本次2018年9月15日-9月16日《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題來源于網(wǎng)友反饋，僅供參考。

1、基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)是()

A. 股東會

B. 投資決策委員會

C. 總經(jīng)理辦公會

D. 董事會

參考答案：B

2、關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是()

A. 基金經(jīng)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)

B. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度

C. 基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

D. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

參考答案：C

3、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會的負(fù)責(zé)對象是()

A. 股東會

B. 管理層

C. 董事長

D. 董事會

參考答案：A

4、以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中，不屬于職業(yè)道德的特征的是()

A. 繼承性

B. 普遍性

C. 規(guī)范性

D. 特殊性

參考答案：B

5、下列與開放式基金認(rèn)購相關(guān)的計(jì)算公式中正確的是()

A. 認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率

B. 認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額/基金份額面值

C. 凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)

D. 認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/基金份額面值

參考答案：C

6、某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格。該從業(yè)人員違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中要求的()

A. 專業(yè)審慎

B. 誠實(shí)守信

C. 公正忠誠

D. 忠誠盡責(zé)

參考答案：A

7、中國證券投資基金協(xié)會的特別會員不包括()

A. 證券期貨交易所

B. 地方基金業(yè)協(xié)會

C. 基金銷售機(jī)構(gòu)

D. 登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

參考答案：C

8、基金管理人以及已發(fā)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的()

A. 場內(nèi)買賣、申購和贖回

B. 份額登記、申購和贖回

C. 認(rèn)購、申購和贖回

D. 認(rèn)購、場內(nèi)買賣

參考答案：C

9、基金公司應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度和崗位分離制度，以下說法錯誤的是()

A. 投資和交易崗位要設(shè)置分離

B. 不同基金資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

C. 交易和清算崗位可以兼職

D. 基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

參考答案：C

10、有權(quán)召集持有人大會的主體不包括()

A. 基金管理人

B. 基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)

C. 基金托管人

D. 代表基金份額 5%以上的持有人

參考答案：D

11、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，屬于合規(guī)管理基金原則中的()

A. 客觀性原則

B. 專業(yè)性原則

C. 獨(dú)立性原則

D. 協(xié)調(diào)性原則

參考答案：D

12、基金管理人應(yīng)自基金募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資

A. 10

B. 3

C. 5

D. 1

參考答案：A

13、基金投資運(yùn)作過程中可能面臨的各種風(fēng)險不包括()

A. 信用風(fēng)險

B. 信息技術(shù)風(fēng)險

C. 市場風(fēng)險

D. 基金持有人凈贖回基金總份額 5%以內(nèi)份額的風(fēng)險

參考答案：D

14、基金公司風(fēng)險控制的制度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善，體現(xiàn)基金公司()

A. 獨(dú)立性原則

B. 全面性原則

C. 最高性原則

D. 適時性原則

參考答案：D

15、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯誤的是()

A. 良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段

B. 投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作

C. 投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益

D. 投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作

參考答案：C

16、關(guān)于交易日 ETF 基金份額參考凈值與基金份額凈值，以下說法錯誤的是()

A. 在交易日內(nèi)日，每 15 秒顯示一次最新基金份額參考凈值

B. 在交易日內(nèi)日，及時揭示基金份額參考凈值

C. 基金份額凈值通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于次 1 交易日揭示

D. 基金份額凈值于交易日當(dāng)日在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露

參考答案：A

17、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)為()。

A.價格形成方式的不同

B.交易場所的不同

C.組織運(yùn)作方式的不同

D.期限的不同

參考答案：C

18、以下特殊類型基金中，一般采用被動式投資策略的是( ) 。

A.基金中的基金(FOF)

B.交易所交易基金(ETF)

C.上市開放式基金(LOF)

D.QDII 基金

參考答案：B

19、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向社會公示本機(jī)構(gòu)取得基金銷售從業(yè)資格的人員信息。以下不屬于必須公示的信息是( ) 。

A.所獲學(xué)位學(xué)歷證書

B.姓名

C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

D.從業(yè)資質(zhì)證明及編號

參考答案：A

20、股票基金和債券基金相比，以下說法正確的是( )

A.股票基金長期收益高于債券基金

B.每一個交易日股票基金的價格是變化的，債券基金的價格是不變的

C.股票基金沒有確定的到期日，債券基金有確定的到期日

D.股票基金的流動性較大，債券基金流動性小于股票基金

參考答案：A

21、證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有( )。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

參考答案:C

22、證券投資基金反映的法律關(guān)系是( )

A.同時具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系

B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C.所有權(quán)關(guān)系

D.信托關(guān)系

參考答案:D

23、關(guān)于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯誤的是()。

A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作

B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟

D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

參考答案:A

24、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規(guī)定，以下屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公示的私募基金信息的是( ) 。

A.基金主要投資領(lǐng)域

B.基金年度報告

C.基金最近一個報告期末的規(guī)模

D.基金成立以來的歷史業(yè)績

參考答案：A

25、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下表述正確的是()。

A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

B.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益

C.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管特批“繞彎”執(zhí)行

D.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準(zhǔn)的針對相關(guān)基金管理人員，無需涉及所有人

參考答案：A

26、關(guān)于基金份額持有人名冊的設(shè)立和維護(hù)，以下表述正確的是()。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)

C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)

參考答案：B

27、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金產(chǎn)品準(zhǔn)予注冊文件之日起() 個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

A.1

B.6

C.9

D.3

參考答案：B

28、公募證券投資基金成立日是( ) 。

A.募集期屆滿之日

B.基金合同生效日

C.驗(yàn)資報告出具之日

D.基金合同生效公告當(dāng)日

參考答案：B

29、債券基金對( )的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風(fēng)險高收益

D.追求穩(wěn)定收益

參考答案：D

30、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新，該事件反映貴公司在內(nèi)部控制方面違背了( )原則。

A.健全性

B.有效性

C.相互制約

D.獨(dú)立性

參考答案：B

31、與其他金融工具相比較，基金是一種( ) 。

A.受益憑證

B.股權(quán)憑證

C.信用憑證

D.債權(quán)憑證

參考答案：A

32、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是( ) 。

A.投資風(fēng)險較高

B.投資活動所收到的限制和約束少

C.基金募集對象不固定

D.采取非公開方式發(fā)售

參考答案：C

33、關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是( ) 。

A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開

B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開

C.召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項(xiàng)

D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

參考答案：A

34、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是( ) 。

A.降低交易成本

B.給金融市場提供流動性

C.為國有企業(yè)解決融資需求

D.對金融資產(chǎn)合理定價

參考答案：C

35、 ( )不屬于混合型基金。

A.對沖配置型基金

B.股債平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏債型基金

參考答案：A

36、按照投資的對象的不同，投資基金可以分為( ) 。

A.風(fēng)險投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

B.風(fēng)險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金

C.股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數(shù)投資基金

D.絕對收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

參考答案：A

37、在國外，以下基金中不屬于保本基金的是( ) 。

A.合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值的 105%贖回基金

B.合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購份額凈值的 105%以上，則投資人需支付 2%的管理費(fèi)用

C.合同生效滿三年以后 投資者可以每份不低于認(rèn)購份額凈值贖回基金

D.合同生效滿五年以后，投資者以每份不低于認(rèn)購份額凈值的 95%贖回基金

參考答案：D

38、保本基金將大部分資金投資于( ) 。

A.股票

B.貨幣市場工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

參考答案：D

39、下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是( ) 。

A.基金投資運(yùn)作與財產(chǎn)保管相互分離

B.各當(dāng)事人按投資業(yè)績參與基金收益的分配

C.基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資

D.通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金

參考答案：B

40、關(guān)于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是() 。

A.是一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D.具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購、贖回的制度安排，使 LOF 不會出現(xiàn)封閉 式基金的大幅折價交易現(xiàn)象

參考答案：C

41.在我國，公司型基金的設(shè)立依據(jù)是

A.基金公司章程

B.基金托管協(xié)議

C.基金招募說明書

D.基金合同

答案：A

42.QDII基金臨時公告，表述錯誤的是

43.對沖基金說法正確的

A. 一般以公募基金為主要方式

B. 意思是風(fēng)險對沖過的基金，其投資風(fēng)險低于傳統(tǒng)的證券投資基金

C. 起源于20世紀(jì)50年代的英國金融市場

D. 一般廣泛投資于金融衍生品

參考答案：D

44.某投資人贖回某開放是混合型基金C類基金份額(收取銷售服務(wù)費(fèi))，持有期為20日，收取贖回費(fèi) 100元 ，該贖回費(fèi)計(jì)入基金財產(chǎn)的金額為

A.50元

B.75元

C.25元

D.100元

參考答案： D

解析：對于持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi);對于持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)。按上述標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財產(chǎn)。

45.投資者投資10萬元場內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認(rèn)購費(fèi)用1%，投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購金額為

A.10萬元

B.10.1萬元

C.9萬元

D.9.9萬元

參考答案：D

解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)

46.私募基金管理人提供的登記申請材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收齊登記材料之日起(20個工作日)內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

47.T日投資和申購或贖回申請我國境內(nèi)基金，關(guān)于資金結(jié)算，正確的是

解析：T日申購的基金T+2日起可贖回;一般的開放式基金贖回的流程為:T日未報,T+1已報,T+2已成

48.基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險，正確的是

Ⅰ.具體風(fēng)險事件中，可表現(xiàn)為操作風(fēng)險，聲譽(yù)風(fēng)險或道德風(fēng)險

Ⅱ.合規(guī)風(fēng)險包括投資合規(guī)性、操作合規(guī)性、反洗錢合規(guī)性等

Ⅲ.不公平對待不同投資組合屬于合規(guī)性風(fēng)險

Ⅳ.對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理的主要舉措之一

答案：Ⅱ、Ⅲ

49.中國基金業(yè)協(xié)會對私募證券投資基金實(shí)行差異化行業(yè)管理

50.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第八條規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：答案：(1)主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。(2)基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。(3)采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報送托管協(xié)議。(4)基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。

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