本文主要介紹2012年基金從業(yè)資格考試基金銷售基礎(chǔ)的復(fù)習(xí)資料，希望本文能夠幫助您更好的全面了解2012年基金從業(yè)資格的相關(guān)重點!!
基金申購和贖回的原則
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股票和債券
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貨幣市場
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ETF
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LOF
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QDII
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“未知價”交易原則
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“確定價”原則
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場內(nèi)-份額申購份額贖回場外-金額申購份額贖回
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場內(nèi)-申購單位1元贖回單位1份基金份額場外-報價單位在招募說明書中載明
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“未知價”交易原則
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“金額申購、份額贖回”原則
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“金額申購、份額贖回”原則
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場內(nèi)-對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價場外-對價為現(xiàn)金
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“金額申購、份額贖回”原則
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“金額申購、份額贖回”原則
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申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N
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當(dāng)日的申請可以在基金管理人規(guī)定的時間內(nèi)撤銷
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封閉式基金發(fā)售價格為1.01元，1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費(fèi)用
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每個有效證件只允許開設(shè)1個股票賬戶或基金賬戶，基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易
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基金交易傭金≤成交金額的0.3%，起點5元，封閉式基金交易不收取印花稅
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開放式基金的認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)率不超過認(rèn)購、申購和贖回金額的5%
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貨幣市場基金一般認(rèn)購、申購和贖回的費(fèi)率為0，但會提取0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)
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開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%
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投資者在T日提交認(rèn)購申請后，可于T+2日后在辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢受理情況
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投資者申購成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者T+2日有權(quán)贖回該部分基金；贖回成功后，登記機(jī)構(gòu)T+1日為投資者扣除權(quán)益
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投資者于T日轉(zhuǎn)托管成功后的份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方，T+2日起可贖回該基金
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基金管理人應(yīng)當(dāng)在自受理投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項
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單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回
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當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付有困難或可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動，可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理
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基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日
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基金份額的轉(zhuǎn)換采取未知價法；基金認(rèn)購款項產(chǎn)生的利息折算份額不收取認(rèn)購費(fèi)
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