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2011年初級經(jīng)濟師考試輔導資料：經(jīng)濟基礎復習第八章

B.日常監(jiān)管

監(jiān)管當局的日常監(jiān)管主要通過非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查兩種監(jiān)管方式，隨時了解金融企業(yè)的業(yè)務活動和經(jīng)營管理情況。

(1)內(nèi)容

(2)合規(guī)性監(jiān)管和風險性監(jiān)管。合規(guī)性監(jiān)管主要是監(jiān)管當局檢查金融企業(yè)執(zhí)行各項監(jiān)管規(guī)章制度的情況;風險性監(jiān)管是注重對風險的早期識別、預警和控制，尤其注重金融企業(yè)內(nèi)部的風險控制和管理，注重考核金融企業(yè)識別、衡量、監(jiān)測和控制風險的能力和水平。

(3)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

現(xiàn)場檢查是指監(jiān)管人員直接深入到金融企業(yè)進行制度、業(yè)務檢查和風險判斷分析，通過核實和查清非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題和疑點，達到全面深入了解和判斷金融企業(yè)和經(jīng)營和風險情況的一種實地檢查方式，是金融監(jiān)管的重要手段和方式。

掌握現(xiàn)場檢查的程序和方法。

非現(xiàn)場檢查是監(jiān)管部門對金融企業(yè)報送的數(shù)據(jù)，報表和有關資料以及通過其他渠道(如媒體、群眾來信、定期會談)取得的信息，進行整理和綜合分析，并通過一系列風險監(jiān)測和評價指標，對金融企業(yè)的經(jīng)營風險做出初步評價和早期預警。

掌握非現(xiàn)場檢查的程序和方法(水平比較法、歷史比較法、行業(yè)比較分析法)

例題：多項選擇題

金融監(jiān)管的主要方式有( )

A.現(xiàn)場檢查

B.非現(xiàn)場檢查

C.定期檢查

D.專項檢查

答案：AB

(4)資本監(jiān)管

C.風險評級

D.風險處置和市場退出監(jiān)管

根據(jù)風險程度的不同，可將其劃分為正?；蚧菊?、關注、有問題機構(gòu)、難以挽救四種類型。

正?；蚧菊＝鹑谄髽I(yè)：繼續(xù)加強風險監(jiān)管;

關注類金融企業(yè)：針對風險采取建議性或強制性等措施;

有問題機構(gòu)：及時救助，包括調(diào)整決策層和管理層、外部注資等措施，還要追究責任;

難以挽救的機構(gòu)：及時采取市場退出措施，注意法人機構(gòu)退出和分支機構(gòu)退出的區(qū)別。

目前，我國金融企業(yè)退出的方式主要是：

(1)兼并收購。

(2)解散。

(3)撤銷(關閉)。2001年頒布《金融機構(gòu)撤消條例》

(4)破產(chǎn)。

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