1.(　　)是金融市場上主要的資金供應者。

A.政府

B.非金融機構

C.居民

D.金融機構

2.按照(　　)的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

A.交易工具的期限

B.交易標的物

C.交易方式

D.交割期限

3.金融市場和金融服務機構作為現代金融體系的兩大運作載體，通過(　　)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。

A.企業(yè)

B.非金融機構

C.居民

D.金融服務機構

4.按交割期限的不同，金融市場可分為(　　)。

A.票據市場和證券市場

B.一級市場和二級市場

C.現貨市場和期貨市場

D.貨幣市場和資本市場

5.(　　)金融研究辦公室發(fā)布的《資產管理與金融穩(wěn)定報告》對資產管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細的劃分。

A.美國財政部

B.英國財政部

C.美國銀行

D.中央銀行

6.從公司層面來看，美國資產管理機構不包括(　　)。

A.銀行

B.保險公司

C.信托公司

D.專業(yè)資產管理公司

7.保險資產管理公司的資產管理業(yè)務不包括(　　)。

A.企業(yè)年金

B.保險資產管理計劃

C.定向資產管理計劃

D.第三方保險資產管理計劃

8.(　　)是投資基金中最主要的一種類別。

A.私募股權基金

B.證券投資基金

C.風險投資基金

D.另類投資基金

9.下列有關股票、債券、基金的敘述中，錯誤的是(　　)。

A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品

B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域

C.基金的投資收益與風險介于股票和債券之間

D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產的集合投資方式

10.將眾多投資者的資金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金的(　　)特點。

A.集合理財

B.組合投資

C.風險共擔

D.分散風險

11.證券投資基金在(　　)被稱為共同基金。

A.美國

B.英國

C.中國香港

D.日本

12.基金管理人的職責不包括(　　)。

A.基金的募集

B.基金資產的投資運作

C.為投資者爭取最大投資收益

D.基金資產保管

13.下列說法中錯誤的是(　　)。

A.保險公司可申請從事基金代理銷售

B.基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案

C.基金評價機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動的機構

D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據

14.中國證券業(yè)協會成立于(　　)。

A.2012年6月7日

B.1991年8月28日

C.2001年8月28日

D.2002年12月4日

15.關于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，下列說法中正確的是(　　)。

I.開放式基金規(guī)模不固定;封閉式基金規(guī)模固定

Ⅱ.開放式基金存續(xù)期限基金不確定，理論上可以無期限存續(xù);封閉式基金存續(xù)期限確定

Ⅲ.開放式基金按照每日基金單位資產凈值計價;封閉式基金根據市場行情變化，相對于單位資產凈值可能折價或溢價，多為折價

Ⅳ.開放式基金每周公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合;封閉式基金每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書

A.I、Ⅳ

B.B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

參考答案及解析

1.【答案】C

【解析】居民是金融市場上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。

2.【答案】B

【解析】按照交易標的物的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

3.【答案】D

【解析】金融市場和金融服務機構是現代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。

4.【答案】C

【解析】按交割期限的不同，金融市場可分為現貨市場和期貨市場?，F貨市場的交易協議達成后在兩個交易日內進行交割。期貨市場的交易在協議達成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進行交割，協議成交和標的交割是分離的。

5.【答案】A

【解析】美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產管理與金融穩(wěn)定報告》對資產管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細的劃分。

6.【答案】C

【解析】從公司層面看，美國資產管理機構包括銀行、保險公司和專業(yè)資產管理公司三類。

7.【答案】C

【解析】保險資產管理公司的資產管理業(yè)務包括：企業(yè)年金、保險資產管理計劃、第三方保險資產管理計劃、投資聯結保險賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產管理業(yè)務包括集合資產管理計劃和定向資產管理計劃。

8.【答案1B

【解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

9.【答案1D

【解析】證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。

10.【答案】A

【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。

11.【答案】A

【解析】世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”等。

12.【答案】D

【解析】基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的收益。D項屬于基金托管人的職責。

13.【答案】C

【解析】C項為基金估值核算機構的概念。

14.【答案】B

【解析】中國證券業(yè)協會成立于1991年8月28日。

15.【答案】C

【解析】開放式基金每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書;封閉式基金每周公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合。故第Ⅳ項錯誤。

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