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第二章

25.證券投資基金的概念：指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享，風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

26.基金的特點(diǎn)：1.集合理財，專業(yè)管理2.組合投資，分散風(fēng)險3.利益共享，風(fēng)險共擔(dān)

27.基金的分類：(多選必考)

1.根據(jù)法律形式不同，可以分為契約型基金與公司型基金

2.根據(jù)基金份額是否固定，可以分為封閉式基金和開放式基金

3.根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以分為成長型基金，收入型基金，平衡型基金

4.根據(jù)投資對象不同，可以將基金分為股票型基金，混合型基金，債券型基金，貨幣型基金

5.根據(jù)投資理念不同，可以分為主動型基金，被動(指數(shù))型基金

6.根據(jù)募集方式不同，可以分為公募基金，私募基金

基金與股票，債券的比較：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同2.所籌資金的投向不同

3.風(fēng)險收益特征不同

基金與銀行儲蓄存款比較：1.性質(zhì)不同2.風(fēng)險收益特征不同3.信息披露程度不同

基金與銀行理財產(chǎn)品的比較：1.從投資范圍來看，銀行理財產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣

2.銀行理財產(chǎn)品的流動性相對較差

3.銀行理財產(chǎn)品投資門檻通常較高，限制了資金較少的投資者

4.銀行理財產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金。

28.信托業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括：1.商業(yè)信托2.金融信托3.民事信托

4.公益信托，而基金只是金融信托的一種。

29.基金后臺管理包括：基金的估值，基金費(fèi)用，會計核算，利潤分配，稅收以及信息披露共

30.基金的參與主體：1.基金當(dāng)事人2.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)3.基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

31.基金的起源：英國

1968年英國成立的”海外及殖民地政府信托基金”，這是公認(rèn)的設(shè)立最早的的基金.

1921年4月，美國設(shè)立了第一家基金組織-“美國國際證券信托基金”

1924年3月21日，”馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，這是世界上第一個公司型開放式基金.

1990年底，中國的第一家證券交易所-上海證券交易所成立.

1991年，國內(nèi)第一家基金公司成立，------珠信基金成立，發(fā)地規(guī)模達(dá)6930萬元

2001年9月，第一只開放式股票型基金華安創(chuàng)新基金設(shè)立，

2003年10月，《證券投資基金法》頒布，并于2004年6月1日實(shí)施。

2004年10月，第一只LOF(上市開放式基金)推出，南方積極配置基金設(shè)立

32.我國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用：

1.基金業(yè)的發(fā)展改變了社會傳統(tǒng)的理財觀念和理財方式

2.基金業(yè)的發(fā)展有力地推動了資本市場的制度改革

3.基金業(yè)的發(fā)展促進(jìn)了金融體系改革的深化

4基金業(yè)的發(fā)展促進(jìn)了社會保障體系的改革

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