2020年9月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

一、單項(xiàng)選擇題

1、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。

A、會(huì)員大會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、理事會(huì)

D、會(huì)長(zhǎng)辦公室

答案：A

解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。基金業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)。理事會(huì)成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)生。

2、()作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.居民

答案：C

解析：機(jī)構(gòu)投資者是指用自有資金或者籌集客戶的資金進(jìn)行投資的法人機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。

3、根據(jù)股票性質(zhì)的不同，其市盈率、市凈率通常較高的股票是指(　　)。

A.成長(zhǎng)型股票

B.中盤股票

C.價(jià)值型股票

D.穩(wěn)定型股票

答案：A

解析：根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票。價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏?、市凈率通常較高。

4、基金銷售機(jī)構(gòu)管理客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。

A.5

B.3

C.20

D.15

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持15年。

5、基金公司合規(guī)管理工作的負(fù)責(zé)人應(yīng)為()。

A.公司董事長(zhǎng)

B.司監(jiān)事長(zhǎng)

C.司總經(jīng)理

D.司督察長(zhǎng)

答案：D

解析：基金公司合規(guī)負(fù)責(zé)人是高級(jí)管理人員，直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)本公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制矮員會(huì)，公司督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。

6、在下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書(shū)的是()。

A.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)

B.封閉式基金

C.上市開(kāi)放式基金(LOF)

D.分級(jí)基金母份額

答案：D

解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的基金基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書(shū)。目前披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金(LOF)和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)及分級(jí)基金子份額。

7、下列組織中，()決定督察長(zhǎng)的聘任、解聘和考核決定其薪酬待遇。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東會(huì)

D.總經(jīng)理

答案：A

解析：董事會(huì)決定督察長(zhǎng)的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立和完善督察長(zhǎng)考核和薪酬管理制度，應(yīng)以合規(guī)運(yùn)作為主要標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)提高公司合規(guī)管理的有效性。

8、關(guān)于A基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.需要健全普通投資者的回訪制度

B.部已制定相關(guān)制度和程序，需要分支機(jī)構(gòu)再自行制定相關(guān)的制度和程序

C.需要建立檔案對(duì)銷售人員進(jìn)行管理

D.需要對(duì)銷售人員進(jìn)行專門的培訓(xùn)

答案：B

9、某上市公司董事長(zhǎng)王某嚴(yán)重違法失信被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取市場(chǎng)禁入措施中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券期貨市場(chǎng)違法失信信息公開(kāi)查詢平臺(tái)對(duì)其進(jìn)行專項(xiàng)公示該專項(xiàng)公示期為()，自()起算。

A.1年，處罰之日

B.2年，處罰之日

C.1年，公示之日

D.2年，公示之日

答案：C

解析：根據(jù)《證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)督管理辦法》第十五條規(guī)定中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)有嚴(yán)重違法失信情形的市場(chǎng)主體，在證券期貨市場(chǎng)違法失信信息公開(kāi)查詢平臺(tái)進(jìn)行專項(xiàng)公示嚴(yán)重違法失信主體的專項(xiàng)公示期為一年，自公示之日起算。

10、關(guān)于公募基金年度報(bào)告中投資組合部分應(yīng)披露的信息，下列表述錨誤的是().

A.應(yīng)披露投資貴金屬、股笮期貨、國(guó)債期貨等情況

B.披露期末按市值占比排序的所有債券明細(xì)

C.應(yīng)披露期末基金資產(chǎn)組合

D.披露期未按市值占比排序的所有股票明細(xì)

答案：B

解析：基金投資組合報(bào)告的披露內(nèi)容包括：(1)期未基金資產(chǎn)組合：(2)期未按行業(yè)分類的股票投資組合;(3)期未按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)：(4)報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的里大變動(dòng)：(5)期未按券種分類的債券投資組合;(6)期未按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細(xì))：(7)投資貴金屬、股指期貨、國(guó)債期貨等情兄;(8)投資組合報(bào)告附注等。故本題選B選項(xiàng)。

11、關(guān)于基金公司內(nèi)部控制制度，以下描述錯(cuò)誤的是())。

A.內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制

B.風(fēng)險(xiǎn)適度的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化

C.制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)

D.制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)

答案：B

解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：(1)合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。(2)全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。(3)審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)(4)適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨看有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

二、組合型選擇題

1、封閉式基金上市交易的條件包括()。

Ⅰ、基金合同期限5年以上

Ⅱ、金募集金額不低于2億元人民幣

Ⅲ、基金份額持有不少于1000人

Ⅳ、公司自有資金認(rèn)購(gòu)不少于1000萬(wàn)元人民幣

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

答案：C

答案解析：封閉式基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定(2)基金合同期限為5年以上;(3)基金募集金額不低于2億元人民幣;(4)基金份額持有人不少于1000人;(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

2、關(guān)于公募證券投資基金的投資范圍，以下說(shuō)法正確的是()。

Ⅰ、可以投資上市交易的股票

Ⅱ、可以投資中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券衍生品種

Ⅲ、可以作為普通合伙人投資有限合伙公司

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：D

解析：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。因此，證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

3、基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括()).

Ⅰ.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作遵規(guī)守法

Ⅱ.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)盈利

Ⅲ.確?；鸷凸芾砣素?cái)務(wù)真實(shí)

Ⅳ.確保基金和管理人信息披露真實(shí)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：基金管理人的內(nèi)部控制目標(biāo)包括：(一)保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念;(二)防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展;(三)確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

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