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第二節(jié) 基金的銷售渠道

封閉式基金募集完成并成立后規(guī)模固定，開放式基金是開放后投資者隨時(shí)可以按基金單位凈值申購和贖回，其營(yíng)銷是一個(gè)持續(xù)的過程。

一、國(guó)外基金銷售渠道的狀況

直銷代銷

渠道構(gòu)成直屬的銷售隊(duì)伍獨(dú)立的投資顧問

直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)銀行、券商的銷售網(wǎng)絡(luò)

直接推銷基金超市

通過郵寄、電話折扣經(jīng)紀(jì)人

渠道特點(diǎn)對(duì)投資者財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)投資者控制力較強(qiáng)對(duì)投資者控制力較弱，但有廣泛的投資者基礎(chǔ)

更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品或服務(wù)方面的不足投資者可得到獨(dú)立的顧問服務(wù)

易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度代銷機(jī)構(gòu)有業(yè)績(jī)才有傭金，基金管理公司不承擔(dān)固定成本

推銷新產(chǎn)品更容易商業(yè)對(duì)手對(duì)渠道的競(jìng)爭(zhēng)力提高了代銷成本

(一)銀行

從歷史來看，歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷售的絕對(duì)市場(chǎng)份額。在銀行基金銷售中，定期定額投資計(jì)劃占據(jù)非常重要的地位，已成為海外基金銷售的主流模式。

(二)保險(xiǎn)公司：非“開放式平臺(tái)”，“搭售”

(三)獨(dú)立的投資顧問

在國(guó)外，大多數(shù)共同基金通過獨(dú)立的投資顧問銷售，銀行、證券公司、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等作為理財(cái)顧問或金融規(guī)劃師，可針對(duì)特定投資者的需求提供獨(dú)立的咨詢服務(wù)，將基金作為投資者資產(chǎn)組合的一部分銷售出去。

截至2007年年底，美國(guó)和英國(guó)有發(fā)達(dá)的獨(dú)立理財(cái)顧問行業(yè)，歐洲大陸已開始迅速發(fā)展，而印度則剛剛開始。

(四)直銷

一般通過廣告宣傳、直接郵寄宣傳單、直銷人員上門服務(wù)以及公司網(wǎng)站等方式使投資者與基金管理公司直接達(dá)成交易。

(五)網(wǎng)上交易和基金超市

網(wǎng)上買賣基金 折扣經(jīng)紀(jì)人【美國(guó) 基金超市】

(六)機(jī)構(gòu)銷售：養(yǎng)老金、保險(xiǎn)資金等其他的投資機(jī)構(gòu)

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