1、QDIl基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是(　　)。【單選題】

A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可以國際金融組織發(fā)行的證券

B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股

C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等

正確答案：D

答案解析：本題答案為D，QDIl基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等。

QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產(chǎn)。(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實(shí)物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)。(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。(3)與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

2、關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）?！締芜x題】

A.具有法人資格

B.設(shè)有董事會

C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)

D.依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金

正確答案：C

答案解析：選項(xiàng)C說法錯誤：雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金。

3、（）是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動?！締芜x題】

A.基金銷售支付

B.基金份額登記

C.基金估值核算

D.基金投資顧問

正確答案：B

答案解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。

4、在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。【單選題】

A.30

B.45

C.60

D.15

正確答案：D

答案解析：在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

5、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從（）中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。【單選題】

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金交易費(fèi)用

D.基金運(yùn)作費(fèi)用

正確答案：A

答案解析：根據(jù)基金銷售費(fèi)用其他規(guī)范，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

6、下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用規(guī)范說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，對不同投資人適用不同費(fèi)率

C.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式

D.基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵

正確答案：B

答案解析：選項(xiàng)B說法錯誤：《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》第十二條規(guī)定：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。第十四條規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式。基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式;除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議?；鸸芾砣瞬坏孟蜾N售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。

7、基金托管人整改后，經(jīng)責(zé)令其整改的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。【單選題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案：A

答案解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報告;經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

8、下列關(guān)于忠誠盡責(zé)的基本要求，說法不正確的是（）【單選題】

A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報酬等

B.不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益

C.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

D.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)

正確答案：D

答案解析：本題答案為D。忠誠盡責(zé)的基本要求包括：

1.廉潔公正，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點(diǎn)：(1)應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。(2)應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報酬等。(5)不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。(6)不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(9)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。

2.忠誠敬業(yè)，具體而言：(1)秉持勤勉的工作態(tài)度，愛崗敬業(yè)，恪盡職守，嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)，做好本職工作。(2)在執(zhí)業(yè)活動中，相互支持，團(tuán)結(jié)協(xié)作，提高工作效率與工作質(zhì)量，不推諉扯皮、貽誤工作。(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé);超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。(4)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)工作紀(jì)律，服從領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行上級決定。但對來自上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，應(yīng)堅(jiān)持原則、自覺抵制，客觀公正地履行職責(zé)。(5)基金從業(yè)人員提出辭職時，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。

9、（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?！締芜x題】

A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換

B.開放式基金的非交易過戶

C.開放式基金份額轉(zhuǎn)托管

D.開放式基金份額凍結(jié)

正確答案：B

答案解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式;開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)托管：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。開放式基金份額的凍結(jié)：基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益(包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資)一并凍結(jié)。

10、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告?！締芜x題】

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

正確答案：B

答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。

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