公眾號(hào):mywangxiao
及時(shí)發(fā)布考試資訊
分享考試技巧、復(fù)習(xí)經(jīng)驗(yàn)
新浪微博 @wangxiaocn關(guān)注微博
聯(lián)系方式 400-18-8000
銀行招聘考試常見(jiàn)問(wèn)題答疑
一、銀行考試招考時(shí)間、考試流程、考試內(nèi)容
答:考試時(shí)間:全國(guó)銀行系統(tǒng)的考試形式趨于機(jī)考,考試主要在每年的11月、12月和次年的3月、4月,考試時(shí)間是兩個(gè)小時(shí)三十分鐘到三小時(shí);
考試內(nèi)容:主要是英語(yǔ)、綜合知識(shí)、行測(cè)和性格測(cè)試。
考試流程:銀行招聘考試流程一般可分為:報(bào)名→資格審查→筆試通知→筆試→面試(一面、二面) →入職體檢→錄用簽約→入行報(bào)到→開(kāi)始工作。
各個(gè)銀行不一定流程完全相同,但基本流程是一致的。
二、哪些專業(yè)可以擇進(jìn)銀行?哪些專業(yè)進(jìn)入銀行比較有把握,哪些專業(yè)進(jìn)入銀行比較有發(fā)展前景?
答:(一)、具體專業(yè)要求會(huì)在銀行的招聘公告上列出,對(duì)于專業(yè)要求比較嚴(yán)格的,是因?yàn)楣镜木唧w業(yè)務(wù)關(guān)系列出的;但是對(duì)于要求不太嚴(yán)格的招聘考試,各位考生都可以根據(jù)自身實(shí)際情況報(bào)考。當(dāng)然會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、金融、計(jì)算機(jī)、法律、管理等專業(yè)的考生在備考復(fù)習(xí)的過(guò)程中會(huì)有一些優(yōu)勢(shì),但是無(wú)專業(yè)基礎(chǔ)的考生可以通過(guò)報(bào)考輔導(dǎo)班等方式快速提升自己。
(二)、通常進(jìn)銀行都是從柜員做起,做柜員就兩點(diǎn),細(xì)心,動(dòng)作快,所以,其實(shí)做柜員跟文憑關(guān)系不大。要想有發(fā)展,一般三條路,第一條,業(yè)務(wù)熟練精又專,把柜員做熟,然后做事中,就是業(yè)務(wù)經(jīng)理之類,再做到事后,乃至?xí)?jì)主管這樣一條路。
第二條,人際營(yíng)銷,存款量,發(fā)卡量,營(yíng)銷能力,往部門(mén)主任,發(fā)展部主管,乃至領(lǐng)導(dǎo)層發(fā)展。
第三條,專業(yè)知識(shí)技能方面,比如理財(cái)方面,理財(cái)師,規(guī)劃師等,
前面說(shuō)的主要針對(duì)國(guó)有大型股份制銀行,中農(nóng)工建這些, 其他商業(yè)化較濃的小些的銀行可能不太一樣。
三、銀行有哪些部門(mén),哪些部門(mén)比較好?
答:(一)銀行部門(mén)
每個(gè)銀行的部門(mén)設(shè)置不是完全一樣的 但有些部門(mén)是都有的
公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、資金營(yíng)運(yùn)部、營(yíng)業(yè)部、信貸審批部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)部、計(jì)財(cái)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部、出納保衛(wèi)部、科技部、內(nèi)審部、人力資源部、監(jiān)察室、行政管理部、黨群工作委員、會(huì)計(jì)部、電腦部(或信息技術(shù)部)、信貸審查部、風(fēng)險(xiǎn)控制部、資產(chǎn)保全部、法律部、人力資源部、個(gè)人金融部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、稽核部、監(jiān)察部、公司業(yè)務(wù)部、金融同業(yè)部、保衛(wèi)部、發(fā)展研究部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、辦公室(或行政部)、黨委辦公室(含團(tuán)委)、營(yíng)業(yè)部、電子銀行部、董事會(huì)辦公室、機(jī)構(gòu)辦等。
(二)比較好的部門(mén):
1、項(xiàng)目融資及企業(yè)貸款部 職責(zé):負(fù)責(zé)開(kāi)拓各類外幣及人民幣工業(yè)企業(yè)貸款及存款業(yè)務(wù)。
2、房地產(chǎn)貸款部 職責(zé):負(fù)責(zé)開(kāi)拓各類外幣及人民幣房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、商業(yè)按揭貸款、法人按揭貸款、境外人士個(gè)人按揭貸款等。
3、國(guó)際業(yè)務(wù)部 職責(zé):負(fù)責(zé)開(kāi)拓及管理國(guó)際貿(mào)易結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。
4、信貸部 職責(zé):負(fù)責(zé)審核貸款申請(qǐng)及貸款管理等工作。
5、現(xiàn)金及匯款部 職責(zé):負(fù)責(zé)外幣及人民幣對(duì)公對(duì)私柜臺(tái)業(yè)務(wù),包括儲(chǔ)蓄、匯款等。
6、個(gè)人財(cái)務(wù)及財(cái)富管理部 職責(zé):負(fù)責(zé)開(kāi)拓、管理個(gè)人綜合外幣理財(cái)及信用卡業(yè)務(wù)。
7、大堂經(jīng)理/接待 職責(zé):全面負(fù)責(zé)客戶的業(yè)務(wù)咨詢,向客戶介紹、推薦銀行的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
四、中國(guó)有哪些銀行,這些銀行各有什么不同點(diǎn)?
答:(一)、中國(guó)銀行體系由中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組成。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括3家政策性銀行(國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行),5家大型商業(yè)銀行(中、農(nóng)、工、建、交),12家股份制商業(yè)銀行(中信、華夏、招商、深發(fā)、光大、民生、浦發(fā)、渤海、廣發(fā)、興業(yè)、恒豐、浙商),144家城市商業(yè)銀行,212家農(nóng)村商業(yè)銀行,190家農(nóng)村合作銀行,2265家農(nóng)村信用社,1家郵政儲(chǔ)蓄銀行,4家金融資產(chǎn)管理公司,40家外資法人金融機(jī)構(gòu),66家信托公司,127家企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司,18家金融租賃公司。4家貨幣經(jīng)紀(jì)公司,14家汽車(chē)金融公司,4家消費(fèi)金融公司,635家村鎮(zhèn)銀行,10家貸款公司以及46家農(nóng)村資金互助社。我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共有法人機(jī)構(gòu)3800家,從業(yè)人員319.8萬(wàn)人。
(二)、下面就幾家規(guī)模比較大的銀行詳細(xì)講述一下它們的不同點(diǎn):
國(guó)有四大銀行是中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行。這四個(gè)銀行總體功能上有很多的相似之處。例如個(gè)人金融服務(wù)、企業(yè)金融服務(wù)電子銀行等。雖然有很多相似處,但還有很多不同的地方。它們各自負(fù)責(zé)的區(qū)域還是有所不同的。
中國(guó)銀行,其網(wǎng)絡(luò)銀行具有賬戶查詢、網(wǎng)上支付、境外賬戶管理、銀企對(duì)接、提供資金匯劃、批量委托、授權(quán)模式定制、預(yù)約付款、定向支付、歷史交易查詢、代發(fā)工資、代理報(bào)銷、網(wǎng)上支付通關(guān)稅費(fèi)、異地報(bào)關(guān)等功能。
中國(guó)建設(shè)銀行,其網(wǎng)絡(luò)銀行具有賬戶查詢、網(wǎng)上繳費(fèi)、網(wǎng)上支付、賬戶轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上速匯通、銀證業(yè)務(wù)、 證券業(yè)務(wù) 、外匯買(mǎi)賣(mài)、批量業(yè)務(wù)等功能。
中國(guó)工商銀行,其網(wǎng)絡(luò)銀行具有賬戶信息查詢、轉(zhuǎn)賬付款、在線支付、代理業(yè)務(wù)、網(wǎng)上支付等功能,提供了動(dòng)態(tài)的演示,使人感到很方便,安全性能是最高的,另外還劃分出了電話銀行、企業(yè)銀行、手機(jī)銀行。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行,其網(wǎng)站功能相對(duì)較簡(jiǎn)單。其網(wǎng)絡(luò)銀行具有賬戶查詢、賬戶密碼修改、網(wǎng)上臨時(shí)掛失、轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上繳費(fèi)、網(wǎng)上支付等功能。網(wǎng)上支付分為B2B、B2C。
工商銀行職能比較鍵全,因?yàn)樗粌H包含了三大銀行的基本功能,而且還提供了動(dòng)態(tài)的演示,使人感到很方便,安全性能是最高的,要安裝補(bǔ)丁和了解安全迷鑰,而且工商銀行另外劃分出了電話銀行、企業(yè)銀行、手機(jī)銀行!中國(guó)銀行的網(wǎng)上銀行提供的功能也不錯(cuò),其提供的功能主要是為企業(yè)服務(wù)的,像代發(fā)工資、銀企對(duì)接等功能;中國(guó)建設(shè)銀行的網(wǎng)上銀行提供的功能在個(gè)人和企業(yè)方面比較平衡,不像中國(guó)銀行那樣偏重其中一方;而中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的網(wǎng)上銀行的功能最少,只開(kāi)設(shè)了一些基本功能,對(duì)其它一些功能,如銀證轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上匯款、網(wǎng)上質(zhì)押貸款、國(guó)債買(mǎi)賣(mài)等,尚未開(kāi)設(shè)。
五、哪里可以得到歷年考試試題的解析?
答:中大網(wǎng)校為各位同學(xué)準(zhǔn)備相關(guān)學(xué)科的公開(kāi)課宣講,專業(yè)師資將會(huì)為大家詳細(xì)講解歷年考試內(nèi)容,并進(jìn)行解析,請(qǐng)同學(xué)們及時(shí)關(guān)注中公金融人最新信息。
六、不同的銀行招聘職員的要求有什么不同嗎?
答:首先要清楚銀行內(nèi)部的機(jī)構(gòu)設(shè)置和崗位,確定自己比較感興趣的方向,然后再有針對(duì)性的做準(zhǔn)備。
1. 客戶經(jīng)理:要求有良好的溝通能力和營(yíng)銷技巧,最好有一定的客戶資源;知識(shí)方面要熟悉銀行的各類產(chǎn)品,建議多讀銀行營(yíng)銷以及商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理方面的書(shū)籍;
2. 信貸管理:要求工作細(xì)致,責(zé)任感強(qiáng),熟悉公司財(cái)務(wù)及相關(guān)法律知識(shí),這個(gè)崗位專業(yè)性較強(qiáng),你作為非金融專業(yè)的學(xué)生,可能需要補(bǔ)充很多知識(shí);
3. 財(cái)務(wù)核算:就是銀行的會(huì)計(jì),要學(xué)習(xí)金融會(huì)計(jì),熟悉銀行的各類業(yè)務(wù),最好有會(huì)計(jì)師資格;
4. 資金交易:這個(gè)崗位也較為專業(yè),主要負(fù)責(zé)銀行資金的運(yùn)作,包括頭寸安排、票據(jù)市場(chǎng)操作、甚至外匯買(mǎi)賣(mài)等,要求頭腦靈活,熟悉金融市場(chǎng);
5. 國(guó)際結(jié)算:要求較高的外語(yǔ)水平,必學(xué)的知識(shí)包括國(guó)際結(jié)算、國(guó)際貿(mào)易和國(guó)際金融;
6. 柜員/出納:對(duì)學(xué)歷要求較低,需要較強(qiáng)的服務(wù)意識(shí),掌握相關(guān)的操作技能,外資銀行還要求良好的外語(yǔ)水平;另外還有些行政類的崗位,比較適合非金融專業(yè)出身的學(xué)生,如人事、公關(guān)宣傳等。
七、不同地區(qū)的銀行都是通過(guò)考試進(jìn)入的嗎?
答:不同的銀行的招聘方式都有所不同。
但是中國(guó)人民銀行、五大商業(yè)銀行招聘形式趨于統(tǒng)一,都是全國(guó)統(tǒng)一考試,每年招聘一至兩次,招聘人數(shù)在五千至一萬(wàn)五,參考人數(shù)在五萬(wàn)至二十萬(wàn)。股份制商業(yè)銀行不是統(tǒng)一考試(僅廣發(fā)銀行是統(tǒng)一機(jī)考),招聘人數(shù)較少。
總之,一般都要經(jīng)歷筆試,然后數(shù)輪面試最終體檢、政審、簽約等過(guò)程。
八、銀行的薪酬待遇怎么樣?
答:銀行、農(nóng)信社的薪酬待遇相對(duì)來(lái)說(shuō)是非常優(yōu)厚的,以工行為例,除基本工資外,還有各種優(yōu)厚的福利待遇,如帶薪年假,除政府規(guī)定的各項(xiàng)保險(xiǎn)外,額外提供補(bǔ)充公積金、企業(yè)年金、補(bǔ)充醫(yī)療計(jì)劃、住房補(bǔ)貼計(jì)劃等,另外還有各項(xiàng)職業(yè)培訓(xùn)等,如新員工入行培訓(xùn)、崗位資格培訓(xùn)、國(guó)外(境外)培訓(xùn),為新員工提供個(gè)性化、全面化、長(zhǎng)期化的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。
商學(xué)院金融專業(yè)的本科碩士也都在考。
九、考銀行有學(xué)歷及專業(yè)要求嗎?
答:(1)專業(yè)需求以經(jīng)濟(jì)類、管理類、法律類、計(jì)算機(jī)類和外語(yǔ)類專業(yè)為主,并根據(jù)實(shí)際工作需要適量招收其他專業(yè)的畢業(yè)生。
經(jīng)濟(jì)學(xué)類:經(jīng)濟(jì)、金融、貿(mào)易、投資經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專業(yè);
管理類:會(huì)計(jì)、市場(chǎng)營(yíng)銷、工商管理等相關(guān)專業(yè);
法律類:經(jīng)濟(jì)法、民法等相關(guān)專業(yè);
外語(yǔ)類:英語(yǔ)等專業(yè);
電子與信息類:計(jì)算機(jī)及應(yīng)用、計(jì)算機(jī)軟件、信息技術(shù)設(shè)備應(yīng)用與維護(hù)等相關(guān)專業(yè)。
(2)根據(jù)招錄崗位不同,一般要求本科及以上學(xué)歷。
十、銀行招聘偏好的院校有哪些?
答:銀行招聘考察的是個(gè)人的綜合素質(zhì),不存在院校偏好問(wèn)題。不過(guò)一般大型銀行都會(huì)選擇在個(gè)省級(jí)院校進(jìn)行大型宣講。
十一、總分支各行的關(guān)系及待遇區(qū)別。
(1)所謂“總、分、支機(jī)構(gòu)”,“總”在前面,一般管著“分”,“分”還管著“支”。支行很少有業(yè)務(wù)直接上報(bào)總行,一般都要經(jīng)過(guò)分行。
(2)關(guān)于待遇,會(huì)有一定的區(qū)別,但銀行的待遇還和職位,所在地區(qū)相關(guān)。
十二、銀行綜合考試考點(diǎn)是什么?
答:綜合主要包括貨幣銀行、財(cái)會(huì)、經(jīng)濟(jì),占據(jù)比例比較大,考點(diǎn)覆蓋面廣,所以在選教材時(shí)就要有針對(duì)性。同時(shí)建議聽(tīng)聽(tīng)中公教育推出的免費(fèi)公開(kāi)課,會(huì)對(duì)考試考點(diǎn)有具體串講。
十三、銀行對(duì)英語(yǔ)四六級(jí)有要求嗎?
答:一般都是要求通過(guò)英語(yǔ)四級(jí),部分銀行要求英語(yǔ)六級(jí),英語(yǔ)專業(yè)的畢業(yè)生一般應(yīng)通過(guò)國(guó)家專業(yè)八級(jí)。
十四、銀行從業(yè)資格考試及證券從業(yè)資格考試有必要都考嗎?銀行考試對(duì)這些有要求嗎?
答:現(xiàn)在銀行從業(yè)都需要從業(yè)資格證。銀行考試現(xiàn)在還沒(méi)有明確的要求,但進(jìn)入銀行之后需要考取相應(yīng)資格證。
十五、非211、985的語(yǔ)言院校學(xué)生報(bào)考哪些職位比較好?
答:這個(gè)可以根據(jù)具體的專業(yè)和自己的職業(yè)定位、興趣愛(ài)好而定。從個(gè)人發(fā)展來(lái)看,一般銀行可以選擇三條路線:管理、技術(shù)、市場(chǎng)??梢愿鶕?jù)自己的強(qiáng)項(xiàng)選擇相應(yīng)的崗位。
十六、英語(yǔ)專業(yè)適合報(bào)考哪些職位?在銀行中的發(fā)展前景怎么樣?
答:(1)其實(shí)銀行的招聘有的時(shí)候會(huì)有專業(yè)上的限制,特別是校園招聘應(yīng)屆畢業(yè)生的時(shí)候。專業(yè)要求一般為:經(jīng)濟(jì)金融類、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)類、計(jì)算機(jī)類、法律類、中文類、工商管理類專業(yè)具體專業(yè)要求要看具體的招聘情況。但是,也不排除沒(méi)有專業(yè)限制的考試招聘。例如一些社會(huì)招聘主要是要達(dá)到一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)才可以應(yīng)聘。所以具體的還是要仔細(xì)閱讀公告,看你的條件是在招聘條件內(nèi)。
(2)銀行總體的發(fā)展前景都不錯(cuò),而具體發(fā)展方向根據(jù)職位有所不同,但銀行的職業(yè)發(fā)展相對(duì)比較靈活,空間比較廣闊。
十七、哪些材料適合備考?如何備考?
答:有針對(duì)性的教材。在選擇教材時(shí)要注意以下幾點(diǎn):第一、要看這本教材是否以某地銀行歷年真題作為編寫(xiě)基礎(chǔ);第二、要看教材內(nèi)容是否涵蓋了某省銀行招聘考試的所有考試內(nèi)容;第三,要選擇正規(guī)出版社出版的教材;第四,看教材是否還有后續(xù)服務(wù)。一本好的教材就是一個(gè)好的老師,不僅僅能給你正確的考試方向更能幫助你復(fù)習(xí)到考試重點(diǎn)。
備考關(guān)鍵(一)---深入了解真題
1.吃透歷年真題。不管考生的復(fù)習(xí)時(shí)間是否充裕,吃透真題、把握考試重點(diǎn)是備考的必備之選。
2.研讀教材。銀行考試的所有試題都是從書(shū)上的知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行的延生,要想取得理想的成績(jī),必須對(duì)教材中的知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行深入的理解。
3.用好模擬試題。條件允許,時(shí)間充裕的考生應(yīng)該多做各類的模擬試題,從而使自己對(duì)公共基礎(chǔ)知識(shí)和專業(yè)知識(shí)的認(rèn)識(shí)更為深刻。模擬試題有很多類型,如:歷年真題及模擬試卷、專項(xiàng)題庫(kù)、考點(diǎn)全預(yù)測(cè)等等。
備考關(guān)鍵(二)--良好的應(yīng)試心態(tài)
1.堅(jiān)定的信念??忌跍?zhǔn)備之前就要考慮清楚,自己是否已經(jīng)具有了參加招聘考試的決心。
2.良好的心理素質(zhì),平常心面對(duì)。銀行考試沒(méi)有固定的分?jǐn)?shù)線,是一場(chǎng)淘汰賽。每個(gè)單位不同類別分?jǐn)?shù)線都不相同,有時(shí)運(yùn)氣也占很大一部分,所以備考時(shí)不要給自己太多壓力,盡力就好。
備考關(guān)鍵(三)----制定合理的復(fù)習(xí)計(jì)劃
農(nóng)信社或者銀行的招聘考試其實(shí)非??简?yàn)人毅力的事情,在復(fù)習(xí)中會(huì)遇到各種誘惑與挑戰(zhàn)。因?yàn)槊媾R就業(yè)就要考慮是否去考研、考公務(wù)員還是選擇其他就業(yè)方向。如果已經(jīng)確定考信用社或者銀行的就是自己最重要的決定,那就在備考時(shí)要制定出非常詳細(xì)的計(jì)劃,在計(jì)劃中要分好階段,明確每一階段自己要做的事情,知道自己的優(yōu)劣,重點(diǎn)去復(fù)習(xí)自己比較弱的地方。
1.夯實(shí)基礎(chǔ)。在第一階段時(shí)考生要熟悉銀行招聘考試的考試政策及具體考試內(nèi)容,明確復(fù)習(xí)方向。
2.強(qiáng)化提高。這一階段,考生可以根據(jù)老師的講課內(nèi)容結(jié)合教材,針對(duì)自己的弱項(xiàng)反復(fù)練習(xí),最終達(dá)到突出自己的強(qiáng)項(xiàng)、提高自己弱項(xiàng)的目的。
3.模擬沖刺。在這一階段主要是實(shí)戰(zhàn)模擬試卷,通過(guò)做完整版模擬卷來(lái)提高自己的答題能力,同時(shí)進(jìn)行查漏補(bǔ)缺鞏固自己的復(fù)習(xí)知識(shí)。
備考關(guān)鍵(四)--選擇有針對(duì)性的輔導(dǎo)班
選擇有針對(duì)性的輔導(dǎo)班。每個(gè)不同的班可以滿足你不同的需求,可以根據(jù)自己的弱項(xiàng)選擇適合自己的。
十八、有可能有真題嗎?
答:很多同學(xué)都會(huì)在網(wǎng)上下載一些“真題”或者在一些網(wǎng)店上購(gòu)買(mǎi)一些真題,但往往發(fā)現(xiàn)這些真題在網(wǎng)上都能搜到,不僅耽誤了自己的學(xué)習(xí),還浪費(fèi)了錢(qián)財(cái)。所以這時(shí)候要提醒大家,要選擇在正規(guī)的官方網(wǎng)站,比如銀行內(nèi)部發(fā)布的考試真題,或者一些正規(guī)教育機(jī)構(gòu)發(fā)布的真題。
十九、勞務(wù)派遣是什么意思?
答:一般銀行招聘性質(zhì)分為兩大類:勞動(dòng)合同制和勞務(wù)派遣。在事業(yè)單位里分正式工和合同工,這是事業(yè)單位特有的情況,但是大多數(shù)銀行不是事業(yè)單位,是企業(yè),是接受勞動(dòng)法和勞動(dòng)合同法調(diào)整的用工主體,凡是和銀行直接建立勞動(dòng)關(guān)系并簽訂勞動(dòng)合同的就是勞動(dòng)合同制員工,即所謂的正式工,這是相對(duì)勞務(wù)派遣員工而言的;
勞務(wù)派遣制員工和勞務(wù)派遣公司簽訂勞動(dòng)合同,建立勞動(dòng)關(guān)系的,然后由勞務(wù)公司派到銀行提供的崗位上的工作,雖然不屬于銀行合同制員工范圍,但是也屬于從業(yè)人員統(tǒng)計(jì)范圍。
和銀行的勞動(dòng)合同工不太一樣的是福利、工資待遇、社保上有些不同,還有一點(diǎn)就是不太穩(wěn)定,隨時(shí)可以走人,但是在薪酬方面,在崗的時(shí)候其實(shí)沒(méi)那么大區(qū)別,獎(jiǎng)金什么的該你的還是你的,計(jì)件就更不用說(shuō)了。
編輯推薦:
(責(zé)任編輯:hbz)