本文主要介紹2013年基金從業(yè)資格考試知識(shí)點(diǎn)，希望本文能夠幫助您更好的全面了解2013年基金從業(yè)資格的相關(guān)重點(diǎn)!!

基金的募集、交易與登記

封閉式基金的發(fā)售

應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行份額發(fā)售

募集期限一般為3個(gè)月

n發(fā)售價(jià)格采用1元基金份額面值+0.01元發(fā)售費(fèi)用

n 發(fā)售方式:網(wǎng)上、網(wǎng)下

封閉式基金合同生效的條件：

1. 基金份額總額達(dá)核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

2. 持有人達(dá)200人以上

封閉式基金上市交易條件

1. 募集符合《證券投資基金法》

2. 合同期限為5年以上

3. 募集金額不低于2億元人民幣

4. 持有人不少于1000人

5. 其它

封閉式基金交易規(guī)則

價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

10%漲跌幅限制

T+1交割、交收

買入賣出申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍

封閉式基金的交易費(fèi)用：不定期得高于成交金額的0.3%,起點(diǎn)5元,暫不收印花稅

開(kāi)放式基金的發(fā)售

應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行份額發(fā)售

募集期限一般為3個(gè)月

開(kāi)放式基金的基金合同生效的條件

1. 基金份額總額不少于2億份,募集金額不少于2億元人民幣

2. 持有人達(dá)200人以上

開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道:商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)

開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟：開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)

開(kāi)放式基金的收費(fèi)模式：前端收費(fèi)、后端收費(fèi)

開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算：

例如：某投資者認(rèn)購(gòu)鵬華盛世創(chuàng)新基金 10,000元，所對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為 1.2%。假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生利息 5.20 元。則認(rèn)購(gòu)份額為：

凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=10,000/(1+1.2%)=9,881.42 元

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額=10,000-9,881.42=118.58 元

認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)金額利息)/基金份額面值=(9,881.42+5.20)/1.00= 9,886.62 份

即：投資者投資 10,000 元認(rèn)購(gòu)本基金份額，在基金合同生效時(shí)，投資者賬戶登記有鵬華盛世創(chuàng)新基金 9,886.62 份。

股票基金、債券基金申購(gòu)、贖回的原則：(1)未知價(jià)(2)金額申購(gòu)、份額贖回

貨幣基金申購(gòu)、贖回的原則：(1)確定價(jià)(2)金額申購(gòu)、份額贖回

開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)率不會(huì)超過(guò)申購(gòu)金額的5%，贖回費(fèi)率不會(huì)超過(guò)贖回金額的5%。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%。

貨幣市場(chǎng)基金通常申購(gòu)贖回費(fèi)率為0。一般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)。

基金申購(gòu)成功后，T+1日登記，T+2日有權(quán)贖回。

基金贖回自有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

巨額贖回的認(rèn)定：單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%

巨額贖回的處理方式：接受全額贖回、部分延遲贖回

基金的定期定額業(yè)務(wù)：固定時(shí)間、固定金額、指定開(kāi)放式基金產(chǎn)品

基金定投的優(yōu)勢(shì)：1、進(jìn)入門檻低2、降低風(fēng)險(xiǎn)、攤薄成本

基金的非交易過(guò)戶：繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行、其它

ETF份額的認(rèn)購(gòu)方式：現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

ETF份額的申購(gòu)和贖回的原則：

1、 場(chǎng)內(nèi)：份額申購(gòu)、份額贖回

2、 場(chǎng)外：金額申購(gòu)、份額贖回

l ETF份額申購(gòu)、贖回的對(duì)價(jià)方式：

1、 場(chǎng)風(fēng)：組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其它對(duì)價(jià)

2、 場(chǎng)外：現(xiàn)金

QDII基金申購(gòu)與贖回的規(guī)定

場(chǎng)所：基金管理人的直銷中心、代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)

原則：未知價(jià)、金額申購(gòu)、份額贖回、當(dāng)日申購(gòu)贖回申請(qǐng)?jiān)谝?guī)定時(shí)間可撤銷

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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