初級(jí)金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)考點(diǎn)：金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

一、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)概述

(一)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的概念金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是依法對(duì)一國(guó)的金融體系實(shí)施監(jiān)督與管理的政府金融機(jī)構(gòu)，是金融體系監(jiān)督和管理的主體。其職責(zé)包括按照規(guī)定監(jiān)督管理金融市場(chǎng);發(fā)布有關(guān)金融監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)的命令和規(guī)章;監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)的合法合規(guī)運(yùn)作等。

(二)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的類型

目前，世界各國(guó)的金融監(jiān)管類機(jī)構(gòu)，主要有以下四類：第一類是負(fù)責(zé)管理存款貨幣并監(jiān)管銀行業(yè)的中央銀行或金融管理局;第二類是按分業(yè)設(shè)立韻監(jiān)管機(jī)構(gòu)，如中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì);第三類是金融同業(yè)自律組織。如行業(yè)協(xié)會(huì);第四類是社會(huì)性公律組織，如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)估機(jī)構(gòu)等。

其中，中央銀行或金融管理局通常在一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的金融監(jiān)管組織機(jī)構(gòu)中居于核心位置。

二、中央銀行與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系

20世紀(jì)90年代，以英國(guó)和北歐等國(guó)家為代表，曾出現(xiàn)了金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與中央銀行分離的潮流。但2008年的國(guó)際金融危機(jī)使各國(guó)，意識(shí)到，宏觀審慎政策的缺失、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)對(duì)不足是危機(jī)爆發(fā)的主要原因。越來(lái)越多地明確了中央銀行宏觀審慎管理在防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)中的地位。同時(shí)，微觀審慎監(jiān)管職能也有向中央銀行集中的趨勢(shì)。例如，金融危機(jī)后美聯(lián)儲(chǔ)負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)超過(guò)500億美元的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、所有具有系統(tǒng)重要性非銀行金融機(jī)構(gòu)，以及系統(tǒng)性重要金融基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行監(jiān)管，同時(shí)保留對(duì)小銀行的監(jiān)管權(quán)。英格蘭銀行負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管，并重新負(fù)責(zé)微觀審慎監(jiān)管。

2003年10月，經(jīng)修訂的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》保留了中國(guó)人民銀行為履行央行職責(zé)所必要的金融監(jiān)管權(quán)力02013年8月，國(guó)務(wù)院批復(fù)同意建立由中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局組成的金融監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議，加強(qiáng)對(duì)新形勢(shì)下金融體系的聯(lián)合監(jiān)管。同時(shí)，我國(guó)法律還規(guī)定由金融業(yè)的自律監(jiān)管和社會(huì)監(jiān)管作為輔助監(jiān)管。自律監(jiān)管包括金融機(jī)構(gòu)自我監(jiān)管和行業(yè)自律監(jiān)管，社會(huì)監(jiān)管主要是指中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

三、我國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

我國(guó)目前的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)有中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。中國(guó)人民銀行的監(jiān)管職能已在前文論述，此處不再重復(fù)。

(一)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì))成立于2003年4月26目。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的成立，有助于中國(guó)人民銀行更加獨(dú)立地行使宏觀金融調(diào)控職能，更加專注于貨幣政策的制定與實(shí)施，保持宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的長(zhǎng)期穩(wěn)定。同時(shí)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)一起，構(gòu)成了一個(gè)嚴(yán)密的監(jiān)管體系，全方位地覆蓋銀行、證券、保險(xiǎn)三大市場(chǎng)，特別是中國(guó)加入世界貿(mào)易組織(WTO)后，在金融業(yè)務(wù)國(guó)際化、綜合化、全能化的趨勢(shì)下，能夠?qū)嵤└佑行У谋O(jiān)管。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)如下：

(1)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。

(2)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

(3)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。

(4)依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

(5)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。

(6)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為。

(7)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理。

(8)會(huì)同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件。

(9)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu).的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。

(10)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

(11)開(kāi)展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流合作活動(dòng)。

(12)對(duì)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組。(13)對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。

(14)對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

(15)對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的予以取締。

(16)負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作。

(17)承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管T作的目標(biāo)是：通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益;通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心;通過(guò)宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解，努力減少金融犯罪。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)總部設(shè)立于北京，根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展及監(jiān)管工作的需要，在全國(guó)設(shè)立若干派出機(jī)構(gòu)，簡(jiǎn)稱銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局。

(二)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))成立于1992年10月。中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基本職責(zé)是：

(1)建立統(tǒng)一的證券期貨監(jiān)管體系，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直管理。

(2)加強(qiáng)對(duì)證券期貨業(yè)的監(jiān)管，強(qiáng)化對(duì)證券期貨交易所、上市公司、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)和從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，提高信息披露質(zhì)量。

(3)加強(qiáng)對(duì)證券期貨市場(chǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范和化解工作。

(4)負(fù)責(zé)組織擬訂有關(guān)證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)草案，研究制定有關(guān)證券市場(chǎng)的方針、政策和規(guī)章;制定證券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃;指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和檢查各地區(qū)、各有關(guān)部門與證券市場(chǎng)有關(guān)的事項(xiàng);對(duì)期貨市場(chǎng)試點(diǎn)工作進(jìn)行指導(dǎo)、規(guī)劃和協(xié)調(diào)。

(5)統(tǒng)一監(jiān)管證券業(yè)。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)的工作職責(zé)如下：

(1)研究和擬證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃;起草證券期貨市場(chǎng)的有關(guān)法律、法規(guī);制定證券期貨市場(chǎng)的有關(guān)規(guī)章。

(2)統(tǒng)一管理證券期貨市場(chǎng)，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)。

(3)監(jiān)督股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券投資基金的發(fā)行、交易、托管和清算;批準(zhǔn)企業(yè)債券的上國(guó)債和企業(yè)債券的交易活動(dòng)。

(4)監(jiān)管境內(nèi)期貨合約上市、交易和清算;按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)。

(5)監(jiān)管上市公司及其有信息披露義務(wù)股東的證券市場(chǎng)行為。

(6)管理證券期貨交易所;按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級(jí)管理人員;歸口管理證券業(yè)協(xié)會(huì)。

(7)監(jiān)管證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記清算公司、期貨清算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu);與中國(guó)人民銀行共同審批基金托管機(jī)構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù);制定上述機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的管理辦法并組織實(shí)施;負(fù)責(zé)證券期貨從業(yè)人員的資格管理。

(8)監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市;監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu);監(jiān)督境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)。

(9)監(jiān)管證券期貨信息傳播活動(dòng)，負(fù)責(zé)證券期貨市場(chǎng)的統(tǒng)計(jì)與信息資源管理。

(10)會(huì)同有關(guān)部門審批律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格并監(jiān)管其相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

(11)依法對(duì)證券期貨違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、處罰。

(12)歸口管理證券期貨行業(yè)的對(duì)外交往和國(guó)際合作事務(wù)。

(13)國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)總部設(shè)立于北京，根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展及監(jiān)管工作需要，在全國(guó)設(shè)立若干派出機(jī)構(gòu)。

(三)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))成立于1998年11月18日，是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位。根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)，維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)的基本職責(zé)如下：

(1)擬訂保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;起草保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī);制定業(yè)內(nèi)規(guī)章。

(2)審批保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司的設(shè)立;會(huì)同有關(guān)部門審批保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的設(shè)立;審批境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代表處的設(shè)立;審批保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司等保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立;審批境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu);審批保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受;參與、組織保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)、清算。

(3)審查、認(rèn)定各類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格;制定保險(xiǎn)從業(yè)人員的基本資格標(biāo)準(zhǔn)。

(4)審批關(guān)系社會(huì)公眾利益的保險(xiǎn)險(xiǎn)種、依法實(shí)行強(qiáng)制保險(xiǎn)的險(xiǎn)種和新開(kāi)發(fā)的人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)種等的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，對(duì)其他保險(xiǎn)險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率實(shí)施備案管理。

(5)依法監(jiān)管保險(xiǎn)公司的償付能力和市場(chǎng)行為;負(fù)責(zé)保險(xiǎn)保障基金的管理，監(jiān)管保險(xiǎn)保證金;根據(jù)法律和國(guó)家對(duì)保險(xiǎn)資金的運(yùn)用政策，制定有關(guān)規(guī)章制度，依法對(duì)保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用進(jìn)行監(jiān)管。

(6)對(duì)政策性保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)管;對(duì)專屬自保、相互保險(xiǎn)等組織形式和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。歸口管理保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)學(xué)會(huì)等行業(yè)社團(tuán)組織。

(7)依法對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)從業(yè)人員的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法、違規(guī)行為以及對(duì)非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)或變相經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、處罰。

(8)依法對(duì)境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。

(9)制定保險(xiǎn)行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn);建立保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測(cè)、預(yù)測(cè)保險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)、報(bào)表，抄送中國(guó)人民銀行，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布。

(10)承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)總部設(shè)立于北京，根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展及監(jiān)管工作需要，在全國(guó)設(shè)立若干派出機(jī)構(gòu)。

(四)國(guó)家外匯管理

外匯管理有廣義、狹義之分，廣義的外匯管理是指一國(guó)政府授權(quán)國(guó)家的貨幣金融當(dāng)局或其他機(jī)構(gòu)，對(duì)外匯的收支、買賣、借貸、轉(zhuǎn)移以及國(guó)際間結(jié)算、外匯匯率和外匯市場(chǎng)實(shí)行的控制和管制行為;狹義的外匯管理是指對(duì)本國(guó)貨幣與外國(guó)貨幣的兌換實(shí)行一定的限制。

改革開(kāi)放前，中國(guó)實(shí)行嚴(yán)格的外匯集中計(jì)劃管理，國(guó)家對(duì)外貿(mào)和外匯實(shí)行統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)，外匯收支實(shí)行指令性計(jì)劃管理。所有外匯收入必須售給國(guó)家，用匯實(shí)行計(jì)劃分配;對(duì)外基本不舉借外債，不接受外國(guó)來(lái)華投資;人民幣匯率僅作為核算工具。經(jīng)過(guò)30多年的努力，初步建立起了適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的外匯管理體制。1978年以來(lái)，外匯管理體制改革大致經(jīng)歷三個(gè)重要階段。

第一階段(1978-1993年)，外匯管理體制改革起步。這一階段以增強(qiáng)企業(yè)外匯自主權(quán)、實(shí)行匯率雙軌制為特征。這一階段，外匯管理體制處于由計(jì)劃體制開(kāi)始向市場(chǎng)調(diào)節(jié)的轉(zhuǎn)變過(guò)程，計(jì)劃配置外匯資源仍居于主導(dǎo)地位，但市場(chǎng)機(jī)制萌生和不斷發(fā)育，對(duì)于促進(jìn)吸引外資、鼓勵(lì)出口創(chuàng)匯、支持國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)建設(shè)發(fā)揮了積極作用。

第二階段(1994-2000年)，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的外匯管理體制框架初步確定。1994年初，國(guó)家對(duì)外匯體制進(jìn)行了重大改革，取消外匯留成制度，實(shí)行銀行結(jié)售匯制度，實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制度，建立統(tǒng)一規(guī)范的外匯市場(chǎng)。此后，進(jìn)一步改進(jìn)外匯管理體制，1996年全部取消了所有經(jīng)常性國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移的限制，實(shí)現(xiàn)人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換。這一階段，我國(guó)初步確立了適合國(guó)情、與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)的外匯管理制度框架，外匯供求的市場(chǎng)基礎(chǔ)不斷擴(kuò)大，奠定了市場(chǎng)機(jī)制配置外匯資源的基礎(chǔ)性地位。

第三階段(2001年以來(lái))，以市場(chǎng)調(diào)節(jié)為主的外匯管理體制進(jìn)一步完善。2001年，外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)以規(guī)范化、專業(yè)化和國(guó)際化為目標(biāo)，建立了投資基準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)管理模式和風(fēng)險(xiǎn)管理框架，完善了大規(guī)模外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理的體制機(jī)制。這一階段，外匯管理體制改革進(jìn)一步深化，外匯管理的理念和方式加快轉(zhuǎn)變，市場(chǎng)配置外匯資源的作用不斷增強(qiáng)，對(duì)于促進(jìn)外貿(mào)持續(xù)快速發(fā)展、引導(dǎo)資本有序雙向流動(dòng)、充分利用兩個(gè)市場(chǎng)兩種資源、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等發(fā)揮了積極的作用。

2008年8月國(guó)務(wù)院頒布的《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定，國(guó)家外匯管理局的基本職能如下：

(1)研究提出外匯管理體制改革和防范國(guó)際收支風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)國(guó)際收支平衡的政策建議;研究逐步推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換、培育和發(fā)展外匯市場(chǎng)的政策措施，向中國(guó)人民銀行提供制訂人民幣匯率政策的建議和依據(jù)。

(2)參與起草外匯管理有關(guān)法律法規(guī)和部門規(guī)章草案，發(fā)布與履行職責(zé)有關(guān)的規(guī)范性文件。

(3)國(guó)際收支、對(duì)外債權(quán)債務(wù)的統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)，按規(guī)定發(fā)布相關(guān)信息，承擔(dān)跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)的有關(guān)工作。

(4)負(fù)責(zé)全國(guó)外匯市場(chǎng)的監(jiān)督管理工作;承擔(dān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)督管理的責(zé)任;培育和發(fā)展外匯市場(chǎng)。

(5)依法監(jiān)督檢查經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支的真實(shí)性、合法性;負(fù)責(zé)依法實(shí)施資本項(xiàng)目外匯管理，并根據(jù)人民幣資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程不斷完善管理工作;規(guī)范境內(nèi)外外匯賬戶管理。

(6)負(fù)責(zé)依法實(shí)施外匯監(jiān)督檢查，對(duì)違反外匯管理的行為進(jìn)行處罰。

(7)承擔(dān)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備和其他外匯資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理的責(zé)任。

(8)擬訂外匯管理信息化發(fā)展規(guī)劃和標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范并組織實(shí)施，依法與相關(guān)管理部門實(shí)施監(jiān)管信息共享。

(9)參與有關(guān)國(guó)際金融活動(dòng)。

(10)國(guó)務(wù)院及中國(guó)人民銀行交辦的其他事宜。

2016年國(guó)務(wù)院開(kāi)始對(duì)《外匯管理?xiàng)l例》進(jìn)行修訂，目前，修改稿仍在征求意見(jiàn)中。

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