41 2007年1月4日(　　)正式推出，中國人民銀行把它作為我國貨幣市場基準(zhǔn)利率和利率市場化改革配套基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行培育。

A.LIBOR

B.SHIBOR

C.滬深300指數(shù)

D.再貼現(xiàn)率

【參考答案】B

【系統(tǒng)解析】B2007年1月4日SHIBOR正式推出，中國人民銀行把它作為我國貨幣市場基準(zhǔn)利率和利率市場化改革配套基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行培育。選B。

42 (　　)銀行制度在商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)，尤其是投資銀行之間豎立起一堵不可跨越的"防火墻"。

A.分業(yè)經(jīng)營

B.綜合性

C.全能

D.分支

【參考答案】A

【系統(tǒng)解析】A分業(yè)經(jīng)營銀行制度在商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)，尤其是投資銀行之間豎立起一堵不可跨越的"防火墻"。選A。

43 我國目前對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是(　　)償付能為原則。

A.適度

B.自主

C.最低

D.最高

【參考答案】C

【系統(tǒng)解析】C我國目前對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是最低償付能力原則。選C。

44 中央銀行不以盈利為目標(biāo)，是(　　)的金融機(jī)構(gòu)。

A.為存款者服務(wù)

B.充當(dāng)社會(huì)信用中介

C.為工商企業(yè)服務(wù)

D.為實(shí)現(xiàn)國家經(jīng)濟(jì)政策服務(wù)

【參考答案】D

【系統(tǒng)解析】D中央銀行不以盈利為目標(biāo)，是為實(shí)現(xiàn)國家經(jīng)濟(jì)政策服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。選D。

45 某企業(yè)未來有一筆100萬美元的出El收入，市場普遍預(yù)期美元將貶值，如果該企業(yè)采取提前或延期結(jié)匯方法管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，那么正確的做法是(　　)。

A.提前付匯

B.提前收匯

C.延期付匯

D.年期收匯

【參考答案】B

【系統(tǒng)解析】B在出口或?qū)ν赓J款的場合，如果預(yù)測計(jì)價(jià)貨幣貶值，可以在征得對(duì)方同意的條件下提前收匯，以避免該貨幣可能貶值帶來的損失。"某企業(yè)未來有一筆100萬美元的出口收入"，說明未來該企業(yè)要獲得美元凝金，那么它們肯定擔(dān)心獲得的這些收入會(huì)貶值，所以，他們會(huì)選擇提前收匯，以規(guī)避美元貶值風(fēng)險(xiǎn)。選B。

46 我圍觀行的IPO監(jiān)管制度是(　　)。

A.審批制

B.注冊制

C.通道制

D.保薦制

【參考答案】D

【系統(tǒng)解析】D 2004年4月我國開始推出保薦人制度，于2005年1月開始實(shí)施。選D。

47 保險(xiǎn)代理公司的審批權(quán)由以下(　　)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

A.中國人民銀行

B.銀監(jiān)會(huì)

C.保監(jiān)會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

【參考答案】C

【系統(tǒng)解析】C中國保監(jiān)會(huì)審批保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)集廚公司、保險(xiǎn)控股公司的設(shè)立;會(huì)同有關(guān)部門審批保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的設(shè)立;審批境外保險(xiǎn)瓤構(gòu)代表處的設(shè)立;審批保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)評(píng)估公司等保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立;審批境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu);審批保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受;參與、組織保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)、清算。選C。

48 一個(gè)國家的居民可以在國際收支所有項(xiàng)目下，自由地將本國貨幣與外國貨幣兌換則該國實(shí)現(xiàn)了(　　)。

A.經(jīng)常項(xiàng)目可兌換

B.資本項(xiàng)目可兌換

C.貿(mào)易項(xiàng)目可兌換

D.完全可兌換

【參考答案】D

【系統(tǒng)解析】D完全可兌換是指一個(gè)國家或某一貨幣區(qū)的居民可以在國際收支的所有項(xiàng)目下，自由地將本國貨幣與外國貨幣相兌換。選D。

49 為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是(　　)。

A.信托投資公司

B.財(cái)務(wù)公司

C.小額貸款公司

D.金融租賃公司

【參考答案】B

【系統(tǒng)解析】B我國的財(cái)務(wù)公司亦稱為企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。財(cái)務(wù)公司是我國金融體系的重要組成部分。選B。

50 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)中，不良資產(chǎn)率是指(　　)之比。

A.不良貸款與貸款總額

B.不良貸款與總資產(chǎn)

C.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額

D.不良信用資產(chǎn)與貸款總額

【參考答案】C

【系統(tǒng)解析】C不良產(chǎn)率是指不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比，不得高于4%。選C。

51 金融衍生品市場中允許進(jìn)行保證金交易，這意味著投資者可以從事幾倍甚至幾十倍于自身擁有資金的交易，放大了交易的收益和損失。這體現(xiàn)了金融衍生品的(　　)特征。

A.杠桿比例高

B.定價(jià)復(fù)雜

C.高風(fēng)險(xiǎn)性

D.全球化程度高

【參考答案】A

【系統(tǒng)解析】A "投資者可以從事幾倍甚至幾十倍于自身擁有資金的交易"，這體現(xiàn)了金融衍生品的高杠桿性。選A。

52 即期外匯交易又稱現(xiàn)匯交易，是指在成交當(dāng)日或之后的(　　)個(gè)營業(yè)日內(nèi)辦理實(shí)際貨幣交割的交易。

A.1

B.2

C.3

D.4

【參考答案】B

【系統(tǒng)解析】B 即期外匯交易義稱現(xiàn)匯交易，是指在成交當(dāng)日或之后的兩個(gè)營業(yè)日內(nèi)辦理實(shí)際貨幣交割的外匯交易。選B。

53 在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源在于(　　)。

A.交易成本

B.外部性

C.公共產(chǎn)品

D.信息不對(duì)稱

【參考答案】D

【系統(tǒng)解析】D同二手車交易商的出現(xiàn)一樣，由于金融活動(dòng)中大量存在不對(duì)稱信息，并易出現(xiàn)逆向選擇和產(chǎn)生道德危害，各種金融中介也就因此而出現(xiàn)了，并花專門的費(fèi)用去收集和生產(chǎn)信息，最大限度地解決信息不對(duì)稱問題，從而盡可能地解決金融交易中的逆向選擇和道德危害的問題。從本質(zhì)上講，所有形式的金融深化，其內(nèi)容都是某種意義上有關(guān)信息的交易。選D。

54 我國對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管采取(　　)制度。

A.功能監(jiān)管

B.機(jī)構(gòu)監(jiān)管

C.聯(lián)合監(jiān)管

D.主監(jiān)管

【參考答案】D

【系統(tǒng)解析】D我國對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管采用主監(jiān)管。功能監(jiān)管則是按照金融體系所具有的相對(duì)固定的金融功能作為區(qū)分基礎(chǔ)進(jìn)行監(jiān)管，一個(gè)金融機(jī)構(gòu)只要從事不同功能的金融業(yè)務(wù)就要受到多方的監(jiān)管。選D。

55 我國的公開市場操作中，中國人民銀行向一級(jí)交易商賣出有價(jià)證券，并約定在未來特定日期買回有價(jià)證券，這種交易行為稱為(　　)。

A.現(xiàn)券買斷

B.現(xiàn)券賣斷

C.正回購

D.逆回購

【參考答案】C

【系統(tǒng)解析】C回購交易分為正回購和逆回購，其中，正回購是指中國人民銀行向一級(jí)交易商賣出有價(jià)證券，并約定在未來特定日期買回有價(jià)證券的交易行為。選C。

56 投資銀行在進(jìn)行股票承銷的時(shí)候，不同的承銷方式中投資銀行承擔(dān)不同的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代 理手續(xù)費(fèi)(　　)。

A.包銷

B.盡力推銷

C.代銷

D.余額包銷

【參考答案】B

【系統(tǒng)解析】B包銷即投資銀行按議定價(jià)格直接從發(fā)行者手中購進(jìn)將要發(fā)行的全部證券，然后再出售給投資者。采用這種銷售方式，承銷商要承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)，如果證券沒有全部銷售出去，承銷商只能自己"吃進(jìn)"。盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費(fèi)。余額包銷通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)，即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前，向現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，在股東按優(yōu)先認(rèn)股權(quán)認(rèn)購股份后若還有余額，承銷商有義務(wù)全部買進(jìn)這部分剩余股票，然后再轉(zhuǎn)售給投資公眾。選B。

57 西方學(xué)者一直主張把"流動(dòng)性"作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。所謂"流動(dòng)性"是指某種金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為(　　)的能力。

A.現(xiàn)金

B.債券

C.存款

D.貸款

【參考答案】A

【系統(tǒng)解析】A 西方學(xué)者在長期研究中，一直主張把"流動(dòng)性"原則作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。所謂"流動(dòng)性"是指某種金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金或現(xiàn)實(shí)購買力的能力 "流動(dòng)性"好的金融資產(chǎn)，價(jià)格穩(wěn)定，還原性強(qiáng)，可隨時(shí)在金融市場上轉(zhuǎn)讓、出售。選A。

58 改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)和(　　)。

A.提高金融監(jiān)管能力

B.建立完善的金融市場法規(guī)

C.建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制

D.完善市場經(jīng)濟(jì)體制

【參考答案】C

【系統(tǒng)解析】C改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的條件是：①建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu);②建立嚴(yán)密的內(nèi)控機(jī)制;③建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制。選c。

59 由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購稱為(　　)。

A.杠桿收購

B.要約收購

C.白衣騎士

D.黑衣騎士

【參考答案】A

【系統(tǒng)解析】A 由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購稱為杠桿收購。選A。

60 按照金融危機(jī)爆發(fā)的原因，美國次貸危機(jī)所引發(fā)的金融危機(jī)屬于(　　)

A.銀行危機(jī)

B.全球性金融危機(jī)

C.內(nèi)部性金融危機(jī)

D.外部性金融危機(jī)

【參考答案】D

【系統(tǒng)解析】D按照金融危機(jī)爆發(fā)的原因，可將金融危機(jī)分為內(nèi)部性和外部性金融危機(jī)。美國次貸危機(jī)所引發(fā)的金融危機(jī)屬于外部性金融危機(jī)。選D。

（責(zé)任編輯：xy）

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