1.在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，(　　)年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2001

2.(　　)年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立。

A.2000

B.2001

C.2002

D.2003

3.1993年上市的淄博基金募集規(guī)模為(　　)億元人民幣。

A.1

B.5

C.10

D.20

4.在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線不包括(　　)。

A.不能搞利用非公開信息獲利

B.不能利用公開信息獲利

C.不能進(jìn)行非公平交易

D.不能搞各形式的利益輸送

5.下列說法中錯(cuò)誤的是(　　)。

A.對中小投資者來說，儲(chǔ)蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低

B.投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道

C.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，縮小了直接融資的比例

D.證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

6.被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又稱為(　　)。

A.主動(dòng)型基金

B.股票型基金

C.指數(shù)型基金

D.封閉式基金

7.在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測和以往的投資實(shí)踐，下列基金中風(fēng)險(xiǎn)最大的是(　　)。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.穩(wěn)定型基金

8.根據(jù)基金的資金來源與用途的不同，可以將基金分為(　　)。

A.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.在岸基金和離岸基金

D.公募基金和私募基金

9.(　　)以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。

A.債券基金

B.股票基金

C.保本基金

D.混合基金

10.關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說法中正確的是(　　)。

A.價(jià)值型股票基金>成長型股票基金

B.價(jià)值型股票基金=成長型股票基金

C.價(jià)值型股票基金<成長型股票基金

D.無法比較

11.通常將股票市值小于(　　)億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過(　　)億元人民幣的公司歸為大盤股。

A.2;10

B.3;15

C.5;20

D.10;20

12.按照債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為(　　)。

A.政府債券和企業(yè)債券

B.短期債券和長期債券

C.標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券

D.低等級(jí)債券和高等級(jí)債券

13.貨幣市場工具通常是指到期日不足(　　)的短期金融工具。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

14.國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的(　　)。

A.兌付功能

B.支付功能

C.流通功能

D.儲(chǔ)蓄功能

15.下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是(　　)。

A.股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%

B.股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%

C.股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%

D.股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%

1.【答案】C

【解析】在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

2.【答案】c

【解析】2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)人世承諾的先鋒。

3.【答案】A

【解析】1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣。

4.【答案】B

【解析】行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時(shí)，加強(qiáng)了行為監(jiān)管，打擊違法活動(dòng)，設(shè)立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進(jìn)行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。

5.【答案】C

【解析】證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例。為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的市場環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。

6.【答案】C

【解析】根據(jù)投資理念不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金。主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

7.【答案】A

【解析】根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增長型基金風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長型基金和收入型基金之間。

8.【答案】C

【解析】根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。

9.【答案】B

【解析】股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，

比較適合長期投資。

10.【答案】C

【解析】價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于成長型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長型股票基金。

11.【答案】C

【解析】按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

12.【答案】D

【解析】根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。

13.【答案】D

【解析】貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短.因此也被稱為現(xiàn)金投資工具。

14.【答案】B

【解析】國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的支付功能。

15.【答案】A

【解析】偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

編輯推薦：

基金從業(yè)資格考試歷年真題

2020年基金從業(yè)資格考試備考資料

（責(zé)任編輯：）

共2頁,當(dāng)前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁