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基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)：證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)講義

第三節(jié) 基金銷售的主要法律規(guī)定

一、《證券投資基金銷售管理辦法》

2004.6.25中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布，2004.7.1實(shí)施

第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的部門規(guī)章

二、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》

中國(guó)證監(jiān)會(huì)2007.3.15頒布并實(shí)施

三層體系監(jiān)控架構(gòu)：第一個(gè)由基金投資人自己監(jiān)控，要求前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)必須允許基金投資人對(duì)自己的交易和資金劃付進(jìn)行明細(xì)查詢;第二個(gè)由基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)后臺(tái)管理系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控，主要體現(xiàn)在對(duì)信息流和資金流的幾類對(duì)賬作業(yè)的規(guī)定方面;第三個(gè)由監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施外部監(jiān)控，即通過(guò)接受基金銷售機(jī)構(gòu)和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息流、資金流信息，進(jìn)行賬面和實(shí)際金額的對(duì)比分析。

信息管理平臺(tái)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。應(yīng)具備規(guī)定的基金銷售業(yè)務(wù)功能，基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制，基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制，基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制，支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用，并能夠?yàn)橹袊?guó)證監(jiān)會(huì)提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。

三、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》

中國(guó)證監(jiān)會(huì)2007.10.12頒布

1、“基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度”

指導(dǎo)原則：投資人利益優(yōu)先原則;全面性原則;客觀性原則;及時(shí)性原則

管理制度：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

2、“審慎調(diào)查”

基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查;基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。

3、“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”

4、“基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)”

5、“基金銷售適用性的實(shí)施保障”

四、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》

中國(guó)證監(jiān)會(huì)2007.10.12頒布

1、“總則”——目標(biāo);原則“健全性、有效性、獨(dú)立性、審慎性”;

內(nèi)涵“內(nèi)部環(huán)境控制、業(yè)務(wù)流程控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制”

2、“內(nèi)部環(huán)境控制”——有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系;健全的授權(quán)控制體系;科學(xué)的人力資源管理制度…

3、“業(yè)務(wù)流程控制”——銷售決策流程控制、銷售業(yè)務(wù)執(zhí)行流程控制

客戶投訴處理體系

4、“會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制”

5、“信息技術(shù)內(nèi)部控制”

6、“監(jiān)察稽核控制”

⑴基金銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶;⑵基金銷售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn);⑶其他

五、《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2008.4.25

(一)基本業(yè)務(wù)素質(zhì)與職業(yè)道德規(guī)范

(二)基金銷售人員行為規(guī)范

(三)管理和監(jiān)督

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