（一）效用理論
考試內(nèi)容：掌握效用的含義和分類。

1．經(jīng)濟(jì)人假設(shè)。消費(fèi)者是追求效用最大化的理性的。具體來說：每一個(gè)從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的人都是利己的，總是力圖以最小的經(jīng)濟(jì)代價(jià)去獲得自己最大的經(jīng)濟(jì)利益（具有充分的計(jì)算能力）。

這是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的前提。經(jīng)濟(jì)學(xué)理論大廈的基礎(chǔ)。

這是一種理想化的假設(shè)，其所得出的結(jié)論也只有基準(zhǔn)性的作用。

2．效用的定義。所謂效用（Utility），是指商品或勞務(wù)滿足消費(fèi)者的需要或欲望的能力。一種商品或勞務(wù)是否具有效用或效用的大小，以它能否滿足和在多大程度上滿足消費(fèi)者的需要或欲望。效用沒有客觀標(biāo)準(zhǔn)。

展開：西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，效用是消費(fèi)者對(duì)商品和勞務(wù)的主觀評(píng)價(jià)，是一種主觀的心理感覺。效用本身并不包括有關(guān)是非的價(jià)值判斷。這就是說，一種商品和勞務(wù)效用的大小，僅僅看它能滿足多少人們的欲望或需要，而不考慮這一欲望或需要的好壞。例如，吸毒，從倫理學(xué)看是壞欲望，但毒品（如鴉片、嗎啡）能滿足這種欲望，因此它就具有效用。

另外，效用因人、因時(shí)、因地而不同。例如，冰決在夏天是有效用的，在冬天，對(duì)于正常的人沒有什么效用，但對(duì)于發(fā)高燒的病人卻可能有效用。又如，在江河邊上，一杯水對(duì)于人沒有什么效用，而對(duì)于沙漠中的旅行者來說，一杯水的效用就很大。

同一物品對(duì)偏好不同的兩個(gè)人而言，效用大小是不相同的。例如，一人愛喝酒，一人根本不喝酒，于是一瓶酒對(duì)于這兩個(gè)人的效用大小就不一樣。

同一物品對(duì)同一人而言，效用大小也不一定一直一樣（因時(shí)因地不同而會(huì)有所不同）。仍以飲酒為例，如果某人想喝酒，而手頭一瓶酒也沒有，這時(shí)一瓶酒對(duì)他的效用很大，如果他因病不想喝酒，這時(shí)一瓶酒對(duì)他的效用就很小。

3.基數(shù)效用論和序數(shù)效用論。

早期的效用論者用基數(shù)來描述效用?；鶖?shù)這個(gè)術(shù)語來源于數(shù)學(xué)，指1、2、3……。基數(shù)效用論對(duì)效用給出了數(shù)量的含義，從而使基數(shù)效用具有兩個(gè)顯著特征：一是可以進(jìn)行數(shù)量比較；二是可以加總求和。

舉例說明：對(duì)一個(gè)愛好籃球的消費(fèi)者來說，一頓豐盛晚餐的基數(shù)效用是10效用單位，而看一場精彩球賽的基數(shù)效用則是20效用單位，這樣這個(gè)消費(fèi)者就可以依據(jù)基數(shù)效用的數(shù)量差別進(jìn)行比較而進(jìn)行消費(fèi)選擇；如果晚餐和球賽可以同時(shí)享受，消費(fèi)者還可以進(jìn)行加總計(jì)量出總效用，即30效用單位。

基數(shù)效用論的核心觀點(diǎn)在于，效用如同長度、重量等概念一樣，可以具體衡量并加總求和，具體的效用量之間的比較是有意義的。

基數(shù)效用論將效用分為總效用（TU）和邊際效用（MU）。

總效用指消費(fèi)者在一定時(shí)間內(nèi)從一定數(shù)量的商品消費(fèi)中所得到的效用量的總和。也即消費(fèi)者消費(fèi)的多種商品的效用量的數(shù)量加總。而邊際效用是指消費(fèi)者增加一單位商品的消費(fèi)中所得到的效用增量?；鶖?shù)效用理論是運(yùn)用邊際效用理論進(jìn)行分析的。

序數(shù)效用論是為了彌補(bǔ)基數(shù)效用論的缺陷而提出來的另一種研究消費(fèi)者行為的理論。其基本觀點(diǎn)是：效用作為一種心理現(xiàn)象無法計(jì)量，也不能加總求和，只能表示出滿足程度的高低與順序，因此，效用只能用序數(shù)（第一、第二、第三……）來表示。例如，消費(fèi)者消費(fèi)了巧克力與唱片，他從中得到的效用是無法用數(shù)字來衡量，也是無法加總求和的，但他可以比較從消費(fèi)這兩種物品中所得到的效用。如果他認(rèn)為消費(fèi)巧克力所帶來的效用大于消費(fèi)唱片所帶來的效用，那么就可以說，巧克力的效用是第一，唱片的效用是第二。

序數(shù)效用論在討論消費(fèi)者效用最大化時(shí)，一般采用的是無差異曲線分析法。即，序數(shù)效用理論是用無差異曲線和預(yù)算約束線進(jìn)行分析的。

4.邊際效用理論。

“邊際”這個(gè)詞通常表示一個(gè)總額的變動(dòng)率，總額可以是效用，也可以是成本、收益、產(chǎn)出等等。

邊際效用（MU）是指某種商品或勞務(wù)的消費(fèi)量每增加（減少）一個(gè)單位所引起的總效用的增（減）量。如果用△TU代表總效用的變動(dòng)量，△Q代表商品或勞務(wù)的變動(dòng)量，則邊際效用（MU）可表述為

如果消費(fèi)數(shù)量可以無限分割，總效用函數(shù)為連續(xù)函數(shù)，則商品x的邊際效用，是X的總效用對(duì)x消費(fèi)量的一階導(dǎo)數(shù)：

邊際效用也可以表述為：最后消費(fèi)的一單位商品或勞務(wù)所獲得的效用。例如，某消費(fèi)者消費(fèi)第一塊面包所獲得的效用為8個(gè)效用單位，再消費(fèi)一塊面包，兩塊面包的總效用為14個(gè)效用單位，即增加的第二塊面包所增加的效用（MU）為6個(gè)效用單位。如果又消費(fèi)了一塊面包，總效用增加到18個(gè)效用單位，即消費(fèi)第三塊面包而增加的效用（MU）為4個(gè)效用單位。反過來說，如果消費(fèi)數(shù)量從三塊面包減少到兩塊面包，總效用則由18個(gè)效用單位減少為14個(gè)效用單位，即因減少一塊面包所減少的效用（MU）是4個(gè)效用單位。

邊際效用遞減規(guī)律的內(nèi)容是：在一定時(shí)間內(nèi)，隨著消費(fèi)者對(duì)某種商品消費(fèi)量的增加，消費(fèi)者從該種商品連續(xù)增加的每一消費(fèi)單位中所得到的效用增量即邊際效用是遞減的。也就是任何一種商品隨著使用量增加，其效用增量越來越少。

舉例說明：對(duì)于一個(gè)饑餓的人，第一個(gè)饅頭給他帶來的效用是很大的，而隨著這個(gè)人所吃的饅頭數(shù)量的連續(xù)增加，雖然總效用是不斷增加的，但是增加的每一個(gè)饅頭給他所帶來的效用增量即邊際效用卻是遞減的。當(dāng)他完全吃飽時(shí)，所有饅頭的總效用達(dá)到最大值，而邊際效用卻降為零。此時(shí)，如果還要求他繼續(xù)吃饅頭，他就會(huì)感到不舒服，也就是說邊際效用進(jìn)一步降為負(fù)數(shù)，總效用也開始下降。

對(duì)邊際效用遞減的原因有三種解釋：（1）用生理或心理原因來解釋：隨著一種商品消費(fèi)量增加，從同一種商品消費(fèi)中得到的生理滿足程度，或心理上對(duì)重復(fù)刺激的反應(yīng)程度是遞減的，所以邊際效用遞減。（2）反證法：如果邊際效用不呈遞減趨勢(shì)，假定消費(fèi)者可免費(fèi)取用商品時(shí)，則他對(duì)任何消費(fèi)品的需要量都是無窮大的。而事實(shí)上，消費(fèi)者對(duì)某一種商品的需要總會(huì)停止的，在停止的這一點(diǎn)上，消費(fèi)者的總效用最大而邊際效用為零。那么，在停止之前邊際效用必然是遞減的。（3）配置論：一般情況下，每種物品都有幾種用途，按重要性可以分出順序。消費(fèi)者隨著獲得該物品數(shù)量的增加，會(huì)將其逐次用到幾種用途上。這說明邊際效用是遞減的。

（二）無差異曲線

考試內(nèi)容：無差異曲線的形狀和基本特征、商品邊際替代率及其遞減規(guī)律。

1.關(guān)于消費(fèi)者偏好的基本假定。

決定消費(fèi)者行為的最重要的因素之一是消費(fèi)者的偏好：在現(xiàn)實(shí)生活中有些人喜歡聽流行歌曲，有些人則偏愛古典樂曲；有些人喜歡讀金庸的小說，有些人則欣賞魯迅的作品。這些不同的偏好無疑會(huì)導(dǎo)致消費(fèi)者對(duì)商品或勞務(wù)的購買作出不同的決策。所以，對(duì)消費(fèi)者行為要進(jìn)行分析。通常對(duì)消費(fèi)者侗好的性質(zhì)作如下假定。

第一，完備性。消費(fèi)者能夠?qū)θ我鈨煞N不同商品的組合確定其偏愛程度。例如，消費(fèi)者面臨著A、B兩種商品組合，商品組合A包括2單位的食品和3單位的服裝；商品組合B包括3單位的食品和2單位的服裝。消費(fèi)者能確知哪一組合能向他提供更大的滿足。在市場經(jīng)濟(jì)中，判斷消費(fèi)者對(duì)商品組合的偏愛程度，是將這兩組商品組合標(biāo)上相同的價(jià)格，然后問消費(fèi)者究竟要哪一種。這種類似于政治生活中投票選舉代表一樣的選擇行為，稱為“貨幣投票，”即在市場中用貨幣來代替選票，選擇偏愛程度最高（滿足程度最大）的商品組合。

第二，可傳遞性。消費(fèi)者偏好具有傳遞性。例如，假定一個(gè)消費(fèi)者在A、B兩種商品組合中更偏愛商品組合A，而在B、C兩種商品組合中更偏愛商品組合B，那么，他對(duì)商品組合A的偏好一定大于商品組合C。如果他對(duì)A和B偏好沒有差別，對(duì)B和C的偏好也沒有差別，那么，同樣可以斷定他對(duì)A與C的偏好沒有差別。假如不是這樣，則他的偏好是不可傳遞的，那將意味著他的偏好是矛盾的或不一致的。

第三，在所含商品數(shù)量較多的商品組合（如2單位食品和4單位服裝）和所含商品較少的商品組合（如2單位食品和3單位服裝）之間，消費(fèi)者總是寧可選擇前者而不要后者。這稱為“多多益善”原則（More is better）。

2.無差異曲線。

序數(shù)效用是指消費(fèi)者對(duì)不同商品的偏好順序的排列。比如一個(gè)消費(fèi)者面臨甲、乙兩種商品的選擇，他可以說出他喜歡哪一種商品，不喜歡哪一種商品，或者都一樣喜歡。對(duì)不同商品之間的效用感受比較，—就產(chǎn)生了一個(gè)順序排列問題。用序數(shù)效用來表達(dá)消費(fèi)者的效用有一個(gè)好處，即可以避免基數(shù)效用分析方法的“效用計(jì)量”的假定，因?yàn)樾в迷趯?shí)際上是不可計(jì)量的。

序數(shù)效用分析亦稱為無差異曲線（Indifference Curve）分析。它是用曲線表示消費(fèi)者的趣味，說明消費(fèi)者對(duì)不同種商品組合的偏好。無差異曲線是從若干不同商品不同組合出發(fā)，建立其理論，設(shè)想消費(fèi)者采購供一定日期使用的食物時(shí)，各種食物的搭配方式。例如，須買多少米、多少蔬菜、多少雞蛋和豬肉，這種搭配方式，即為組合。在消費(fèi)者采購食品的事例中，有各種不同的組合。通過對(duì)各種組合的對(duì)比，有的組合使消費(fèi)者較滿足，有的組合他較不滿足或同等滿足。最終消費(fèi)者總可以找到一些組合給他以同等滿足，不存在高低好壞的差別，這就是等滿足，也即“無差異”的涵義。

將商品簡化為土豆與葡萄兩種。假設(shè)消費(fèi)者在買2公斤土豆時(shí)買4公斤葡萄；買3公斤土豆時(shí)買2公斤葡萄；買6公斤土豆時(shí)買1公斤葡萄。這三種組合中的任何一種均會(huì)使他得到同樣滿足。把這三種組合移到幾何圖形上，以y軸表示土豆的數(shù)量，以X軸表示葡萄的數(shù)量，即可形成三點(diǎn)。再假設(shè)消費(fèi)者購買這兩種物品的數(shù)量可以進(jìn)一步細(xì)分而形成無數(shù)的組合點(diǎn)，把同等滿足的組合點(diǎn)連結(jié)起來，即構(gòu)成一條無差異曲線，如下圖。在此曲線上的任何一點(diǎn)所代表的組合均會(huì)給消費(fèi)者以同等滿足。

商品空間中任一點(diǎn)都有無差異曲線通過。這是因?yàn)槿魏我粋€(gè)x和y的商品組合都會(huì)給消費(fèi)者帶來滿足，因此必有一條無差異曲線通過這個(gè)商品組合點(diǎn)。這樣，x和y商品構(gòu)成的商品空間布滿了無差異曲線，許多條無差異曲線便構(gòu)成無差異曲線圖。

無差異曲線具有以下特征：

第一， 離原點(diǎn)越遠(yuǎn)的無差異曲線，消費(fèi)者的偏好程度就越高。較高的無差異曲線所代表的物品的量要高于較低的無差異曲線。

第二，任何兩條無差異曲線不能相交。根據(jù)無差異曲線的定義，在它上面的任何一點(diǎn)的滿足程度均與它上面的所有其他點(diǎn)的滿足水平相等。既是兩條不同滿足程度的無差異曲線，也就不可能相交。

第三，無差異曲線向右下方傾斜。因?yàn)樵趦煞N商品的各種組合中，為保持同樣的滿足程度，當(dāng)消費(fèi)者增加商品I的消費(fèi)時(shí)，必須相應(yīng)減少商品H的消費(fèi)。

但在特殊情況下，無差異曲線也有特殊的形狀，如果兩種商品對(duì)消費(fèi)者來說是完全替代品，如一角紙幣總是可以完全替代兩枚五分的硬幣，相應(yīng)的無差異曲線就是一條斜率不變的直線；如果兩種商品為互補(bǔ)品，且可以完全互補(bǔ)即完全無法替代時(shí)，如左腳鞋無法替代右腳鞋，則相應(yīng)的無差異曲線是一條折線，這時(shí)，這兩種商品完全不能替代，消費(fèi)者對(duì)它們中的任何一種的偏好都完全相同。

商品的邊際替代率：商品的邊際替代率是指消費(fèi)者在維持效用水平或滿足程度不變的前提下，消費(fèi)者增加一單位的某商品的消費(fèi)時(shí)所需放棄的另一商品的消費(fèi)數(shù)量。例如，設(shè)想Y代表面包，X代表飲料，假定我們說邊際替代率為2，意思就是這個(gè)人愿意放棄兩個(gè)面包去取得1個(gè)單位的飲料。如果我們說這邊際替代率為1／2，則意思是說這個(gè)人愿意放棄l／2個(gè)面包從而獲得1個(gè)單位的飲料。

邊際替代率的計(jì)算公式為：

邊際替代率=某商品的變化量/另一商品的變化量 

為了說得更清楚或更準(zhǔn)確一些，我們還要注意是商品X對(duì)商品Y的替代率還是商品Y對(duì)商品x的替代率。也就是說，商品x對(duì)商品Y的替代率＝商品Y的變化量/商品X的變化量。

舉例來說明。如果某個(gè)消費(fèi)者一天消費(fèi)12個(gè)面包及4瓶飲料，但他認(rèn)為應(yīng)該改變目前這種消費(fèi)方式，認(rèn)為面包多了而飲料少了，情愿用4個(gè)面包去換取2瓶飲料，即一天消費(fèi)8個(gè)面包及6瓶飲料可以達(dá)到同樣的滿足程度，那么，這個(gè)消費(fèi)者用飲料來換面包的邊際替代率應(yīng)為：（12—8）/（6—4）=2。也就是說消費(fèi)者愿意用1瓶飲料去換2個(gè)面包；反之，用面包來換飲料的邊際替代率應(yīng)為：（6—4）/（12—8）=0．5。也就是說，這個(gè)消費(fèi)者愿意用2個(gè)面包換一瓶飲料。

序數(shù)效用論者在分析消費(fèi)者行為時(shí)提出了商品的邊際替代遞減規(guī)律的假定。商品的邊際替代率遞減規(guī)律指的是：在維持效用水平不變的前提下，隨著一種商品消費(fèi)數(shù)量的連續(xù)增加，消費(fèi)為了得到某一單位的這種商品所要放棄的另一種商品的數(shù)量是遞減的。例如在無差異曲線圖中，在消費(fèi)者由A點(diǎn)經(jīng)B點(diǎn)運(yùn)動(dòng)到C點(diǎn)的過程中，隨著消費(fèi)者對(duì)商品X的連續(xù)的等量增加，商品Y的變化量是遞減的。

商品的邊際替代率遞減的原因在于：當(dāng)消費(fèi)者處于商品x的數(shù)量較少和商品Y的數(shù)量較多的A點(diǎn)時(shí)，消費(fèi)者會(huì)由于擁有較少數(shù)量的商品X而對(duì)每一單位的商品X較為偏愛，同時(shí)，  由于擁有較多數(shù)量的商品Y而對(duì)每一單位的商品Y的偏愛程度較低。于是，每一單位的商品X所能替代的商品Y的數(shù)量是比較多的，即商品的邊際替代率比較大。但是，隨著消費(fèi)者由A點(diǎn)逐步運(yùn)動(dòng)到C點(diǎn)，消費(fèi)者擁有的商品X的數(shù)量會(huì)越來越多，相應(yīng)地，對(duì)每一單位商品X的偏愛程度會(huì)越來越低；與此同時(shí)，消費(fèi)者擁有的商品Y的數(shù)量會(huì)越來越少，相應(yīng)地，對(duì)每一單位商品Y的偏愛程度越來越高。于是每一單位的商品X所能替代的商品Y的數(shù)量便越來越少。也就是說，商品的邊際替代率是遞減的。

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