以同時(shí)聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的核準(zhǔn)代表了中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。 ( )

27.按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征，可將股票分為增長(zhǎng)類、周期類、穩(wěn)定類和能源類等類型;按照公司成長(zhǎng)性可將股票分為增長(zhǎng)類和非增長(zhǎng)類(收益類)股票。 ( )

28.為了減少年度的應(yīng)付稅款，國(guó)債和企業(yè)債的互換屬于稅差互換。 ( )

29.證券投資基金運(yùn)作中，基金投資人是基金資產(chǎn)的出資人和收益人，基金管理人和基金托管人是基金運(yùn)作中不可或缺的責(zé)任主體。 ( )

30.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)。 ( )

31.重大業(yè)務(wù)的授權(quán)要采取書(shū)面形式，明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效，對(duì)已獲授權(quán)部門(mén)和人員建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制。 ( )

32.從投資者的地位看，契約型基金的投資者權(quán)力大于公司型基金的投資者。 ( )

33.證券買賣價(jià)差是基金收益的重要組成部分。主要包括股票買賣價(jià)差和債券買賣價(jià)差。 ( )

34.保障市場(chǎng)的公平、效率和透明是我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。 ( )

35.對(duì)個(gè)人買賣基金單位的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。 ( )

36.制定基金管理公司內(nèi)部控制制度的目的之一是保護(hù)基金資產(chǎn)的安全與完整。 ( )

37.目前，對(duì)基金買賣股票按2‰征收印花稅。 ( )

38.根據(jù)規(guī)定，證券投資基金募集不成功.基金管理人須承擔(dān)證券投資基金募集費(fèi)用。 ( )

39.封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每月在指定的全國(guó)性報(bào)刊上公告一次。 ( )

40.開(kāi)放式基金份額持有人在變更基金申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu) (網(wǎng)點(diǎn))時(shí)，銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))之間是通存通兌的。 ( )

41.依照我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項(xiàng)法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得在證券交易所從事基金的募集活動(dòng)，但以其他的方式和渠道募集基金不在此規(guī)定之內(nèi)。 ( )

42.在我國(guó)，封閉式基金的存續(xù)期限一般為10～15年，在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金份額只能轉(zhuǎn)讓，不能被贖回。 ( )

43.公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任、分享投資收益。 ( )

44.保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。 ( )

45.當(dāng)市場(chǎng)利率降低時(shí)，持有附有提前贖回權(quán)債券的基金將不能再獲得高息收益，而且還會(huì)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。 ( )

46.目前，滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。 ( )

47.基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)，可以收取申購(gòu)費(fèi)，但申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的10%。 ( )

48.基金管理公司的投資部在自行調(diào)查研究分析的基礎(chǔ)上，也廣泛參考和借用公司外部研究機(jī)構(gòu)提供的研究報(bào)告，使自己的投資決策基礎(chǔ)更可靠。 ( )

49.投資對(duì)象多元化是基金產(chǎn)品多元化的重要前提，各類金融工具及其衍生產(chǎn)品的種類越多，基金產(chǎn)品創(chuàng)新的空間就越大。 ( )

50.基金托管人和基金管理人可以出借證券賬戶。 ( )

51.我國(guó)基金的會(huì)計(jì)核算由基金管理公司和基金托管人獨(dú)立進(jìn)行?；鸸芾砣素?fù)責(zé)對(duì)基金托管人的會(huì)計(jì)核算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，基金托管人負(fù)責(zé)將復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息對(duì)外披露。 ( )

52.基金的銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 ( )

53.直銷對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況更了解，但對(duì)客戶控制力較差。 ( )

54.對(duì)投資者從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買賣股票差價(jià)收入，在國(guó)債利息收入、個(gè)人買賣股票差價(jià)收入未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。 ( )

55.封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。 ( )

56.基金托管人要編制基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格，對(duì)管理人的基金定期報(bào)告和定期更新的招募說(shuō)明書(shū)等進(jìn)行復(fù)核、審查。 ( )

57.基金管理人計(jì)提管理費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)和方式與基金資產(chǎn)凈值無(wú)關(guān)。 ( )

58.在銷售或者代銷基金過(guò)程中，基金管理人或者其他機(jī)構(gòu)及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)以及本行業(yè)公認(rèn)的道德標(biāo)準(zhǔn)和行為規(guī)范，不得誤導(dǎo)、欺騙投資人。 ( )

59.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審核基金設(shè)立申請(qǐng)材料，并對(duì)基金設(shè)立募集過(guò)程中的信息披露實(shí)施監(jiān)管。 ( )

60.證券組合管理投資目標(biāo)的確定應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)和收益兩項(xiàng)內(nèi)容。 ( )

61.基金交易費(fèi)在核算時(shí)并直接計(jì)入費(fèi)用類科目，而不是反映在相對(duì)應(yīng)的證券投資成本中。 ( )

62.基金行業(yè)獨(dú)立董事不僅執(zhí)行《公司法》所賦予董事的一般職責(zé)，還要承擔(dān)保護(hù)基金投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責(zé)任。 ( )

63.私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)的發(fā)售和宣傳活動(dòng)，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格限制。 ( )

64.我國(guó)封閉式基金份額的發(fā)售價(jià)格一般采用1元基金份額面值加計(jì)0.02元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。 ( )

65.上市開(kāi)放式基金場(chǎng)外募集的基金份額登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)，場(chǎng)內(nèi)募集的基金份額登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金登記系統(tǒng)。 ( )

66.投資者通過(guò)深圳證券交易所認(rèn)購(gòu)上市開(kāi)放式基金，應(yīng)持深圳人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶。 ( )

67.基金管理公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)是募集與管理基金。 ( )

68.我國(guó)基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日。 ( )

69.基金凈收益包括未實(shí)現(xiàn)估值增值(減值)收益。 ( )

70.變更名稱、住所屬基金管理公司重大事項(xiàng)變更。 ( )

全真模擬試卷二參考答案(如有出入敬請(qǐng)?jiān)?

三、判讀題

1.B 2.A 3.A 4.A 5.A 6.A 7.B 8.B 9.A 10.A

11.A 12.B 13.B 14.B 15.A 16.B 17.B 18.A

19.B 20.B 21.A 22.B 23.A 24.A 25.B 26.B

27.A 28.A 29.A 30.A 31.A 32.B 33.A 34.B

35.B 36.A 37.B 38.A 39.B 40.B 41.B 42.B

43.A 44.A 45.A 46.A 47.B 48.A 49.A 50.B

51.B 52.A 53.B 54.A 55.A 56.B 57.B 58.A

59.A 60.A 61.B 62.A 63.A 64.B 65.B 66.A

67.A 68.A 69.B 70.B

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