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基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)：證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)講義

第二節(jié) 開(kāi)放式基金的募集與認(rèn)購(gòu)

一、開(kāi)放式基金的募集

(一)募集程序：申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告

(二)募集申請(qǐng)

文件項(xiàng)目與封閉式基金基本相同，但部分文件在具體內(nèi)容上有所不同。如開(kāi)放式基金的基金合同草案中應(yīng)包括最低募集份額總額，基金份額的申購(gòu)、贖回程序等。

(三)募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)

中國(guó)證監(jiān)會(huì) 應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定

(四)募集期

管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行發(fā)售。

募集期限：自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，不能超過(guò)3個(gè)月

(五)發(fā)售

由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，可委托商業(yè)銀行、證券公司、其他

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

開(kāi)放式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。

(六)合同生效

1、基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《證券投資基金》第44條的規(guī)定，并具有下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：

⑴基金募集份額總額不少于不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣;⑵基金份額持有人不少于200人。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案資料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書(shū)面確認(rèn)。書(shū)面確認(rèn)之日，基金合同生效。管理人應(yīng)在收到確認(rèn)文件的次日予以公告。

2、基金募集期限屆滿，募集失敗，管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：①以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

二、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)

(一)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道

管理人可委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代為辦理

我國(guó)：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)及其他

(二)開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)步驟：開(kāi)戶{基金賬戶、資金賬戶}→認(rèn)購(gòu){一般情況下，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛豢沙蜂N}→確認(rèn)

(三)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)方式【前端收費(fèi)、后端收費(fèi)】

基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)計(jì)算公式：

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)

認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值

(四)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

股票型基金大多在1%～1.5%左右，債券型基金<1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

(五)最低認(rèn)購(gòu)金額與追加認(rèn)購(gòu)金額

我國(guó)開(kāi)放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為1000元，一些基金對(duì)追加認(rèn)購(gòu)金額有最低金額限制，而另一些基金沒(méi)有此類要求。

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