為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)基金從業(yè)考試課程，全面的了解基金從業(yè)考試的相關(guān)重點(diǎn)，小編特編輯匯總了基金從業(yè)考試輔導(dǎo)材料，希望對您參加本次考試有所幫助??！

95.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意：

1.在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一等表述

2.不得使用從享財富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述

3.不得使用欲購從速，申購良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述

4.不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的

表述。

96.判斷，基金宣傳推介材料可以登載該基金，基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除處。

97.對基金銷售費(fèi)用的規(guī)范：1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說明書中載明收取銷售費(fèi)用的項目，條件和方式，在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

2.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，就當(dāng)收取贖回費(fèi)，贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

98.基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理：1.基金銷售人員從業(yè)資格的取得2.基金銷售從業(yè)人員的資格管理3.叢業(yè)人員誠信信息管理

99.從事基金銷售活動不得有下列行為：1.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益2.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息3.詆毀其他基金，銷售機(jī)構(gòu)銷售人員4.散布虛假信息，擾亂市場秩序5.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)6.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購，申購，贖回等交易

7.違規(guī)對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)8.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送9.挪用投資者的交易資金或基金份額

100.封閉式基金的募集的五個步驟：申請，核準(zhǔn)，發(fā)售，備案，公告

101.封閉式基金份額的發(fā)售：應(yīng)當(dāng)自到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售，我國封閉式工基金的募集期限一般為3個月。發(fā)售價格愛用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。

102.募集申請的核準(zhǔn)：自受理開放式基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的準(zhǔn)定。

103.募集期：開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過3個月。

104.合同生效條件：1.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

2.基金份額持有人不少于200人。

105.開放式基金的認(rèn)購的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)有：1.商業(yè)銀行2.證券公司3.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

4.專業(yè)基金銷

售機(jī)構(gòu)5.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。

106.開放式基金的認(rèn)購步驟：開戶，認(rèn)購，確認(rèn)

107.開放式基金的認(rèn)購方式：前端收費(fèi)，后端收費(fèi)

凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/1+認(rèn)購費(fèi)率

認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

108.申購的概念：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常叫申購

贖回：指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。

申購和認(rèn)購的區(qū)別：1.認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。

申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。

2.認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠，認(rèn)購期的基金要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才能贖回。

109.股票基金，債券基金的申購，贖回原則：

1.未知價交易原則

2.金額申購，份額贖回

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