為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)2012年基金從業(yè)資格考試課程全面的了解基金從業(yè)考試教材的相關(guān)重點(diǎn)，小編特編輯匯總了2012年基金從業(yè)考試輔導(dǎo)資料，希望對(duì)您參加本次考試有所幫助!

第六章

80.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)含義：是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和投資者需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)，銷(xiāo)售，售后服務(wù)稅款一系列的總稱(chēng)。

基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)包括：1.基金產(chǎn)品2.價(jià)格3.促銷(xiāo)4.市場(chǎng)定位

核心：應(yīng)以投資者的需求為核心

內(nèi)涵：是隨著基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的實(shí)踐而不斷變化，發(fā)展的。

81.營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素：產(chǎn)品，費(fèi)率，渠道，促銷(xiāo)，是基金營(yíng)銷(xiāo)的核心內(nèi)容

82.開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售主要分為直銷(xiāo)和代銷(xiāo)，詳細(xì)見(jiàn)書(shū)140頁(yè)

以銀行代銷(xiāo)，證券公司代銷(xiāo)及基金管理公司直銷(xiāo)為主的銷(xiāo)售體系

83.目標(biāo)市場(chǎng)分析包括：1.目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分2.目標(biāo)市場(chǎng)選擇3.目標(biāo)市場(chǎng)定位

84.投資者風(fēng)險(xiǎn)收益特征分類(lèi)：1.積極型2.穩(wěn)健型3保守型

85.為合適的投資者選擇合適的基金：1.選擇基金的原則2.為合適的投資者選擇合適的基金

86.基金的促銷(xiāo)手段包括：1.人員推銷(xiāo)2.營(yíng)業(yè)推廣3.廣告促銷(xiāo)4.公共關(guān)系5.持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)

87.營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)及戰(zhàn)略的確定包括：1.收集，分析金融市場(chǎng)，相關(guān)基金產(chǎn)品，相關(guān)基金管理公司以往的歷史數(shù)據(jù)2.分析基金營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)面向的目標(biāo)市場(chǎng)3.評(píng)估基金營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的外部因素和內(nèi)部因素。

88.受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)：1.賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)

基金帳戶(hù)管理業(yè)務(wù)：基金帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)，登記，銷(xiāo)戶(hù)，取消登記

交易賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)：交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)，資料修改，解鎖，交易密碼重置，交易密碼修改，銷(xiāo)戶(hù)

2.交易類(lèi)業(yè)務(wù)：認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)，贖回，設(shè)置分紅方式，基金轉(zhuǎn)換，基金轉(zhuǎn)托管，撤單

89.客戶(hù)服務(wù)的內(nèi)容：1.投資咨詢(xún)2.基金資訊3.投資跟蹤4.互動(dòng)交流5.受理投訴

6.投資者查詢(xún)

90.客戶(hù)服務(wù)方式(必考)：1.電話(huà)服務(wù)中心2.郵寄服務(wù)3.自動(dòng)傳真，電子信箱與手機(jī)短信

4.一對(duì)一專(zhuān)人服務(wù)5.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用6媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

7.講座，推介會(huì)和座談會(huì)

91.基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2，部門(mén)的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券，金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

92.基金管理人不得委托未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

93.基金管理人和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的八項(xiàng)禁止行為：

1.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

2.采取抽獎(jiǎng)，回扣或者送實(shí)物，保險(xiǎn)，基金份額等方式銷(xiāo)售基金

3.以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基金 4.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折

5.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送6.挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)，贖回資金

7.基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定8.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形

94.對(duì)基金銷(xiāo)售推介材料內(nèi)容規(guī)定：1.公開(kāi)出版資料2.宣傳單，手冊(cè)，信函等面向公眾的宣傳資料3.海報(bào)，戶(hù)外廣告4.電視，電影，廣播，互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像，通訊資料5.還包括通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告，公共網(wǎng)站鏈接廣告，傳真，短信，非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅，銷(xiāo)售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的，帶有廣告性質(zhì)的基金銷(xiāo)售信息。

95.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，就當(dāng)特別注意：

1.在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績(jī)穩(wěn)健，業(yè)績(jī)優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強(qiáng)，唯一等表述

2.不得使用從享財(cái)富增長(zhǎng)，安心享受成長(zhǎng)，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

3.不得使用欲購(gòu)從速，申購(gòu)良機(jī)，等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述

4.不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

96.判斷，基金宣傳推介材料可以登載該基金，基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除處。

97.對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范：1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說(shuō)明書(shū)中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目，條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

2.基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，就當(dāng)收取贖回費(fèi)，

贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

98.基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格的取得與管理：1.基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格的取得2.基金銷(xiāo)售從業(yè)人員的資格管理3.叢業(yè)人員誠(chéng)信信息管理

99.從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)不得有下列行為：1.在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益2.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息3.詆毀其他基金，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員4.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序5.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)6.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)，贖回等交易

7.違規(guī)對(duì)投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)8.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送9.挪用投資者的交易資金或基金份額

100.封閉式基金的募集的五個(gè)步驟：申請(qǐng)，核準(zhǔn)，發(fā)售，備案，公告

101.封閉式基金份額的發(fā)售：應(yīng)當(dāng)自到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售，我國(guó)封閉式工基金的募集期限一般為3個(gè)月。發(fā)售價(jià)格愛(ài)用1元基金份額面值加計(jì)0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。

102.募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)：自受理開(kāi)放式基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的準(zhǔn)定。

103.募集期：開(kāi)放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過(guò)3個(gè)月。

104.合同生效條件：1.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

2.基金份額持有人不少于200人。

105.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)有：1.商業(yè)銀行2.證券公司3.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

4.專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他具備基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。

106.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟：開(kāi)戶(hù)，認(rèn)購(gòu)，確認(rèn)

107.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)方式：前端收費(fèi)，后端收費(fèi)

凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/ 1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值

108.申購(gòu)的概念：投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常叫申購(gòu)

贖回：指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為。

申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)的區(qū)別：1.認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。

申購(gòu)指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。

2.認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠，認(rèn)購(gòu)期的基金要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，申購(gòu)的基金份額要在申購(gòu)成功后的第二個(gè)工作日才能贖回。

109.股票基金，債券基金的申購(gòu)，贖回原則：1.未知價(jià)交易原則2.金額申購(gòu)，份額贖回

110.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)，贖回原則：1.確定價(jià)原則2.金額申購(gòu)，份額贖回

111.投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1是為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

112.(判斷)單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

113.(判斷)基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

114.與普通的開(kāi)放式基金不同，ETF的認(rèn)購(gòu)可以包括：現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，證券認(rèn)購(gòu)

115.ETF份額的申購(gòu)，贖回應(yīng)遵循以下原則：

1.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)，贖回ETF采用份額申購(gòu)，份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)。

2.場(chǎng)外申購(gòu)，贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)，贖回對(duì)價(jià)包括組合證券，現(xiàn)金替代，現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。3.申購(gòu)，贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N(xiāo)。

116.LOF(上市開(kāi)放式基金)只有深圳證券交易所開(kāi)辦LOF業(yè)務(wù)

117.LOF采取“金額申購(gòu)，份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。

118.QDII申購(gòu)與贖回原則：1.未知價(jià)原則2.金額申購(gòu)，份額贖回原則

3.當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間內(nèi)撤銷(xiāo)

119.申購(gòu)，贖回資金清算流程：申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)，贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。申購(gòu)款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款帳戶(hù)，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶(hù)。

120.基金信息披露的意義和作用：1.有利于防止利益沖突與利益輸送2.有利于提高證券市場(chǎng)的效率3.有利于投資價(jià)值判斷4.有利于防止信息濫用

121.基金信息披露的原則：實(shí)質(zhì)性原則，形式性原則

1.實(shí)質(zhì)性原則包括：1.真實(shí)性2.準(zhǔn)確性3.完整性4.及時(shí)性5.公平披露原則

2.形式性原則包括：1.規(guī)范性2.易解性3.易得性原則

122.基金信息披露的禁止行為：1.虛假記載，誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

2.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

4.詆毀其他基金管理人，托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

123.基金信息披露的分類(lèi)：1.基金募集信息披露2.基金運(yùn)作信息披露3.基金臨時(shí)信息披露

124.我國(guó)基金信息披露制度體系可分為：國(guó)家法律，部門(mén)規(guī)章，規(guī)范性文件，自律性規(guī)則

125.基金管理人的信息披露義務(wù)：書(shū)199頁(yè)，主要看時(shí)間點(diǎn)

至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告搞要，半年報(bào)告60日季度是15天

126.基金份額持有人的信息披露義務(wù)：當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。

127.基金合同中披露信息的應(yīng)用：1.基金投資動(dòng)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。

2.基金合同特別約定的事項(xiàng)

3.基金合同終止的事由，程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

128.招募說(shuō)明書(shū)最為重要的信息：1.基金投資目標(biāo)2.投資范圍3.投資策略4.投資限制

5.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)6.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

129.基金凈值公告包括：基金資產(chǎn)凈值，份額凈值，份額累計(jì)凈值

1.封閉式基金一般1周披露一次基金凈值和份額累計(jì)凈值

2.開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)，贖回前(1周一次)開(kāi)放后(披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

130.基金半年度報(bào)告披露以下信息要關(guān)注：報(bào)告期未基金所持有的所有股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買(mǎi)入與賣(mài)出的前20名股票明細(xì)。

131.判斷基金半年度報(bào)告不需要進(jìn)行審計(jì)，而基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)過(guò)審計(jì)

132.基金半年度報(bào)告只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)，而基金年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)，財(cái)務(wù)指標(biāo)，基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。

133.基金的重大事件包括：(多選)1.提前終止基金合同2.延長(zhǎng)基金合同期限3.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式4.更換基金管理人或基金托管人5.高管負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)

134.貨幣市場(chǎng)基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括：1.基金收益公告2.影子價(jià)格3.攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形。

135.貨幣市場(chǎng)基金收益公告：貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，收益公告主要包括每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。

分為三類(lèi)：　1.封閉期的收益公告2.開(kāi)放日的收益公告3.節(jié)假日的收益公告

136.偏離度公告概念：為了客觀體現(xiàn)貨幣市場(chǎng)基金的實(shí)際收益情況，避免采用攤余成本法計(jì)

算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人利益產(chǎn)生不利影響。

137.我國(guó)證券市場(chǎng)法規(guī)體系的構(gòu)成：1.國(guó)家法律2.行政法規(guī)3.部門(mén)規(guī)章4.自律規(guī)則

138.我國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理的主要手段包括：1.法律手段2.經(jīng)濟(jì)手段3.行政手段

139.證券市場(chǎng)監(jiān)督管理體系的八字方針：法制，監(jiān)管，自律，規(guī)范

140.判斷行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)：1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)2.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(詳細(xì)見(jiàn)書(shū)216頁(yè))

141.主要法律(主要記實(shí)施的日期)

《證券法》1999年7月1日起實(shí)施，現(xiàn)行《證券法》于2006年1月1日起生效

《公司法》于1994年7月1日起施行，現(xiàn)行《公司法》于2006年1月1日起施行

《證券投資基金管理公司管理辦法》于2004年9月16日頒布，于2004年10月1日實(shí)施

《證券投資基金托管資格管理辦法》于2004年11月29日頒布，于2005年1月1日實(shí)施

《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》于2004年6月29日頒布，2004年7月1日實(shí)施

《證券投資基金信息披露管理辦法》于2004年6月8日審議通過(guò)，2004年7月1日施行

《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》于2004年6月25日頒布，2004年7月1日起實(shí)施

142.關(guān)于證券犯罪的規(guī)定主要有：1.內(nèi)幕交易，泄露內(nèi)幕信息罪。構(gòu)成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處罰金。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。2.編造并傳播證券交易虛假信息罪3.操縱證券，期貨交易價(jià)格罪4.違法運(yùn)用客戶(hù)資金罪和違反國(guó)家規(guī)定運(yùn)用資金罪

143.基金監(jiān)管目標(biāo)包括：1.保護(hù)基金投資者的合法利益

2.保證市場(chǎng)的公平，效率和透明 .

3.防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)4.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

144.基金監(jiān)管的原則：1.依法監(jiān)管原則2.公開(kāi)，公平，公正原則3.監(jiān)管與自律并重原則

4.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則5.審慎監(jiān)管原則

145.多選　基金管理人基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：

1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%

2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的10%

3.單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

4.違反基金合同關(guān)于投資范圍，投資策略和投資比例等約定5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形

146.封閉式基金的收益分配，每年不得少于1次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%

147.任何機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)應(yīng)遵循的三個(gè)基本原則：1.遵守法律，行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益，社會(huì)公共利益和投資人的合法權(quán)益2.遵守基金合同，基金代銷(xiāo)協(xié)議的約定3.公開(kāi)，公平，公正，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

148.信息管理平臺(tái)：指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，

主要包括：1.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.后臺(tái)管理系統(tǒng)3.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

149.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)分為：自助式和輔助，兩種類(lèi)型

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