中大網(wǎng)校為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)精算師考試課程 全面的了解精算師考試教材的相關(guān)重點，小編特編輯匯總了2011年精算師考試相關(guān)資料，總結(jié)了相關(guān)的章節(jié)重要考點，希望對您參加本次考試有所幫助??！

在從事精算工作11年之后，李振華先生被中宏保險的外方母公司——宏利金融派駐上海，擔(dān)任中宏保險的CFO兼總精算師。后調(diào)往臺灣擔(dān)當(dāng)宏利臺灣的副總裁兼CFO。并于2004年第二次受邀來到上海擔(dān)任中宏保險的助理總經(jīng)理，分管行政、IT等多個部門?？梢哉f，精算師的學(xué)識和經(jīng)歷給予了他全面管理的能力。橫向來看，很多保險公司的CFO和總經(jīng)理等高管人士，不少也是出身于精算部門，或者有精算師的頭銜?？梢哉f，精算師工作和精算師考試階段積累的學(xué)識和養(yǎng)成的良好思維習(xí)慣，可以為他們后期的職業(yè)生涯發(fā)展奠定很堅實的基礎(chǔ)，轉(zhuǎn)型為高層管理人員的機會比常人要多得多。

記得英國精算師協(xié)會曾經(jīng)對這個職業(yè)有一個定義——making financial sense of the future(以經(jīng)濟的理念規(guī)劃未來)。借用來說，精算師這個職業(yè)不僅是為企業(yè)規(guī)劃未來，考精算師這個行為也是對自己人生的一次有經(jīng)濟眼光的規(guī)劃。

·SOA精算考試課程大綱-基本教育階段

基本教育階段(6門課程)：

課程1：精算科學(xué)的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)

說明：這門課程的目的是為了培養(yǎng)關(guān)于一些基礎(chǔ)數(shù)學(xué)工具的知識，形成從數(shù)量角度評估風(fēng)險的能力，特別是應(yīng)用這些工具來解決精算科學(xué)中的問題。并且假設(shè)學(xué)員在學(xué)習(xí)這門課程之前已經(jīng)熟練掌握了微積分、概率論的有關(guān)內(nèi)容及風(fēng)險管理的基本知識。主要內(nèi)容及概念：微積分、概率論、風(fēng)險管理(包括損失頻率、損失金額、自留額、免賠額、共同保險和風(fēng)險保費)

課程2：利息理論、經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)

說明：這門課程包括利息理論，中級微觀經(jīng)濟學(xué)和宏觀經(jīng)濟學(xué)，金融學(xué)基礎(chǔ)。在學(xué)習(xí)這門課程之前要求具有微積分和概率論的基礎(chǔ)知識。主要內(nèi)容及概念：利息理論，微觀經(jīng)濟學(xué)，宏觀經(jīng)濟學(xué)，金融學(xué)基礎(chǔ)

課程3：隨機事件的精算模型

說明：通過這門課程的學(xué)習(xí)，培養(yǎng)學(xué)員關(guān)于隨機事件的精算模型的基礎(chǔ)知識及這些模型在保險和金融風(fēng)險中的應(yīng)用。在學(xué)習(xí)這門課程之前要求熟練掌握微積分、概率論和數(shù)理統(tǒng)計的相關(guān)內(nèi)容。建議學(xué)員在通過課程1和課程2后學(xué)習(xí)這門課程。主要內(nèi)容及概念：保險和其它金融隨機事件，生存模型，人口數(shù)據(jù)分析，定量分析隨機事件的金融影響

課程4：精算建模方法

說明：該課程初步介紹了建立模型的基礎(chǔ)知識和用于建模的重要的精算和統(tǒng)計方法。在學(xué)習(xí)這門課程之前要求熟練掌握微積分、線性代數(shù)、概率論和數(shù)理統(tǒng)計的相關(guān)內(nèi)容。

主要內(nèi)容及概念：

模型-模型的定義

-為何及如何使用模型

-模型的利弊

-確定性的和隨機性的模型

-模型選擇

-輸入和輸出分析

-敏感性檢驗

-研究結(jié)果的檢驗和反饋

方法-回歸分析

-預(yù)測

-風(fēng)險理論

-信度理論

課程5-精算原理應(yīng)用

說明：這門課程提供了產(chǎn)品設(shè)計，風(fēng)險分類，定價/費率擬定/建立保險基金，營銷，分配，管理和估價的學(xué)習(xí)。覆蓋的范圍包括金融保障計劃,職工福利計劃，事故撫恤計劃，政府社會保險和養(yǎng)老計劃及一些新興的應(yīng)用領(lǐng)域如產(chǎn)品責(zé)任，擔(dān)保的評估，環(huán)境的維護成本和制造業(yè)的應(yīng)用。

該課程的學(xué)習(xí)材料綜合了各種計劃和覆蓋范圍以展示精算原理在各研究領(lǐng)域中應(yīng)用的一致性和差異性。為了鼓勵這種學(xué)習(xí)方法，該課程在研究各精算課題，如定價等時考慮該課題在各領(lǐng)域中的應(yīng)用而不是相反。

主要內(nèi)容及概念：計劃和產(chǎn)品設(shè)計，風(fēng)險分類原理和技術(shù)，精算原理和實務(wù)在定價、費率擬定、建立保險基金及傳統(tǒng)和新興的應(yīng)用領(lǐng)域中的應(yīng)用，營銷、分配和管理，負債和保險基金評估的精算技術(shù)

課程6-投資和資產(chǎn)管理

說明：該課程是用于投資和資產(chǎn)負債管理領(lǐng)域的精算原理的拓展。學(xué)員在完成該課程的學(xué)習(xí)后，將會對資本市場、投資工具、衍生證券及應(yīng)用、投資組合管理和資產(chǎn)-負債管理有深入的了解。主要內(nèi)容及概念：資本市場和基本投資原理，投資工具，衍生證券，投資組合管理的原理，資產(chǎn)-負債管理

·SOA精算考試課程及大綱-高級教育階段

高級教育階段(2門課程)：

課程1 精算模型應(yīng)用

說明：該課程向?qū)W員介紹了建立精算模型實際考慮的因素。要求學(xué)員具備基礎(chǔ)課程的知識。課程的一部分內(nèi)容對所有的學(xué)員都是相同的。要強調(diào)的是學(xué)員要重視與其從事的領(lǐng)域相關(guān)的技術(shù)和問題，這些內(nèi)容因?qū)W員從事的領(lǐng)域而異。

模型可用于精算科學(xué)的許多方面，如定價/費率擬定，保險利益設(shè)計，資產(chǎn)/負債/資本管理，資產(chǎn)和負債估價，動態(tài)償付能力檢驗。不論模型用于哪一方面，其步驟是相同的。該課程將概述這些步驟。完成課程的學(xué)習(xí)后，學(xué)員將學(xué)會建模的過程并且用來解決一些問題。主要內(nèi)容和概念：模型設(shè)計或選擇，數(shù)據(jù)輸入分析，數(shù)據(jù)輸出分析，結(jié)果的比較、檢驗和反饋。

課程2(a) 高級精算實務(wù)-金融

說明：該課程研究金融中的高級內(nèi)容。學(xué)員在完成課程的學(xué)習(xí)后可加深在一些領(lǐng)域如：金融機構(gòu) 的資本管理，公司財務(wù)，金融風(fēng)險管理(工具和技術(shù))，征稅原理，期權(quán)定價理論和應(yīng)用，發(fā)展金融戰(zhàn)略等的知識和技能。

該課程幫助學(xué)員培養(yǎng)在保險公司、儲蓄和信用機構(gòu)、銀行等金融機構(gòu)從事金融和財稅工作所應(yīng)具備的技能。

課程的一些研究領(lǐng)域如期權(quán)和套利定價理論和應(yīng)用，金融原理，資本結(jié)構(gòu)和投資組合管理要求有嚴格的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，目的是讓學(xué)員能將這些原理應(yīng)用于廣闊的經(jīng)濟環(huán)境。

綜合了數(shù)學(xué)、金融和經(jīng)濟知識及前面課程的技能將使學(xué)員在金融機構(gòu)的管理起到不可代替的作用。

課程2(b) 高級精算實務(wù)-團體人壽險;個人和團體健康險

說明：該課程對精算原理在團體人壽險和以個人及團體險形式提供下列保障：殘疾收入，牙科支出，醫(yī)療和長期護理費用的險種中的應(yīng)用進行深入的探討。

該課程內(nèi)容將包括提供這些保障的系統(tǒng)：保險公司，蘭十字/蘭盾組織，公眾健康組織，會員優(yōu)先服從組織，健康維護組織及Physician 醫(yī)院組織。

課程2(c) 高級精算實務(wù)-健康管理計實務(wù)

說明：該課程能為精算原理在醫(yī)療及牙科服務(wù)領(lǐng)域中的費用提供深入而有效的方法。

該課程內(nèi)容包括以下健康管理組織機構(gòu)：健康維護組織，Preferred Provider Organizations(PPOs),牙齒健康維護組織，Physician醫(yī)院組織及醫(yī)療風(fēng)險合同。

該課程主要與美國現(xiàn)今的健康管理系統(tǒng)相聯(lián)系。

課程2(d) 高級精算實務(wù)-個人壽險

說明：該課程研究個人壽險應(yīng)用中的高級內(nèi)容，包括產(chǎn)品設(shè)計和險種發(fā)展、營銷、定價、財務(wù)報告及相關(guān)領(lǐng)域中的再保險內(nèi)容。

課程2(e) 高級精算實務(wù)-投資

說明：該課程繼續(xù)深入研究投資及資產(chǎn)管理內(nèi)容，著重于資產(chǎn)/負債管理技能的應(yīng)用。學(xué)員完成該課程后，將對投資組合管理理論和應(yīng)用、選擇定價理論、資產(chǎn)負債管理、償付能力及倫理學(xué)有深入的了解。

該課程為學(xué)員在金融風(fēng)險的管理工作中提供有效幫助，特別是對公司資產(chǎn)與負債的綜合管理。同時，該課程還為學(xué)員在金融機構(gòu)投資部門的工作中提供有效幫助，例如銀行和保險公司及在投資咨詢公司和非金融機構(gòu)的投資操作中提供幫助。

課程2(f) 高級精算實務(wù)-加拿大養(yǎng)老金計劃

說明：該課程建立在課程5的基礎(chǔ)上，更深入介紹了加拿大養(yǎng)老金計劃的內(nèi)容。學(xué)員被要求接觸無論是從事咨詢工作的精算師或是實際提供養(yǎng)老保險產(chǎn)品及服務(wù)的精算師手中所有類型的退休及養(yǎng)老金計劃。課程內(nèi)容包括養(yǎng)老金及退休計劃的設(shè)計、精算定價原理、加拿大養(yǎng)老金計劃細則。養(yǎng)老金基金工具、退休計劃的財務(wù)報告及職業(yè)標準。

課程2(g) 高級精算實務(wù)-美國養(yǎng)老金計劃

說明：該課程建立在課程5的基礎(chǔ)上，更深入介紹了美國養(yǎng)老金計劃的內(nèi)容。學(xué)員被要求接觸無論是從事咨詢工作的精算師或是實際提供養(yǎng)老保險產(chǎn)品及服務(wù)的精算師手中所有類型的退休及養(yǎng)老金計劃。課程內(nèi)容包括養(yǎng)老金及退休計劃的設(shè)計、定價理論、養(yǎng)老金基金工具及退休計劃的財務(wù)報告，還包括精算定價的基本原理、行業(yè)細則及職業(yè)標準。

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